【大紀元2018年11月12日訊】（大紀元記者譚安舊金山採訪報導）隨著中美貿易戰越演越烈，全球股市動盪不斷，加上美國聯準會升息，紐約、舊金山等大城市房地產價格下跌，許多投資人急欲尋找避險的策略。
在這環境下，博宏理財推廣的「社會責任投資（SRI）」是非常好的一種途徑，配合「長線資產輪換（Asset Rotation／Risk Parity）」，不僅在短期內讓資本有穩妥的配置，長期更能使投資表現持續成長。
保障未來 既賺錢又能為世界盡一份力
社會責任投資（SRI）有三項評估標準，包括「環境、社會和商業公德（Environmental, Social and Governance，簡稱ESG ）」。簡單來說，它的運作方式是將資金投入ESG三項有助社會及環境正向發展的領域當中，例如投資綠能來促進環保，投資醫療產業來幫助研發進步⋯⋯等，讓投資人在投資的同時，寶貴的資金也能發揮影響力。
投資人既獲得報酬又兼顧未來效益，因此，社會責任投資又被稱作「永續投資」、「綠色投資」或「道德投資」。或許聽起來新鮮，其實它在歐洲、美國早已行之有年。數據顯示，因為它的正面功效符合市場需求，投資人能得到持續性的優渥報酬。
Uplift Investing兼顧投資收益與風險管理
那麼這樣的投資機會要上哪找、又該如何選擇項目呢？
博宏理財公司（Uplift Investing）專門採用此投資戰略，利用數據精心挑選符合標準的投資項目，加上經驗豐富的優秀團隊，投資回報不但持續成長，甚至超越市場表現（Beat The Market）。
這樣的成績是如何達到的呢？博宏理財投資公司有許多突出的特點：
風險控管佳、有保障
首先，投資若想有穩定收益，關鍵是「風險管理」。在這方面，博宏理財可說是面面俱到：
1. 謹慎選擇投資項目：在找出ESG標準的公司之後，博宏理財仔細檢查每家公司的歷史紀錄和具體表現，分析並評估其風險和安全性後，才謹慎挑選出適合的投資標的。
2. 產品種類齊全：「雞蛋不放在同個籃子裡」，博宏理財產品有美國股票也有美國債券，好處是當股票市場和地產市場風險大時，能轉而投資債券作為「避風港」。
3. 投資板塊多元：多元投資其實是風險管理及收益的關鍵，博宏理財精心挑選ESG的五大投資面向，包含：永續性、創新科技、醫療保健、生態優化和多元反歧視概念，全方位跟進市場趨勢及社會潮流，還可以按投資人喜好訂製投資項目的板塊。
4. 掌控風險和收益：博宏理財根據投資人願意承擔風險的風險胃口（Risk Appetite）來調整投資方式，即使是低風險也能保障投資收益。
美國的社會責任投資ESG評估標準成熟，博宏理財只投資美國上市公司和美國債券，降低信用風險，更能保護投資資金安全。
收益、投資表現超群
數據會說話，博宏理財在網站上有公開透明的投資回報率歷史，近十年投資紀錄顯示，其表現不僅超越美國市場，2018年仍在持續穩定地升高。
和最普遍具市場指標性的標普 S&P500（SPY）表現相比，在股票市場動盪風險巨大的2018年，直到第二季度SPY表現年收益率（Annual Return）僅有2.2%。但博宏理財公司的五大投資板塊年收益率都超越了SPY。
詳細圖表可到博宏理財網站ESG Portfolios分頁查看。
投資週期可長可短
博宏理財的投資週期可長可短，隨時應對市場改變，讓投資無論長短，都能獲得相對的收益。以財富管理的獨特能力，把投資時間分成相應的組合，定期重新檢查，將資金重新分配，這麼做有兩個好處：
第一：對風險管理有好處，在股市、證券市場動盪的情況下，可以隨著風險調整資金分配，幫助投資人保本盡量避免損失。
第二：對獲利有好處，隨時針對國家政策調整投資策略。以今年的情況為例，隨著美國聯準會升息，跟著利率做調整分次進入市場，比起一次進入市場利息回報率更高。
