解開樓市暴漲之謎 做空人民幣有內部勢力

「抓江拋棄中共 亂局中的指明燈」系列報導之一

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【大紀元2016年03月25日訊】(大紀元記者郭惠報導)雖然中共央行公布2月外匯儲備只下降285億美元,但中國經濟下行的壓力仍在加大。目前,中共的政治體制已經越來越不適應現在的經濟發展,外界多不看好中國經濟的前景。與此同時,文宣在近期刮起「文革」之風,導致民間對中共更加厭惡,資金更是倉皇出逃,大陸的政局也暗流湧動。

這個系列有三篇文章,分別以「解開樓市暴漲之謎 做空人民幣有內部勢力 資金仍在外流」、「文宣對習近平設陷阱 文革風加重民眾恐慌」、「抓江解散中共 亂局中的指明燈」為主題,為讀者剖析時局。

深圳樓市在去年4月開始猛漲 正當股市大跌前

深圳樓市經歷了2015年的暴漲後,2016年漲勢仍在繼續,並不斷刷新紀錄。據深圳官方公布,2015年當地房價平均漲幅近50%,是中國樓市漲價幅度的標桿。

大陸《財經》雜誌2016年第8期封面故事《熱燙房地產》中對此描述說,7000餘人在雨中排隊搶購1000餘套房源,業主連夜坐地漲價100萬元後買家還「愉快」成交,朋友合起伙、夫妻離婚後買房⋯⋯類似現象屢見不鮮。

股市在去年6月底和7月的大跌前,即4月底至5月初,兩股生力軍突然開始進入深圳房市:一是開發商力度猛增推出的新樓盤,按銷售率計算,當月賣出八成以上的新盤占到總數七成,當天即售罄的也不在少數;二是豪宅市場亦開始井噴。

今年3月1日,深圳市規劃和國土資源委員會(下稱「深圳規土委」)數據顯示:2月新建商品住宅成交5410套,同比增長183.24%;新房成交均價為48,095元/平方米,同比增長72.12%,環比增長3.40%。

直到近期傳深圳將推出樓市調控政策,深圳樓市才有所降溫。

深圳房價能維持連續上漲態勢,當地層面的解釋多種多樣:土地資源緊缺造成供需矛盾、經濟增速快、高科技和互聯網企業發展勢頭猛、淨流入人口多、環境宜居等。

「但這些因素一直存在」,深圳市規土委的一位官員稱,「是甚麼風把深圳這波行情給吹了起來?」

在解讀這些反映深圳樓市狀況的數字時,「槓桿牛市」是多位深圳地產界人士的共同判斷。

2016年2月26日,來自央行深圳中心支行的數據顯示:到2015年12月時,深圳按揭成數為65%,遠高於「北上廣」三市,同比高3.2個百分點,與70%的最高貸款成數限制僅差5個百分點,幾乎已將貸款槓桿利用到了極致。

上海樓價跟著大漲

價值32億元的樓盤短短幾小時之內售罄,2月上海的房市也很瘋狂。位於上海市虹口區的瑞虹新城六期的第二批房源開盤,與去年10月的第一批房源相比,同一個樓盤短短四個月間竟漲了13%。

這並非孤例。易居研究院的數據顯示,2015年上海樓市漲勢驚人,一年平均漲幅達到17.6%,最高的區域能達到60%。隨著房價高企,購房者恐慌情緒開始蔓延。槓桿高企、投機炒房、中介亂象等問題也隨之湧現。

「早知道房價會一下子漲這麼快,去年貸多少款都該拿下套房。」剛參加工作三年的陳羽告訴《財經》記者,她去年七八月的時候,看中了一套靜安區的老房子,總價250多萬元。但是和房東談價的過程中,陳羽卻遇到了不少麻煩,房東再三跳價,一開始要加5萬元,陳羽同意了,但房東又不肯賣了,一個月內就漲了15萬元有餘。

