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加律師買房遇電匯騙局 80萬被轉至中國銀行

前FBI探員表示,保護銀行客戶的最好方法是立法,要求銀行確認收款方的身分。(Shutterstock)
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【大紀元2019年11月18日】(大紀元記者季薇多倫多編譯報導)加拿大卡爾加里退休律師羅德·麥克勞德(Rod McLeod)在美國加利福尼亞州買房不成,銀行把80多萬加元電匯給了騙子,還告訴麥克勞德,「沒有責任」歸還他這筆錢。

75歲的麥克勞德一怒之下,上週把私人銀行西德爾銀行(Cidel Bank)告上了法庭,狀告其「失職,違反合同,違反信託義務」。

麥克勞德向CBC「公共曝光」(Go Public)節目揭出,2018年9月他看中加州米拉牧場(Rancho Mirage)的一個公寓單元,交了定金之後,等著把剩下的61.9萬美元(約82萬加元)交齊。

幾週後,負責交易的「地產經紀人」發出指示,以電子郵件告知麥克勞德,把那82萬元電匯到另一家銀行——位於科羅拉多州丹佛市的大通銀行(Chase Bank)。

為買房而興奮的麥克勞德忘記了地產經紀2個月前警告的不要做出任何突然變動,直接把郵件轉給了西德爾銀行。但郵件不是真正的經紀人布雷迪·桑達赫爾(Brady Sandahl)發出的。騙子在電郵地址上做了手腳,改動了桑達赫爾的最後兩個字母的順序,brady@ bradysandalh.com。

西德爾銀行的服務系統也報了警,發出「可疑郵件」警示。不過,錢還是電匯給了騙子。騙子迅速把大部分的錢轉移到了香港的中國銀行

幾天后,當麥克勞德詢問買房事宜時,發現自己上當了。大通銀行僅阻止了2.6萬美元的匯款,並退還給了麥克勞德。

麥克勞德僱用了前美國聯邦調查局(FBI)特工唐·維爾弗(Don Vilfer)展開調查。維爾弗十多年前離開FBI後,接手的這類案子有100多宗,最大的一宗,客戶損失了1,400萬美元。

目前,加美兩國都沒有相關法律,要求銀行確認電匯收款方的身分,以防止詐騙和保護消費者。維爾弗表示,避免這種騙局發生的最佳辦法是立法,要求銀行確認,他們把消費者的錢轉到了適當的地方,但目前在加拿大和美國都沒有相關立法。

FBI數據顯示,過去5年中,企業的電子郵件(尤其是房地產業)電郵帳戶被攻破,造成的損失估計高達120億美元,遍布150個國家,包括美國所有的50個州。◇#

責任編輯:文芳

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