【大紀元2014年08月18日訊】總行設在紐約華埠的國寶銀行（Abacus Federal Savings Bank），因涉嫌貸款申請造假等違規行為，自2012年起被曼哈頓地區檢察官起訴。國寶銀行房屋貸款申請作假案在10月公審之前，已經在紐約州高等法院進行了兩場審前辯論，檢辯雙方爭論的焦點仍是，檢方將以何種證據呈現給陪審團。
(大紀元特約記者安心紐約報導)在上週五進行的庭辯中，檢方指控國寶銀行在客戶申請房屋貸款時，重複使用收入證明作假手段，讓原本不符合貸款資格的客戶獲得貸款。而辯方則稱，如果客戶填寫收入證明表格時，寫入的信息與實際收入不符，應由稅務局或客戶本人負責，與銀行無關。
而檢方認為，銀行管理層明知職員幫助客戶進行收入證明作假，所以銀行應當承擔法律責任。
法官則要求檢方給出對國寶銀行近兩年調查的結果報告，並要求檢方調查客戶填寫的收入證明表格，是否有第三方可以核實，與稅務局的記錄是否相符。
第三場審前辯論，將在8月20日舉行。
年過80歲的國寶銀行董事長孫啟誠表示，案件對銀行聲譽影響很大，耗費他很多精力。「一定是受到影響，間接的影響，花上幾年的時間，對付這個案子。」
他承認三年前，銀行裡確實有一名職員，給客戶作假的申請材料，他們發現後就解僱了那名職員。
「這個貸款的人跑到警察局說，是我們銀行的員工，其實這個員工，我們當場就把他開除了，因為他不能幫助客戶做假帳的，現在這個員工成了政府的證人了。 」孫啟誠說。
他還表示，除了那名員工外，當時整個的房屋貸款部的職員也全部撤掉，換成了新人。他們也委託聯邦房屋貸款機構房利美，對他們辦理的房貸申請進行審查。曼哈頓地檢辦公室也使用了他們的調查結果。
根據起訴書，國寶銀行及11名前員工，在2012年被控犯有住房貸款欺詐、重竊罪以及商業文書造假等重罪。案發後，國寶銀行在華埠堅尼路的分行已經關閉，業務轉到在包厘街的總行。
責任編輯：季平