這一折騰,就耽擱到2015年底了,這時的上海樓市已是一片瘋狂。靜安區的遠中風華園以略低於市場價的價格放出18套小戶型次新房,幾十家中介帶來了上百號購房者,抽中了簽才有買房資格,18個名額,上樓簽約,房子還沒來得及看一眼就全部成交。總價近500萬元的房子以令人咋舌的速度賣出,隔了幾個月,鏈家上面掛出來的價格,比起購房價已經漲了接近50%。

受訪的多位購房者表示,買房對他們來講,似乎已經成為了一種衝動型消費,一天之內甚至幾個小時就可以決定下來,簽完合同的心情是「有點懵」。房價要漲的論調加速著這輪瘋狂,買房潮已經推動著大家往前走。

樓市的火爆熱潮,從一線城市蔓延到強二線城市,繼南京、杭州之後,武漢開始出現「連夜搶房」的火爆景象。

樓市大漲背後的驚人真相 資金要撤離?

大陸一線城市和部分二線城市樓價瘋漲,大陸主流媒體和專家大多從房地產市場的供需角度來分析問題。不過,大陸獨立經濟學家吳迪通過對深圳樓市的數據蒐集和分析卻有其獨特的見解。

3月3日,吳迪在《深圳上海樓價暴漲的驚人真相:資金逃離中國的管道》一文中透露,現在樓市背後的驚人原因,是有人在利用樓市上漲把在利率黑市賺到的利潤轉移出中國,即資金正在逃出中國。

經過研究後,吳迪發現,在相當長的時間內,深圳房價同比增速都和金融機構外匯占款同比增速和外儲資產同比增速高度正相關,即外匯占款和外儲資產增加速度越快,深圳房價也漲得越快,反之亦然。但2015年3月之後,深圳房價同比增速卻開始和金融機構外匯占款同比增速和外儲資產同比增速發生背離。深圳外匯占款和外儲資產自1994年來以前所未見的速度下降,而房價卻進入歷史上前所未見的高速增長期。

吳迪認為,當資金在完成套利之後,所得利潤就要逃離中國。這些利潤很多以樓房的形式囤積著,由於深圳地產可以在香港某些金融機構做抵押品融資,這就可使黑錢流出境外。深圳地產還可以到國內機構做內保外貸,其套利收入還可以到地下錢莊做帳戶對敲,還可以通過虛假貿易,通過這些合法或不合法的手段把人民幣資產轉成境外的美元資產。這就是2015年3月之後,深圳外匯占款和外儲資產下降而房價卻進入歷史上前所未見的高速增長期的金融經濟學本質。

吳迪在文中還說,利率黑市要趕在中國債務危機全面爆發和人民幣快速貶值之前把其人民幣資產轉成境外的美元資產。由於利率黑市有萬億元級別的人民幣資產需要置換成境外的美元資產,深圳樓市井噴式爆發了。根據彭博社今年1月的最新數據,2015年中國的資金流出總額為1萬億美元,創有史以來最高紀錄。同時,深圳樓市的價格增速也創了歷史最高紀錄。

那麼上海樓市的資金運作又如何進行呢?吳迪表示,上海的自貿區也是洗錢的天堂。在自貿區之前,上海保稅區就在銅融資洗錢中起到至關重要的作用,如今有了自貿區,上海未來洗錢的能力也會蓬勃而出。年後上海房價的井噴就是一個標誌。

吳迪認為,深圳上海樓市越火爆,表明利率黑市將人民幣資產置換成境外美元資產的需要越強勁,表明未來人民幣匯率貶值的壓力會越大。一旦利率黑市基本完成了其資產轉移境外的任務,那麼搭便車或者跟風者就會成為最後的接盤俠。

時事評論員石九天認為,從時點來看,深圳豪宅市場井噴式增長恰好在股市大跌前的2015年4月底至5月初,這也驗證了吳迪的分析有一定的合理性。

從今年初開始,中共央行的外儲連續第四個月呈下降趨勢。但是,資金仍然試圖以各種辦法出走中國大陸。(STR/AFP/Getty Images)

