機器人理財興起 貝萊德收購初創公司

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【大紀元2015年08月27日訊】(大紀元記者楊采華綜合報導)全球最大投資管理公司貝萊德(BlackRock)將收購理財初創公司FutureAdvisor,突顯了「機器人理財顧問」(robo-advisor)產業的前景。業內人士認為,科技將迅速重塑金融理財市場的格局。

近年來,藉由計算機運算,結合客戶的投資目標、收入和納稅情況,為客戶打造專業、理性的投資組合,將人為干涉因素降至最低的「機器人理財顧問」,在美國資產管理領域已經越來越受歡迎。

FutureAdvisor是一家總部位於舊金山,由兩位前微軟工程師創立的高科技公司。據《金融時報》報導,該公司為負擔不起、或不願直接面對面接觸傳統經紀人的投資者,提供資產分配建議。此外,如Betterment、Wealthfront,Personal Capital等,也是深受歡迎的平臺。

報導稱,FutureAdvisor估值約為1.5至2億美元,產品出售予經紀人和財務顧問,再由他們為其客戶服務。貝萊德在全球管理著4.7萬億(兆)美元資產,並向其它金融機構提供諮詢服務以及包括風險管理系統在內的軟件等。

新科技帶來革命性衝擊

貝萊德主管表示,從現在起5至10年內,會有更多的人使用數字諮詢平臺。「無論諮詢市場向甚麼方向發展,貝萊德都希望參與其中。」

市場研究公司Aite分析師Sophie Schmitt稱,估計今年機器人顧問的理財產品能達到500至600億美元,還僅是美國理財市場19萬億(兆)美元的一小部份。

嘉信理財集團(Charles Schwab)認為,機器人顧問等新科技將帶來革命性的衝擊,因此已開始著手發展自己的金融科技系統。

硅谷華爾街競逐金融科技領域

近來不僅硅谷積極開發金融科技,華爾街銀行業也有所回應。高盛銀行(Goldman Sachs)與摩根大通銀行(JPMorgan Chase)正與美國股票交易網站Motif Investing合作。

根據統計公司Accenture與研調機構CB Insights表示,從華爾街券商Convergex本月10日公布數據得知,2014年專營科技類別的風險投資公司投入122億美元資助金融服務新創公司。此金額是2013年的3倍之多。

CNBC報導,金融科技(FinTech)範圍很廣,包含行動支付、點對點借款、加密電子貨幣(Cryptocurrency)等領域。研究數據顯示,千禧世代未來使用這些金融科技的可能性很高,使得傳統金融服務業日益萎縮。

整體銀行業產值高達75萬億(兆)美元,因此每家銀行都在尋找提升業績的新方法。

像是谷歌風險投資(Google Ventures)、創投基金安德森賀維茲(Andreesen Horowitz)、紅杉資本(Sequoia Capital)等,都已投入研發金融科技領域的服務。

責任編輯:李玉

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