【大紀元2020年12月29日訊】編譯：李歐・大紀元
投資硅谷地產人人嚮往，但是當中也有陷阱，今年就發生一起房地產開發詐欺——開發商Silicon Sage Builders高管Sanjeev Acharya在幾年期間，吹捧一個可能會給聖荷西北部帶來巨大收益的大型房地產開發。現在這名高管與開發商將面臨欺詐指控，同時也震盪該公司的其它房地產開發項目。
儘管Silicon Sage Builders不是空殼公司，他們確實在進行開發項目，但詐騙投資者的手法，給投資者營造獲利的藍圖，從中獲取資金，並由新投資者支付前期投資者利潤的行為，猶如一場「龐氏騙局」。
根據「聖荷西信使報」報導，據美國證券交易委員會（SEC）的投訴，數百名投資者支付了約1.19億美元，用於投資由Acharya及其公司Silicon Sage Builders發起的房地產項目，由於該公司利用房地產開發編織金融詐欺，將面臨嚴峻的前景。
受害者集中在南亞人士
據證券交易所於12月21日向北加州地方法院提起的投訴稱，由Acharya和Silicon Sage Builders策劃的欺詐活動，約始於2016年8月。根據SEC的投訴，大多數投資者是北加州的南亞（South Asian）社區的成員。
SEC投訴稱：至少自2016年8月24日起，Silicon Sage Builders及其所有房地產開發項目（除其中一個項目）均未盈利。
SEC稱，Silicon Sage無法產生足夠的現金流來償還投資者，甚至無法為Silicon Sage提供資金收入。SEC又指，Acharya錯誤地將Silicon Sage的所有房地產項目描述為高效、成功和盈利的項目。鮮明的現實是，Silicon Sage由Acharya開發的項目幾乎都陷入財務困境。
吸收1.192億美元
「從2016年到2019年，除一個項目以外，其它所有項目的成本都超支很多，並且沒有產生足夠的收入來彌補超支，給Silicon Sage帶來了越來越多的未償還投資者債務，到2019年，債務總額超過1800萬美元。」根據SEC的投訴。
儘管困難重重，Acharya還是給不知情的投資者勾勒了一幅樂觀的願景，並從中吸取大筆款項。
SEC稱：自2016年8月24日以來，Silicon Sage Builders通過一系列的虛假陳述、漏洞和其它欺騙行為，從大約250個投資者那裡籌集了約1.192億美元。
在這場金融欺詐中，Acharya宣布在北聖何西建立一個大型商城的計畫，該商城將在大片土地上萌芽，包括商店、辦公室、酒店房間、娛樂中心、住宅和開放空間。
儘管SEC記錄了Silicon Sage的財務困境，但一些項目已經完成，最近完成的項目之一是Aura，這是位於聖何西市中心180 Balbach St.的住宅區。
挖東牆補西牆
投訴中還說，Acharya組織了多次活動以籌集資金，以便可以為項目和運營提供金流。如申訴書所述，Acharya誤導了投資者，使他們認為他們收到的付款是來自Silicon Sage的利潤。
實際上，Silicon Sage和Acharya是利用新的投資者資金，來支付較早期的投資者。SEC的投訴還聲稱，Acharya在公司試圖籌集的資金方面誤導了投資者。SEC稱Acharya錯誤地告訴投資者，儘管資金不足以滿足贖回要求，他們仍可以贖回投資。
基金欠債四千萬 帳戶僅剩19元
其中一項籌資活動被稱為「橋樑基金（Bridge Fund）」，該基金成立於2014年，其目的是幫助資助Silicon Sage項目的一系列建築活動。
幾年來，Silicon Sage的Bridge基金從投資者那裡籌集了數千萬美元。正如SEC投訴所記錄的那樣，該基金的財務狀況，使投資者是否得到償還陷入困境。SEC文件顯示：截至2020年10月，橋樑基金的銀行帳戶中僅剩19.58美元，但積欠橋樑基金投資者約四千萬美元。
假借疫情使公司陷入困境
大約在2020年3月，Acharya開始向他的投資者暗示，因冠狀病毒引起的經濟困境，已經壓縮了公司的財務狀況。
聖塔克拉拉縣房地產文件顯示，在疫情的困難時期，Silicon Sage仍繼續執行房地產交易。2020年10月，由Acharya控制的一家關聯公司，以900萬美元的價格在聖何西2101 Alum Rock Ave.或其附近購買了2.5英畝的土地，該公司要在該地點開發796個住宅單元，以及零售和餐廳空間。
根據SEC的文件，在2020年8月前後與投資者舉行的會議上，Acharya似乎承認他多年來犯了一些錯誤。監管機構的投訴稱，Acharya說，他應該對投資者更加透明。
承認過錯 但繼續行騙
「我應該做的，」Acharya在一次投資會議上這麼說：「當時，也許我的想法是每個人的回報都會持續。因此……我真的沒有去探究細節，但是我沒有想的是，我的錯誤是我沒有考慮不利的情況。」
但是，在與投資者舉行的8月和9月的會議之後，Acharya繼續在許多情況下，成功地從一些新的投資者手中募集資金。
就在2020年10月5日，Acharya口頭勸阻至少一名投資者將其擔憂告知SEC。 SEC稱，從3月中旬到10月下旬，Acharya已經從至少50名投資者那裡籌集了大約1740萬美元，其中大約有30名是新投資者。
「儘管承諾透明化，但Acharya仍向新老投資者提供不一致和矛盾的財務信息。」SEC投訴稱。
根據監管機構的說法，SEC正在尋求初步禁令和永久禁令，並任命Silicon Sage Builders的接管人，且資產凍結，帶有預判利息的抵押，對被告的經濟處罰，以及禁止銷毀文件和會計的命令。#
關注我們facebook主頁，及時獲得更多資訊，請點這裡。
歡迎加入我們的灣區地產臉書專頁
https://www.facebook.com/BARealEstateClub/
本文刊載於舊金山12月26日地產版
每週為您獻上舊金山最新消息
責任編輯：李曜宇
