中共國務院秘密文件風傳 樓市或起大風暴

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【大紀元2014年01月22日訊】(大紀元記者李雙報導)中共國務院關於加強大陸影子銀行監管有關問題的通知「107號文」,從今年1月初開始風傳,至今未見正式公開發佈,但被文件「點名」的各類影子銀行已經開始密集行動。「所有非標資金池類產品必須暫停」讓本來已經緊縮的信貸市場再添一把火,長久以來依靠信託、理財產品以及各類影子銀行進行融資的房企將面臨資金面的進一步惡化,大陸樓市或起大風暴。

國務院「107號」密文風傳 聞者膽寒

最早在2014年1月6日見諸各大中外媒體的一份中共國務院秘密文件——國辦發[2013]107號文,全稱是《關於加強影子銀行業務若干問題的通知》(以下簡稱「107號文」)至今仍未正式公開發佈,但已經在大陸金融業引發新一輪金融動盪。

華東一位銀行人士對陸媒《中國證券網》表示,「國辦107號文,各會口頭傳達,內容包括嚴禁過橋,通道,代持等繞8號文監管的業務模式,嚴禁非信貸科目放款,嚴禁帳外槓桿。」

另一接近中共金融業監管層的人士則表示,國辦親自發文意味著這是涉及面廣、影響大的事件,「政府網上沒有107號文,應該是不公開,只有金融系統的部門才看得到。」

華北一個券商人士表示,若107號文的規定真如傳言所述,則力度將為前所未有之大,「一下幾乎把信託和資管全部拍死了,這個太厲害了。」

經查,在中共政府網的「國務院辦公廳發文」一欄,公開的國辦發文從國辦發【2013】106號文件後,就直接跳至國辦發【2013】109號,107及108號文件並未公開發佈,至今已發佈了【2014】1號文件。

「影子銀行」聞風而動 掀金融業動盪

從目前市場上的反應來看,被文件「點名」的各類影子銀行,早已顧不上文件是否「正式公開發佈」,焦慮和陰影已爬滿額頭與心頭,開始密集行動。各個監管部門也開始密鑼緊鼓進行細則的規範出台,中國金融業新一輪動盪旋即掀起。

《財經國家週刊》1月21日報導稱,一家大型信託公司的副總裁則採訪記者表示,107號文傳出後,隔天公司就緊急召開高管內部會議,暫停了一些非標產品的發行。同時,公司對2014年度的業務規劃都要重新做,因為非標資金池業務要停,將影響很多項目,尤其是房地產項目。

除信託資金池外,被點名的還有「不持有金融牌照、監管不足甚至無監管的信用中介機構」,其中互聯網金融公司、融資性擔保公司,等等已經聞風而動。

據陸媒《每日經濟新聞》1月21日報導稱,杭州國臨創投、深圳中貸信創、上海鋒逸信投等3家P2P網路借貸平台近日同時倒閉。3家平台公司實際負責人同為鄭旭東,捲款逃往香港後便不知去向。

有大陸互聯網貸款業內人士表示,如果網貸P2P平台不納入監管,淨化行業,將會出現可怕的血腥倒閉潮。

證券市場對107號文的傳出,更是「一針見血」的勾勒出文件調控傳導的方向:地產板塊跟隨銀行板塊應聲下跌。2013年12月26日,上證指數跌破2100點時,A股16家上市銀行股價已有15家跌破淨資產,僅剩民生銀行的股價目前高於其淨資產,銀行股進入全面破淨時代。而近日,上證指數已經失守2000點

影子銀行被卡死 房企面臨巨大衝擊

近年來,影子銀行以各種手段為地方融資平台和房地產行業大量輸血。業內人士表示,一旦影子銀行被「卡死」,房地產開發企業將面臨巨大衝擊。

一個房地產集團高層對《財經國家週刊》坦言,最近三年來,房地產開發企業大部份資金來源於非銀行金融機構,要是這條渠道再被卡死,房地產開發企業就完了。目前都是靠借高利貸來彌補無銷售回款所帶來的資金缺口,確保資金鏈不斷裂。高房價的其中一個原因就在於這些高額利息需要攤到房價上。

瑞銀房地產研究部主管李智穎認為,流動性收緊將是房企的最大風險。金融業內人士稱,房貸利率已接近銀行的融資成本,房貸業務已經失去吸引力。

盛富資本總裁黃立衝向《每日經濟新聞》表示,由於影子銀行中很大比例是銀行通過資金池業務支持房地產融資,一旦「107號文」真的落實,房企通過信託或理財產品融資支持開發業務難度將大大增加,導致資金面進一步惡化。

克而瑞研究中心分析師楊晨青持相同態度:「對於銷售規模在50億元以下的中小型非上市房企而言,信託是其重要的融資渠道之一,一旦影子銀行大幅收緊,這類房企受到的影響更大,被迫降價出售回籠資金的壓力也更大。」

重陽金融研究院高級研究員劉戈則認為,中國大陸影子銀行的風險,一個在量上,一個是過於集中。而目前的中國大陸,無論是地方債,還是其他項目,所有的抵押物、標的物都是房子和土地。看似是建設問題,實質上是金融問題。

一旦房子價格下跌,所有的鏈條都斷掉了,所有的民間借貸、高利貸、影子銀行、金融產品都可能產生多米諾骨牌效應。

名詞解釋:

「非標資金池產品」,是指信託公司在向投資者發行產品時,並沒有明確的投資標的,而是將資金募集完成後先建立「資金池」,然後再由信託公司自主決定資金投向分配。這種類似銀行信貸的業務,是影子銀行的典型表現。

「P2P(peer to peer lending)網路借貸平台」,是指個人透過第三方平台在收取一定利息前提下,向其他個人提供小額借貸的金融模式。這種透過網路,個人對個人貸款模式,也稱為「人人貸」。

(責任編輯:孫芸)

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