虛假貿易盛行? 資金多渠道流出大陸

隨著中國經濟不斷下行,當局也早就看到了資金外流的問題。

2016年的前兩個交易周,中國外匯市場再次經歷大震盪。由於人民幣匯率劇烈動盪,造成人民幣貶值預期增強,離岸人民幣同業拆借利率一度飆升至驚人程度。

隨後,當局出手,以多個動作圍堵資金外逃。詳見:習江鬥白熱化 2016年開局「驚心」

3月7日,中共央行公布2月外匯儲備為32,023.21億美元,較1月的32,308.93億美元下降285.72億美元,這已經是外儲連續第四個月呈下降趨勢。

但是,資金仍然試圖以各種辦法出走中國大陸。

3月13日,海外中文媒體的報導講述了另外一些利用房產將資金套現轉移海外的方法。

市場傳出房地產泡沫中典型房屋交易的6步驟,首先企業主將豪宅三成頭期款借給員工,同時幫員工偽造高收入證明,要求員工假裝跟他購買豪宅,並取得銀行提供七到八成的房貸現金。員工搬進豪宅且由企業主支付每月房貸,而企業主透過假貿易將這些套現的資金偷渡海外。一旦企業主不再支付抵押貸款,銀行會收回房屋、員工則又回到原來居住地,但套現的資金早已飄洋過海,資金外流。報導稱,這個流程可能引發上海、北京的菁英倣傚,導致房屋需求「充滿泡沫」, 且可能在任何城市中上演。

近日,大陸媒體披露首例通過NRA帳戶(Non-Resident Account,即非居民帳戶)實施資金非法跨境轉移的地下錢莊案件,其涉案金額高達4,100多億元。

報導稱,經過對涉案帳戶交易記錄的梳理發現,錢莊主要手法是利用NRA帳戶的漏洞以及境外購匯沒有限制的特點,將人民幣通過NRA帳戶跨境轉移,在香港匯豐等銀行結匯後打給買家提供的帳戶。而為了實現通過NRA帳戶轉帳的目的,這些人還在香港註冊了數十家空殼公司,專門僱人偽造虛假的交易合同。

2016年2月大陸整體進口額比去年同期下降13.8%,但是從香港的進口額卻增加了近90%,令業界認為其中仍然存在虛假貿易行為。今年1月和去年12月都出現類似情況。

陸媒承認中國經濟面臨清算

2016年2月23日,大陸財經的報導稱,從宏觀數據到微觀經營,當前所呈現出來的種種現象都難以讓人樂觀,2016年,中國經濟可能要正式遭遇一場清算式危機。這場危機具有迅速、猛烈和骨牌式傳遞的特點,誰都很難置身其外。

這場危機原本2009年就靠岸了,但被四萬億擋在門外養了7年過後,以更強大的姿態回訪 。

宏觀數據上看,中國GDP增速從2011年來一直往下掉,兩位數到一位數,從9到6,連續下台階,趨勢明確。

以2016年為起點,一場硬著陸就在眼前。

文章列舉了一些即將顯現的問題:大宗商品過剩;貨幣寬鬆;銀行存款準備金率只可能繼續下行,匯率貶值;央行縱千攔萬阻,但GDP破7沒有懸念,資金避險;寬鬆的貨幣政策加上實業領域的風險積聚,將驅趕資金慌不擇路的流竄到股市、樓市、債市甚至境外尋求避險和增值,吹起無數大泡泡;債務風險;樓市升溫;通貨膨脹等。

樓繼偉講話提及「最後一公里」 學者:對高層預警

2月26日上午,樓繼偉在G20會場演講說,各國面臨財政危機,只有進行結構性改革才能化解。而且越推遲結構性改革,改革空間越小,他說:「最好離懸崖還有一公里就預見到,加緊改革,不要等到最後一米。」

