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國泰世華銀爆理專盜領 金管會重罰1200萬

國泰世華銀週二(12月29日)爆出理專盜領案件,遭金管會重罰新台幣1,200萬。圖為銀行局副局長林志吉。(賴意晴/大紀元)
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【大紀元2020年12月29日訊】(大紀元記者賴意晴台灣台北報導)理專盜領客戶錢又一樁!金管會週二(12月29日)表示,國泰世華銀行板橋分行洪姓理專因為挪用客戶款項,涉案資金達新台幣1,732萬元,受影響客戶達4戶,依法對國泰世華銀行開罰1,200萬元,並停止該行板橋分行受理新客戶辦理保險代理業務及金錢信託業務各一個月。

金管會表示,此案是在國泰世華銀行內部稽核清查時發現,板橋分行一位洪姓理專,從2016年3月到2020年3月間,擅自將其親友設定為客戶的網路銀行約定轉帳帳號,利用客戶的信任,在違反客戶真意情形下,讓客戶減額繳清及解約申請書,並用客戶的網銀密碼,趁機使用客戶網銀申請基金贖回,再將客戶資金轉到自己的親友帳戶。

該理專還不定期利用臨櫃或ATM,將部分現金回存客戶帳戶,利用存摺的備註文字,讓客戶誤以為保單與基金還有持續配息。受影響客戶數4戶,所涉金額約1,732萬元。

金管會指出,國泰世華銀行有兩大疏失,一是未完善建立內控制度,二是未確實執行內控制度,因此處以罰鍰1,200萬元,同時停止板橋分行受理新客戶辦理保險代理業務及金錢信託一個月。

此為金管會今年開罰理專盜領案的第7案,累計已經開罰高達7,200萬元,超越去年紀錄。

國泰世華銀行則表示,此案是該行落實理專例行性調動時主動察覺有異、並啟動調查,且調查後第一時間通報主管機關,並聯繫可能受影響的客戶,妥善保障客戶相關權益。

責任編輯:陳玟綺

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