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駿隆:股債齊跌 強積金人均蝕2.1萬元

左為駿隆行政總裁蕭美鳳,右為常務董事陳銳隆。(宋碧龍/大紀元)
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【大紀元2019年01月04日訊】(大紀元記者趙若水香港報導)駿隆昨日公佈去年強積金數據,截至2018年12月24日,駿隆強積金綜合指數報201點, 全年累跌10.36%, 創7年以來最大跌幅。按全年綜合指數跌幅計算,去年強積金人均蝕21,191元。

駿隆表示,去年環球市場表現動盪,在貿易戰加息及美元走強等因素夾擊下,罕見地出現股債齊跌的情況,令強積金表現較差。

三大基金指數齊跌

回顧去年,三大主要指數(股票、混合資產以及固定收益基金指數)全數報跌,其中股票基金指數錄14.25%的最高跌幅,並以日本股票表現最差,負回報率達17.96%;港人偏好的港股基金及大中華股票基金則受貿易戰和人民幣匯率下跌影響,分別蝕15.27%和15.91%,表現排名第四及第七(9隻股票基金當中)。

另外,混合資產基金負回報11.8%;固定收益基金表現相對較好,但仍錄得負回報0.67%,其中,港元貨幣市場基金正回報0.84%,但人民幣債券和環球債券基金都跌。

駿隆集團常務董事陳銳隆形容, 去年股市情況「屋漏偏逢連夜雨」,受美國加息周期以及中美貿易戰衝擊,強積金表現可謂「滿江紅」。他指出,受股債表現齊跌所影響,強積金5年回報跑輸通脹,唯強積金18年以來回報仍勝通脹。

今年表現仍面臨挑戰

陳銳隆預料,今年強積金回報仍將面臨挑戰, 經濟下行風險將會增加,成熟市場面對的影響相對較大,而亞洲新興市場的經濟基本面仍然穩健, 可看高一線,長線具投資價值,唯估計今年強積金表現一般,平均有1%至2%的回報,全年走勢先跌後升。他建議, 強積金投資者應謹慎分佈資產。

另外,政府早前建議將強積金可扣稅自願性供款的最高扣稅總額,由原本建議的每年3.6萬港元,增至6萬元。駿隆行政總裁蕭美鳳表示,強積金計劃成員可善用有關扣稅安排,假設22歲開始工作的計劃成員,月入1.24萬元,強積金供款至64歲,預期每年加薪幅度3.7%及每年投資回報3.96%,若40歲開始每年自願性供款6萬元,退休時將有近535萬元,高於單作強制性供款約282萬元。◇

責任編輯:陳玟綺

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