投資門檻低
舊金山硅谷、灣區和洛杉磯等地投資盛行，金融產品多、投資公司也多，但因為投資門檻設限，不是每個人都能輕易投資。
難得的是，博宏理財最低投資金額只要5萬美金，投資人不需要通過身家或收入認證，只要合法審核過關，銀行過款就能投資。
服務華人、國內也可投資
華人理財精明，因為美國市場容量大，且美元相對穩定、相對安全且風險低，讓許多華人特別喜愛投資美國市場。
然而，對華人而言，最大的難題常是如何進入美國市場，許多投資機構對外國投資人收取相當高昂的費用，且稅務相當複雜難搞。為了服務華人，博宏理財也接受國內投資人，讓您在國內沒有美國身份的親朋好友也能順利投資。
最重要的是，國語也通！博宏理財有中英文雙語網站，財富管理顧問精通中英文，能提供詳盡的國語、粵語諮詢服務。特別適合不說英語的老年投資人或者初來乍到的美國華人。
退休金有保障 還能獲利節稅
提到老年退休理財計畫，許多投資人關心管理公司如何利用不同的渠道去增長養老金。
博宏理財建議善用IRA來投資節稅。IRA也有不同的種類，要根據個人情況來決定。如果您全年單身收入低於$135,000，或家庭收入低於$199,000，您可採用Roth IRA。如果您在美國開公司、做生意——企業主在2018年可以將收入的 25%，或最多5萬5千美元放入SEP IRA帳戶中以享有最好的省稅優惠。
如果您在不同的公司工作過，離開後最好把這些公司提供的退休計畫匯聚到一個Roll-over IRA裡以便整體管理。通常在審核確認開設IRA退休帳戶資格後，理財公司就能幫助投資人管理退休金，讓退休後也能有穩定收入和保障。
公司背景：
博宏理財（Uplift Investing）財富管理公司位於美國加州（California）和康涅狄格州（康乃狄克州Connecticut），投資和理財顧問的專業知識雄厚，有超過20年以上的經驗。
創始人葉璇和邱曉娜是女性創業者，秉持社會責任與財富管理雙贏的理念，協助客戶在獲得財富收益的同時，開創人類與社會自然和諧進步的未來，推廣一舉兩得的投資新模式。
Syl Yip（葉璇）：聯合創始人，執行總裁
簡介：紐約大學MBA，加州大學伯克利分校經濟統計系雙學士。擁有多項金融資格執照（Series 7, 63, 65, 52 and 53 Licenses）。近20年美國華爾街投資經驗，有豐富的金融產品交易，宏觀策略，風險控制和數據分析經驗。曾任國際資產控股公司INTL FCStone董事總經理，負責固定收益類產品的戰略項目。之前曾任職於花旗銀行對沖基金部門Citi Alternative Investment，和摩根士丹利資本國際公司（明晟）MSCI Barra。為了回饋社會，還在華盛頓智囊團之一美國女性問題研究機構，擔任董事會成員和財務部長，致力於女性權利的改善。
Grace Qiu（邱曉娜），CFA：聯合創始人，投資總監
簡介：美國羅切斯特大學MBA，復旦大學世界經濟系學士。2007年獲美國特許金融分析師CFA資格。近15年美國華爾街工作經驗，有豐富的金融策略、行業分析、金融產品量化交易模型、宏觀經濟周期分析和數據分析的經驗。曾任美國花旗銀行Citi高級副總裁，任職於戰略管理、財務管理和決策分析等部門，熟悉銀行業內部各種業務。之前還曾在微軟（Microsoft）中國擔任技術工程師。#
風險聲明（Disclosure）：
基金過往業績不代表未來實際表現，市場有風險，投資需謹慎。
本文刊載於舊金山11月3日理財版
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責任編輯：李歐
