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詐騙犯目標瞄準英國政府疫情補貼和貸款

騙子和犯罪集團瞄準英國政府的疫情補貼下手。圖為英國政府財政部大樓。(Oli Scarff/Getty Images)
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【大紀元2020年09月03日訊】(大紀元英國記者站報導)英國媒體披露,英國政府推出的幾項幫助商家應對中共病毒疫情的政策被詐騙犯瞄準。一些人利用已經倒閉的公司的名義申請臨時解僱員工的薪水。有人盜用中小公司的名義騙貸款,甚至想用貸款騙走一輛保時捷跑車。

政府擔保貸款漏洞多

英國政府為了幫助小商家度過中共病毒疫情的難關,推出了政府提供擔保的重振貸款項目(Bounce Back Loan Scheme)。

小商家可以得到2,000鎊至50,000鎊不等的貸款,最多可以相當於公司營業額的25%。英國政府會向銀行提供100%的貸款擔保,而且貸款不會有額外收費,可以等到一年之後才開始償還。

已經有超過115萬個商家申請了這筆貸款。沒想到政府的好心被騙子利用,再加上銀行檢查的力度不夠,這個貸款項目可能會被許多騙子鑽空子。

《星期日郵報》披露,英國政府內閣辦公室接到的情報顯示,騙子利用一些休眠公司來騙取貸款。

一些騙子甚至在報紙上刊登廣告,招募可以幫助他們申請貸款的人,承諾把貸款分給對方一些。他們尋找此前曾經開過公司、沒有過不良貸款紀錄的人,然後利用他們的身份從多家銀行申請貸款。

貸款騙到手之後,經過多次銀行轉帳就會很難找回來。

據報導,目前銀行已經發現了這筆貸款被騙子甚至是犯罪團夥鑽空子,於是非常小心,甚至近期有人申請買房貸款的時候,他們都要詢問對方是否是申請了英國政府的這筆貸款來買房的。

專家警告,這個貸款項目被騙子鑽空子的情況可能只有等到明年4月份需要開始償還貸款的時候才能更加明確。

卡迪夫大學的犯罪學教授萊維(Michael Levi)表示:「騙子可能只佔總數的一小部分,但是一少部分也將是很大一筆錢。」

保時捷險被騙走

蘇格蘭格拉斯哥附近的一位車行老闆披露,一名詐騙犯想利用銀行的貸款從他的手中騙走一輛價值四萬鎊的保時捷卡宴。

布羅根(Stephen Brogan)對《每日紀事報》(Daily Recorder)披露,今年7月他經營的車行接到一張訂單,一名顧客想要購買一輛價值四萬鎊的保時捷卡宴。

但是他很快就發現,這名顧客比較可疑,可能是騙子。因為通常情況下,顧客購買如此貴的跑車都會詢問許多問題,但是這位顧客只問了一個跟輪胎有關的問題。

而且這位顧客不像正常的顧客一樣,先支付一筆定金,而是說他的祕書會在第二天把錢通過公司的帳戶轉給布羅根。

隨後,這名顧客要求布羅根提供正規的發票,並且告訴布羅根他的公司的名字是BB Limited,轉帳後會顯示為BB。

果然,第二天下午,布羅根的車行收到了一筆標註為BB的入款。他立刻給銀行打了電話,詢問這筆錢是否是合法的,會不會突然在幾天後消失。

銀行的回答讓布羅根既驚訝又氣憤,因為銀行告訴他BB不是公司的名字,而是英國政府提供的Bounce Back貸款的簡稱。也就是說,騙子利用布羅根的車行的名義向銀行申請了這筆貸款,想把昂貴的保時捷騙到手。

布羅根說:「我們沒有Bounce Back貸款,我們沒有使用這樣的貸款,也沒打算使用。」

他也明白為什麼騙子要求他一定提供一張公司的發票了,因為上面會有他的車行的銀行帳號,騙子好利用這個帳號騙取貸款。

他還說,騙子不知道如何從網上查到了他的出生日期,並且知道他的車行的地址,然後利用他的名義申請了貸款。

他非常慶幸自己足夠小心,避免了一大筆損失,同時他也提醒其它的小商家業主當心詐騙犯騙取他們的資料然後申請銀行貸款。

他還表示,當他向自己的銀行提出這個問題之後,銀行的行動讓他非常失望,因為銀行三天後才提供了答覆,並且告訴他,銀行的反欺詐部門比任何時候都繁忙。

逾三萬工作保留補貼欺詐

《泰晤士報》的調查發現,英國政府另外一個幫助公司企業的項目也被騙子鑽空子。稅務部門HMRC接到的工作保留項目補貼的申請中有超過三萬份因為涉嫌欺詐而被拒。

到今年6月底為止,有1,526個申請參加工作保留項目的申請被拒,因為提出申請的公司此前就已經倒閉了。

另有近2.4萬個申請因為涉及的公司在2019-2020財政年度薪水名冊上根本就沒有雇員而被拒。

HMRC認為,這些被拒的申請中很多都是騙子在企圖利用政府的政策騙錢。

此外,還有上萬個雇主近日接到HMRC的警告,通知他們可能需要退還一些從政府領取的工作保留項目補貼,因為這些公司領取到的補貼超過了他們應得的金額或者他們可能不符合參加這個項目的要求。

HMRC已經對一些違規的行為採取了嚴厲的措施。比如7月份,一名57歲的男子因為涉嫌欺詐工作保留項目49.5萬鎊而被警方逮捕。

雇主違規要求雇員工作

工作保留項目最常見的違規行為就是領取政府補貼的雇員同時還在為雇主工作。

根據工作保留項目的規定,領取了補貼的員工是不可以為雇主工作的。

但是根據牛津大學、劍橋大學和瑞士蘇黎世大學對近9,000名通過這個項目領取補貼的員工進行的調查,可能有63%員工違規工作,其中三分之一是明確被老闆要求繼續工作的。

HMRC接到了近8,000個雇員的報告,稱他們在領取政府補貼的同時被雇主強制要求工作。

工作保留項目是英國政府為了幫助雇員保住現有的工作而推出的項目,政府會給被臨時解僱(Furlough)的員工提供相當於他們平時收入80%的補貼,每人最多每月可以從政府領取2,500鎊。

項目回溯到3月初開始,將在10月底結束。到8月16日為止,英國財政部已經為120萬個雇主的960萬名雇員提供了總計354億鎊的補貼。◇

責任編輯:陳彬

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