【大紀元2013年03月28日訊】（大紀元記者楊辰編譯報導）美聯儲要求花旗銀行提高對反洗錢的合規標準，並指責其在墨西哥的分支機構Banamex在反洗錢上存在缺陷。花旗被要求拿出增強反洗錢的方案步驟，並向風險管理計劃提供足夠資金。美聯儲沒有對花旗提出罰款。
去年聯邦儲蓄保險公司（Federal Deposit Insurance Corporation）和加州金融管理局（California Department of Financial Institutions）均指出，Banamex美國（Banamex銀行在美國的分支）在反洗錢合規上存在缺陷。
在11年前花旗以125億美元收購墨西哥Banamex銀行時，花旗通過許諾增強反洗錢標準以此獲得美聯儲的批准。當時管理花旗的Sandy Weill還專門僱傭了美聯儲前反洗錢部門主管Richard Small以表決心。
墨西哥第二大銀行Banamex銀行是目前花旗最龐大的零售網絡，它在墨西哥當地的分支機構達1700個。去年花旗在拉美的收入達97億美元，Banamex是其中最大收入來源。
此外，美國貨幣監理署（the Office of the Comptroller of the Currency）曾指控花旗的美國銀行部門在內控問題上存在不足，不具備評估和監控客戶的關係的能力，並且沒有向監管部門提交可疑活動報告。
週二美聯儲的執法行動表明，美國監管機構越來越關注金融機構通過洗錢資助恐怖份子、毒梟以及某些國家逃避制裁所起的作用。花旗也於週二表示已經「顯著增強」對反洗錢合規措施，並會解決遺留問題。
自從2009年以來，渣打銀行（Standard Chartered）、巴克萊（Barclays）、ING（ING）、瑞信（Credit Suisse）、勞埃德銀行（Lloyds）、匯豐（HSBC）均向監管機構支付了數億美元的罰款，以解決洗錢等的指控。
這也引發了美國政治家對大型金融機構是否「大到不能判刑」的辯論。許多參議員批評監管機構不願意對大銀行進行刑事指控，並且過快達成和解。本月早些時候，美國司法部長霍德（Eric Holder）向國會表示，某些機構規模過大阻礙進行刑事指控。
（責任編輯：高靜）
