【大紀元2015年05月09日訊】(大紀元記者蔡溶紐約報導)引人注目的國寶銀行涉嫌偽造文書、幫助客戶獲得聯邦購房貸款案，檢方證人已全部做證完畢，昨天（5月8日）辯方提出撤案動議（Motion to Dismiss），法官認為沒有理由停止庭審，未予采納撤案動議、撤銷整個訴訟案，檢、辯、法三方接著就案件中多項控罪中的若干項措辭會談一上午，預計下周開庭將繼續辯論。
根據檢方的指控，被告犯有房貸欺詐、重大盜竊以及偽造商業記錄等多項罪名，已有十多名在借貸業務中不同崗位的國寶銀行前任職員認罪。辯方昨日提出撤案動議時表示，開審至今沒有證據證明國寶銀行高層對「違規行員做假」知情，檢方說的「都是猜測」。
但檢方認為，國寶銀行高層知情，這些造假的檔案「說明了一些問題」（demonstrate something)，國寶銀行只是「選擇性的」對問題睜一只眼閉一只眼。國寶前首席信貸長王耀華了解客戶的一些頭款來自大陸，包括通過「標會」籌錢支付頭款，實際上是借債，但是並沒有讓房利美知道這是一個債務。
而辯方提出，國寶銀行的貸款審核標準比房利美要求的都詳細，比其他銀行的標準都高。很多貸款申請都被王耀華拒絕。就借款人提供的資料來看，根據房利美自動審批系統（簡稱DU）的放貸指導規定，沒有理由不借錢給貸款人，沒有證據顯示哪裡錯了。
但是檢方說，國寶銀行鼓勵借款人在銀行開戶，如果客戶要存入大筆現金時，其雇員會說服客戶把所有現金都換成支票再存入，以避免引起稅務局(IRS)懷疑，這些都不是房利美的合同內容，與房利美的放貸指導沒有關系，超過合同要求，做了銀行不該做的事。檢方質疑，銀行所為不是為了房利美，而是為了自己才提出這些要求。
法官認為沒有理由停止庭審，未予采納撤案動議、撤銷整個訴訟案。至於親屬贈金文件，圍繞客戶從中國的親友籌錢支付頭款，但是幾年內沒有還款的問題，檢、辯、法三方也進行了討論，辯方認為，這是客戶自己的債務問題，跟銀行沒有關系。
國寶銀行董事長孫啟誠日前曾表示，雖然撤銷罪項並不容易，一般情況下，法官都不會批準，但是國寶「上訴到底」的決心不變。接下來辯方將傳召自己的證人，以反證檢方的觀點。最後陪審員會作出裁決，如果陪審團判定無罪，此案將結束，如果認定某一罪項成立，則辯方會繼續上訴。
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