【大紀元2012年06月01日訊】（大紀元記者蔡溶紐約報導）曼哈頓地區檢察官萬斯5月31日宣布，對華裔社區銀行國寶聯邦儲蓄銀行（Abacus Federal Savings Bank）及其11名前雇員提出公訴，指其在房屋貸款文件上弄虛作假，把上億美元的欺詐性貸款轉賣到美國聯邦國民房貸協會(俗稱「房利美」)﹐萬斯同時宣布，7名已認罪的前僱員將免除大陪審團的公訴﹐另有1名待認罪。這是1991年以來曼哈頓地檢首次起訴銀行。
國寶銀行及11名前僱員被起訴的罪名包括住宅房貸欺詐、抵押物欺詐、重大盜竊罪、共謀犯罪、以及偽造商業記錄等總共184項控罪。11名被告包括幾名前任高級經理，以及該銀行借貸業務中不同職位的多名前任職員，他們被告在2005年5月至2010年2月期間不同程度涉案、共謀犯罪。
國寶銀行當日發表聲明﹐表示銀行發現前僱員違法後已調查、開除並知會執法機關，而前貸款員製作假工作證明事件屬個人行為﹐起訴該銀行嚴重不公正﹔另外﹐作為一個為華人社區服務26年多的銀行﹐為社區大眾購屋需求提供便利的低成本貸款﹐極大促進了紐約市及周邊地區的穩定和繁榮﹐而國寶銀行房屋貸款拖欠率只有0.5%，相較于其他銀行平均 60%的拖欠率，為什麼檢察官放過那些「對經濟危機有貢獻」的銀行卻針對國寶調查﹖
萬斯介紹﹐2010年至今歷時兩年半的調查結果﹐指控國寶銀行與多名前僱員和經理涉嫌共謀，銀行高級職員也有參与其中，「經常性、系統性的」采取虛報不合資格申請人職業等關鍵數据的手段使其獲得住宅貸款﹐房利美因此被蒙而賣出貸款。
據一名華人房地產經紀李先生透露﹐華人房屋市場需求大﹐加上中國移民潮方興未艾﹐中國人多看好紐約的房市﹐但是華人貸款買房面臨的主要問題是「有錢卻沒有收入證明。簡單講，就是賺了錢沒有報稅，因此華人貸款買房符合條件的比較少」﹐而華人銀行因良好的房貸還款率﹐而特別以僱主證明代替稅表的辦法幫華人獲得貸款。
萬斯說﹐問題的關鍵是銀行需要依循法律監管者所製訂的法規﹐「如果不是這家銀行作假﹐這些貸款人從來不可能取得貸款﹐銀行貸款不是單獨的作業﹐最終銀行將錢貸款給了那些不繳稅的客戶」。
根據起訴書﹐在這種情況下﹐國寶又按照一份持續的協議把貸款轉賣給房利美，當房利美購買了這些欺詐性的房貸之後，又把他們重新包裝為按揭證券，並賣給外界的投資人﹐就是因為這些牽涉數億美元金額的貸款欺詐弊案，國寶銀行在起訴書所涵蓋的五年期間，因為貸款發放、購買、和各種服務費用而賺取了數以百萬計的美元。大部分貸款沒有坏賬。被告中包括曾任該銀行首席信貸長（chief credit officer）、副總裁、和審批主管的王耀華﹐他是最資深的貸款部經理﹐直接向銀行的行政總裁匯報工作。
國寶銀行的聲明表示﹐將委託律師抗戰到底﹐並有信心贏得官司。被起訴的11名前僱員5月31日下午過堂﹐頭3個人被判要交10萬元保釋金﹐其餘人低於10萬元﹐下次開庭時間是8月7日。
地檢辦公室解釋﹐該起訴不牽扯客戶存款，調查范圍只限於房屋貸款部﹐受上述影響的貸款將移交給其他銀行或金融機構。
國寶是一家獲得聯邦特許的存款和借貸機構，於1984年在紐約成立﹐在紐約、新澤西、和賓州共開辦了七家分行，主要是為美國華人社區提供服務。國寶銀行貸款部包括有三個不同的單位：貸款申請發放、處理、審批，所有這些單位以及好幾家的分行都有牽連在這次共謀罪行之中。
