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你有定期查看消費紀錄的習慣嗎 ——信用卡詐騙或被盜用

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【大紀元2017年07月27日訊】案例一:信用卡詐騙  留學生幸運獲輕判

小黃是國內來的留學生,海外生活的孤獨與壓抑,使她以瘋狂購物作為發洩的方式。她以不正當的途徑獲取了非本人名下的信用卡,並非法在奢侈品店頻繁購物,消費金額接近$5,000。被店家發現後,警方以五千元以內的「詐騙罪」將她起訴。幸虧她在國內的父母馬上幫她還清了所有款項。

法官基於小黃從無案底、不屬於習慣性詐騙,誘因是因生活孤獨、無精神寄託而帶來的行為上的偏差,並且她已經還清了所有的詐騙金額的條件下,最後判其「無條件釋放」(Absolute Discharged)。但要求小黃要簽署一份「和平約束令」(Peace Bond),其中包括保證其良好的行為,以及對受害方的小金額賠償。小黃這次算是幸運地獲得了輕判。

案例二:信用卡被盜用  銷卡無效訴諸警方

劉先生是通過投資移民來到加拿大的,他在多倫多經營一個私人小公司。一天當他打開私人及公司名義下的兩張信用卡賬單時,發現每張卡裡竟無故多出許多大額開支,其中甚至包括連續幾天在加油站消費,而且每次加油達$150以上,這非常不符邏輯,他十分確定這不是他本人的消費。毫無疑問,他的信用卡被盜用了。最讓他驚訝的是,盜用者似乎對他及其公司的信息相當了解,甚至是公司網站所用的某些註冊資訊去填寫Paypal上的有關信息。

劉先生當時想到的最快的解決辦法就是向銀行申請取消這兩張信用卡。但公司的信用卡仍然被盜用,這樣劉先生將面臨更大的經濟損失,公司的運作也存在更大的風險。萬般無奈下,劉先生只能報警,通過司法程序來解決問題。警方經過多方取證為其立案。

相關知識介紹:

詐騙指控(Fraud charges)

詐騙被看作是侵犯財產罪。刑法第380條界定了詐騙指控的定義。當某人以虛假或欺詐手段竊取他人的財產、金錢、有價證券或服務時,此人的行為即構成詐騙。許多盜竊行為常常也是詐騙,由警方來決定對當事人發起何種指控。比方說,某人來到商店中,為高價商品換上低價商品的標籤,然後去結帳。聽起來這很像是盜竊,但警方通常會對其提出詐騙的指控。因為當事人並非沒有付款,而是通過非法手段付了低價。其詐騙的數額就是高價商品和低價商品的差價。

詐騙指控涵蓋了多種犯罪行為,但其主旨是一樣的,歸納起來,就是某人由於疏忽、過失、惡意、蓄意占他人便宜而牟取私利。詐騙指控的當事人通常會從詐騙行為中獲得金錢或謀得私利。和其它的刑事案件一樣,對詐騙的指控供認不諱會導致非常嚴重的後果。刑事犯罪紀錄會影響到被告的工作、移民身份、名譽、家庭和個人的自由。

詐騙罪按照金額數量分為兩類:五千元以內詐騙(Fraud Under)和五千元以上詐騙(Fraud Over)。

刑事詐騙的一個關鍵要素就是某人以欺詐的手段,蓄意騙取他人的合法財物。如果當事人由於疏忽或是商業錯誤損失了金錢,也許能夠獲得民事賠償,但並不能因此提起刑事訴訟。由於不當投資或商業交易而承受損失的受害人,和被蓄意騙取錢財或服務的受害人,在法律上是有著本質區別的。

金融詐騙有著多種形式和不同結果。比如,個人的信用卡或銀行卡在未經本人許可的情況下被他人盜用。因此,子女在未經父母許可的情況下使用提款卡,也有可能構成詐騙。還有一種公眾曝光度很高的金融詐騙:身份盜竊—般指的就是罪犯盜取受害人的身份。一旦受害人遭遇身份竊賊,可能在數年之內都無法恢復金融信用和正常的生活。身份盜竊也可能在互聯網上發生。高明的竊賊會獲取他人的信用卡號碼,提款卡密碼,或是其他的身份信息。這些行騙高手利用非法獲得的身份信息作案牟利,很多受害人接連數月,甚至數年都還蒙在鼓裏,不知道發生了什麽事情。

五千元以上詐騙(Fraud Over)可能面臨的刑罰是什麽

根據加拿大刑法,五千元以上的詐騙是一種從嚴處理的罪行,懲罰為最高達14年的監獄服刑。

五千元以內詐騙(Fraud Under)可能面臨的刑罰是什麽?

根據加拿大刑法, 五千元以內詐騙也是一種從嚴處理的罪行,處以最多兩年的有期徒刑,如果情節相對輕微,可按照簡易程序控罪來量刑。

如何提出對詐騙方的刑事指控?

當事人不能以個人的名義提出指控,只能通過警方或檢控官才有權提出刑事指控。詐騙的受害人需要聯繫當地的執法機關(如警察局)報告詐騙行為。警方接到報案後,會通過詳細調查並取證後才會立案。

被控詐騙可以辯護嗎

和許多刑事指控一樣,根據具體情況,被告可能有機會可以辯護,比如沒有詐騙企圖。被告需向其律師解釋事件的始末,從而決定是否有可能辯護的理由。

如果受到詐騙指控,你需要考慮的幾個重要議題:

・你是不是加拿大公民?

・指控的具體情形是什麼?

・指控的詐騙金額有多少?

・指控的證據有多充分?

・對於被控的事件,是否有任何證人?

・你的主要目標:是推翻指控還是避免坐牢,或是避免留下刑       事案底?

如果當事人將錢退還,結果會如何?

一旦詐騙的指控發出,刑事程序會照常進行。歸還被指控的詐騙金額並不會讓指控自動撤銷。決定權在檢控官手中。在某些情形下,歸還錢財或財產的價值可能會被看作是減輕刑罰的因素。如果對被告的指控並不非常有力,其律師可能會利用歸還錢物作為談判條件,要求撤銷指控。

責任編輯:芮蕾

 

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