【大紀元2014年07月16日訊】（大紀元記者秦雨霏編譯報導）根據知情人向《華爾街日報》透露，中國各大銀行已經停止一個實驗性計劃，這個計劃是由央行批准，幫助公民轉移大筆資金到海外。這次叫停發生在該計劃受到中央電視台的批評之後，凸顯了中國富豪轉移資金到國外這個問題的政治敏感性。專家說，央視的批評可能阻礙中共放鬆對金融系統控制的努力。
央行調查中國銀行洗錢指控
《華爾街日報》7月15日報導說，大型商業銀行包括中國銀行，中國工商銀行和中信銀行都停止了這個計劃。它允許中國人跨境匯款人民幣。知情人說，這次停止發生在中共央行開始調查有關中國銀行使用這個計劃幫助客戶洗錢的指控之後。
上週，央視指責中國銀行不當幫助客戶逃避中共對於跨境資金轉移的控制。在某些情況下，銀行跟移民機構合作，幫助客戶掩蓋他們資金的來源。
中國銀行否認指控。它在聲明中說，它在開展業務過程中遵守監管要求，包括禁止洗錢。
爭議發生在政治敏感時刻
《華爾街日報》報導說，爭議發生在政治敏感時刻。中共最高領導人在深化一個全國性的反腐敗努力，聚焦於那些涉嫌將貪污受賄得來的贓款轉移到國外的官員。本月早先，中共常委劉雲山呼籲政府解決裸官問題。
分析家和經濟學家廣泛承認，中國的封閉資本賬戶系統已經變得更加千瘡百孔，規則經常被規避。中共央行2008年的一份報告說，自從九十年來中期以來，有18000名腐敗官員和國營企業僱員逃往國外或者藏匿，他們涉嫌隨身捲走1230億美元。他們最愛用的一種方法，就是通過移民海外的親人幫助帶走現金。
央視報導曝光了央行兩年前啟動的一個試點計劃，它允許少數幾個被批准的銀行，包括中國銀行，中國工商銀行和中信銀行，通過廣東省分行為個人提供跨境人民幣匯款服務。知情人說，央行從未公開宣佈這個計劃，因為它意圖悄悄的開展實驗。
「這個計劃本身既不是非法，也不是不恰當，因為它獲得央行批准，但是問題是，是否任何銀行走得太遠，提供給客戶不應該的服務。」一家大型國有銀行高管說。「在央行從調查當中作出結論之前，我們都必須踩剎車。」
在向海外匯款之前，中國公民常常必須將人民幣兌換成外匯。在目前的規則下，他們不允許兌換或向境外匯款超過每年5萬美元。知情人說，這個試點計劃允許公民規避這個限制，讓他們轉賬無限量的人民幣到海外，然後兌換成外匯。
央行不太可能撤銷試點計劃
《華爾街日報》報導說，接近央行的官員週一說，央行不太可能一股腦撤銷這個試點計劃，因為它符合北京放鬆資金流入流出大陸並倡導人民幣在海外使用的更廣泛努力。在一份最新的旨在逐步放鬆資金流動的公告當中，中國外匯監管機構週一發佈修改條例，讓中國企業更容易保留海外盈利和在其他國家贏得的分紅。
一些分析家說，停止匯款業務相當於政府改革努力的倒退。「這個行動凸顯放鬆資本流動限制的好處跟允許更自由資本流動但缺乏對金融機構有效監管的風險之間的緊張。」康奈爾大學中國問題學者Eswar Prasad說。
根據知情人透露，直到最近，中國銀行一直向富豪客戶提供人民幣境外匯款服務。在上週的聲明當中，該銀行說該服務局限於那些尋求投資移民的客戶，或者購買海外房地產的客戶。它說它也制定了程序，要求銀行檢查客戶資金的來源和目的。
（責任編輯：高靜）