對此,海外的經濟學者何清漣表示:內行聽門道。樓財長很聰明地將中國問題放在全球問題當中來談,但實際上他預想的重要聽眾是國內比他更有決定權的最高領導層。

大陸經濟學家吳敬璉近期也多次就中國經濟問題發聲,他在近日再次發出警告,中國過去有競爭力的產業都不行了,今後靠甚麼產業來支撐經濟,如果沒有產業支撐,講經濟增長就是空談。

對外投資額創歷史紀錄 中國企業紛紛購買海外資產

上海諾亞財富管理諮詢有限公司的一份調查顯示,1000位可投資資產在千萬元人民幣以上的高淨值人群中,80%計劃投資海外。

在當前中國經濟面臨下行壓力的情況下,大陸企業也正在大舉購買海外資產。3月15日,據德國之聲報導,貝克•麥堅時(Baker & McKenzie)國際律師事務所在最新公布的一份調查報告中顯示,2015年,中國的私人投資方或國有企業在歐洲的投資總額為230億美金(約合210億歐元)。

貝克•麥堅時律師事務所表示,2016年的前6個星期是中國企業在歐洲和北美併購最繁忙的時期,目前大約有700億美元的交易正在醞釀之中。

《金融時報》稱,中國企業近來以債務為依托,砸重金在全球範圍搶購資產,有望在今年再度刷新收購總額紀錄。Dealogic的數據顯示,今年以來中國買家的境外支出已達1,020億美元,逼近去年全年1,060億美元紀錄。

據追蹤中國海外交易的公司Dealogic的數據,在今年的頭80天中,中國海外併購案所涉的總價值已經接近2015年全年的量,而2015年中國企業的海外併購已經創下歷史紀錄。

《南華早報》引用約翰霍普金斯大學外交政策研究所資深研究員Harry Broadman指,有人擔心人民幣「在中國經濟系統系下行中會出現不可避免的貶值預期」,這也推動了對外投資。

Broadman說:「中國精英將資本帶走」也可能扮演了一定角色。

以下是近期媒體報導中的幾例:

* 繼收購紐約華爾道夫(Waldorf)酒店後,中國安邦保險集團傳要以128.4億美元收購美國酒店喜達屋(Starwood)。但是,最新消息指,中共保監會對安邦近期兩筆海外併購持明確不支持態度。理由之一指,安邦的境外投資已經碰觸了保監會關於「保險資金境外投資不超過總資產15%」的監管紅線。

* 2016年2月,據外媒報導,阿里巴巴集團創始人馬雲通過一家香港公司買下了位於法國港口城市波爾多的一座面積達85萬平米的葡萄酒莊園。據悉,馬雲在海外的房產投資已經超過20億美元。最近幾年,馬雲進行了多次個人海外資產交易。

* 大陸首富王健林2月24日在牛津大學發表演講時提到,萬達集團的海外投資已經超過150億美元,並計劃繼續擴大規模。王健林本人也在倫敦購買了7000萬英鎊的豪宅。

喜投網董事長黃生在其評論中說,最近一股變相做空人民幣的內部勢力已經浮出水面,相比前面國際空頭,他們才更值得警惕。

黃生認為,他們在大舉消耗中國的外匯儲備,大量的在國外收購一棟一棟的大樓,資金越來越大,匪夷所思。近期的對外併購越來越觸目驚心,外匯儲備就這樣白白流失了。

黃生指,在這些人的帶動效應下,國內對中國經濟的信心會更加低迷,會導致大家對人民幣匯率更加抱有貶值預期,會導致大量的資金跟風外流。

下一篇文章會分析,在本來經濟已經不妙的情況下,文宣如何通過給習近平「挖坑」和「吹捧」,加劇了中國人對「文革回歸」的心理恐懼,使得經濟下滑變得更加嚴重。#

接下文:文革風加重民眾恐慌 文宣系統面臨追責

責任編輯:林銳

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