【大紀元2016年08月10日訊】（大紀元記者吳英編譯報導）2008年金融風暴後，美國企業向銀行融資變得困難，轉而透過投資移民（EB-5）項目吸引外資，區域中心如雨後春筍般成立。然而美國政府批准的EB-5區域中心，並非萬無一失，外國投資人仍要考慮投資風險及避免欺詐。
根據美國EB-5相關規定，外國投資人只要在美國投入50萬美元，並提供10個工作機會，就可申請綠卡。對有意移民美國的外國人而言，這是相當便捷的入籍途徑，而對缺乏資金的項目開發商來說，EB-5是以最低成本取得資金的最佳通道。
《福布斯》（Forbes）雜誌報導，近年來美國EB-5詐欺案日益增多，外國投資人不僅未拿到綠卡，反而落到身陷龐氏騙局、違約和財務損失的結局。越來越多的外國投資者，不甘平白損失金錢，個別或集體到法院控告詐騙者，案件增多的同時也突顯了EB-5的監管問題。
訴訟中的EB-5欺詐案
在所有EB-5欺詐案中，佛蒙特州傑伊峰度假村（Jay Peak Resort）開發案最受人矚目。美國證券交易委員會（SEC）今年4月針對這個開發案提出民事訴訟，指控開發商及執行長在長達8年的詐騙陰謀中，有系統地「掠奪」（systematically looted）外國投資人逾5,000萬美元。這個開發案同時也面臨數百名投資人提起的集體訴訟。
在西雅圖，一名EB-5開發商向外國投資者募集1.25億美元，遭控告私吞其中的1,760萬美元。
在洛杉磯，SEC指控一名醫生及其同事，將外國投資人交付的1,000萬美元挪為它用，這筆錢原應用於建造屬於EB-5項目的療養院。
去年在南達科他州，35名中國投資者因EB-5欺詐損失1,850萬美元，集體控告南達科他州以及負責EB-5項目的前官員博倫（Joop Bollen）。
數名韓國投資人狀告洛杉磯EB-5項目的基金經理人Justin Moongyu Lee及其公司涉嫌詐欺，另外很特別的是，同時還控告了威爾希爾銀行（Wilshire Bank），因為原告認為這家銀行未善盡責任，告知被告的惡行，等同是共犯。
金融風暴後EB-5快速增長
美國1992年推出EB-5計劃，每年發放最多一萬張綠卡（包括外國投資人及其家人），大約九成申請人來自中國。假設其三分之一綠卡是投資人、每名投資人投入金額為最低門檻50萬美元，那麼每年美國可引進的EB-5資金至少為16.7億美元。
根據美國移民局（USCIS）數據，自2012年到現在，美國至少已吸引EB-5投資金額87億美元，以及創造35,150個就業機會。
2008年金融風暴後，由於美國企業銀行融資變得困難，紛紛轉而透過EB-5投資項目吸引外資， EB-5區域中心開始如雨後春筍般成立。
USCIS提供的數據顯示，截至今年7月5日止，全美計有867個EB-5區域中心，2014財年結束時只有588個區域中心，2007財年更只有11個區域中心。
獲政府批准的EB-5區域中心仍存在風險
然而隨著EB-5區域中心的增多，欺詐案件也跟著多起來了。任何投資，都會有風險。EB-5移民投資計劃同樣無法避開風險，而且區域中心，雖然是USCIS批准，但並沒有背書保證沒有風險。
SEC曾在一份聲明中表示：「USCIS批准區域中心，並不意味著USCIS、SEC或其它政府部門同意該區域中心的投資或者對該投資質量的認可。」
EB-5投資人也要注意，獲USCIS批准的區域中心，並不保證會遵守美國證券法；更大的風險是，對於剩餘資產，EB-5投資人通常只有第二順位或第三順位的留置權，優先順位貸款人幾乎擁有所有權利。這意味著很多EB-5項目，投資者基本上沒有資產追索權。
美國政府加強監管
EB-5欺詐案增加，引起美國相關部門的關注，為了避免欺詐行為，USCIS去年做了一些組織調整，加強偵測欺詐和增加工作人員。另外，增多隨機實地考察的次數和撤除不符合要求的區域中心；去年SEC也加強追蹤犯罪行為並適時提起訴訟。
去年9月由於預期EB-5投資門檻會調高，EB-5投資申請案激增。目前USCIS待審的EB-5投資申請案已累積22,000件，通常USCIS批准比例大約八成或九成。#
責任編輯：林琮文
