北京出新招應對壞賬 銀行可將企業債換股權

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【大紀元2016年03月11日訊】(大紀元記者秦雨霏報導)路透社引述知情人說,中共央行正在制定新的規定,以允許商業銀行將企業的不良貸款置換為該公司的股權。新的規定將減少商業銀行不良貸款比率,以便釋放現金,發放新增貸款用於新一波基礎建設和製造業的技術升級。

當局不得不設法解決壞賬問題

隨著中國經濟增速達到25年來最慢,不良貸款數量在2015年飆升到十年來最高。官方數據顯示,截至去年年末,銀行持有逾4萬億元人民幣(約6140億美元)不良貸款和關注類貸款(可能變成壞賬的貸款)。

消息來源告訴路透社,商業銀行以企業不良貸款換取企業股權的有關規定新文件很快將發布。

上海對沖基金杉杉股份股票交易主管Wu Kan告訴路透社,這樣一個規則改變,顯示銀行的壞賬已經上升到非常高的水平,以至於當局現在不得不想辦法解決。

國有銀行向政府融資平台以及國營煤炭、鋼鐵製造商發放大量貸款。Wu Kan說,隨著當局推動供應側改革,該政策可以給銀行一些時間處理壞賬資產。

分析家說,銀行持有的資產質量比表面看起來的更糟糕。為了美化他們的資產負債表,一些銀行故意少報壞賬和逾期債務。

銀行股週四(3月10日)下跌2%,中國工商銀行下跌2%,交通銀行下跌2.7%。

新規將獲國務院特批?

消息來源告訴路透社,新規定將獲得國務院的特批,因此將不需要修改商業銀行法。銀行法禁止銀行投資非金融機構。

先前,中國商業銀行處理不良貸款的方式通常是以折扣價把它們賣給資產管理公司,後者將試圖收回債務或者轉售給壞賬投資者。

消息來源沒有說銀行將如何評估新的股權,以及它們可以轉換多大比例的不良貸款。

從理論上來說,此舉將讓負債纍纍的公司獲得一個減少槓桿、削減償債成本的新方式,並且可以令它們更方便獲得新的信貸。

北京已經把關閉「殭屍公司」和遏制鋼鐵、煤炭行業的產能過剩作為重點,中國的大部份企業未償還債務來自於這些「殭屍公司」。

中國最大的壞賬管理公司——華融資產管理公司董事長賴小民告訴路透社,他歡迎這種「債務換股權」的政策。賴小民說,這些舉措將幫助企業改善它們的財務狀況,並防止金融風險蔓延。他說,鋼鐵、煤炭、房地產和機械都是最適合債務換股權的行業。

IMF(國際貨幣基金)貨幣和資本市場部主任何塞•比尼亞爾斯說,在截至2015年5月的過去五年裡,中國各銀行對非金融企業發放的信貸已經從GDP的120%上升到160%。隨著中國走向更加市場化的金融系統,這些漏洞必須得到強有力的解決。

責任編輯:蔡致信

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