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報告:加拿大銀行反洗錢努力欠佳

Fintrac每年收到的可疑交易報告中,約45%來自加拿大的銀行。(Getty images)

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【大紀元2018年04月06日訊】(大紀元記者周行多倫多編譯報導)金融交易和報告分析中心(Fintrac)去年11月發表的報告讚揚加拿大銀行業在打擊涉及性交易的人口販賣中表現出色。但是,一份未公佈的報告顯示,銀行在反洗錢方面做得遠不夠。

這份保密的年度報告比公佈的報告早幾週交給了聯邦財政部長,該報告是Fintrac在2016-2017年對9家銀行的調查結果。

銀行不合規率達67%

法律要求金融機構在發現交易涉嫌與洗錢或恐怖主義活動融資罪有關時,向Fintrac提交一份可疑交易報告。不過,CBC通過信息獲取法案得到的這份內部報告顯示,調查發現,9家銀行中的6家存在嚴重問題。

該報告稱,在對銀行業進行檢查時,發現67%嚴重不合規,在可疑交易報告、風險評估、政策和程序等方面都發現有問題。

7家被選中進行檢查的賭場,表現比銀行還要好,只有29%的不合規率。不過,房地產行業和貨幣服務行業就比較差,不合規率分別是75%和69%。

一家銀行被罰

Fintrac的報告沒有點特定銀行或其他機構的名字,2016年4月宣布一家加拿大銀行因違反洗錢規定被罰115萬加元時,也沒提具體是哪家銀行。

CBC後來報導了犯規的銀行是宏利銀行(Manulife Bank)。當時的Fintrac主管提供的解釋是,他與Manulife達成了一項匿名協議,說服該銀行不採取相關的法庭行動,同時,也是在向整個銀行界發出強烈的信號,不遵守規則需要承擔後果。

宏利銀行是加拿大有史以來第一家被罰款的銀行,所罰的款也是有史以來對相關機構的罰款中額度最大的。

然而,自那以來,Fintrac已經暫停了這種行政懲罰辦法,原因是要遵守多項法庭裁決,要使該機構的裁決更加透明。Fintrac表示,他們預計在今年晚些時候發布新的行政懲罰制度,並恢復對違規者施加懲罰。

45%可疑交易報告來自銀行

Fintrac每年收到的可疑交易報告中,約45%來自加拿大的銀行。按Fintrac的說法,每一份報告都「可能提供巨大的情報價值」。在2016-17年度,共收到的可疑交易報告約有12.6萬份。

加拿大銀行家協會認為,銀行在Fintrac的眼裡信譽良好,銀行很重視其報告可疑交易的責任。

不過,透明國際加拿大分部(Transparency International Canada)執行董事納何尼(Alesia Nahirny)認為,Fintrac的調查結果「令人不安」。

納何尼稱,相關的法律已經實施了17年,「各行業,尤其是銀行,在遵守規則上應該做得更好。」

責任編輯:滕冬育

 

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