個人理財:買股票還是ETF?你需了解的信息

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【大紀元2022年04月19日訊】(Rebecca Miller撰文/大紀元記者高杉編譯)說到在股票市場進行投資,你會面對很多選擇。在某一特定的時間內,考慮具體投資什麼並作出決定,可能是很具有挑戰性的任務。但這實際上並不困難,因為依靠現代的網絡和技術,你幾乎可以獲得你可能需要的所有信息。

在本指南中,您將了解ETF和股票,以及哪種選擇最適合你。讓我們從理解它們到底是什麼開始。

股票及ETF的定義

股票是在交易所或股票市場上交易的一個公司的股份或一部分財產。美國有許多股票市場,但人們首先想到的通常是紐約證券交易所,它是最受歡迎的交易所之一。

作為一個投資者,你所擁有的股票,將決定你從公司收益中獲得的紅利和股息,以及你對其剩餘資產的索取權。它還決定了你作為股東,是否有權對影響公司的決策進行投票。儘管對於很多散戶投資者(非專業投資者)來說,對公司決策進行投票的興趣,在很大程度上是可以被忽略的。

ETF是交易所交易基金(Exchange Traded Fund),或者稱為「交易所交易組合」的簡寫。它實際上像是一個裝滿各種各樣證券的籃子。這一籃子證券可以包括債券、股票、商品和許多其他證券。ETF與單個公司的股票一樣,可以在股票交易市場上進行買賣。

ETF可以分為被動型和主動型,這取決於它們是追蹤像標準普爾500指數(S&P 500)這樣的指數,還是由投資經理進行主動管理。各種類型的ETF中,有行業型、逆向型、貨幣型和槓桿型等等。

股票和ETF有很多相似之處,但它們也有非常明顯的區別。

股票和ETF的區別

個股與一籃子證券:主要的區別在於,股票是來自單個公司的股票;而ETF中包含來自多個公司的股票,它們被捆綁在一起,打包成一個交易項目。

風險:投資個股比投資ETF風險更大。一家公司一時的糟糕表現就會引發其股票價值大跌;而由於ETF是由多樣化的證券捆綁組成,所以ETF中單一一個證券的糟糕表現,可能不會迅速降低整個基金的價值。

流動性:ETF的流動性略低於個股。兩者都受到所涉投資股票品級的影響(例如,手中的高質量股票會比仙股更容易平倉)。而ETF還會受到其它因素的影響,例如ETF由哪些證券組成。

成本:購買ETF的交易成本或費用高於購買單個股票的成本。然而,ETF的經紀費用和營運成本比率低於股票。

管理:大多數ETF是被專業監控和管理的。從這個角度來講,股市上個股的行情可能不需要專業人士的來監控和幫助。另一方面,在決定何時賣出或買入個股時,專業人士的幫助可能是有用的。

股票和ETF的相似性

股票和ETF的相似性大致分類如下:

•股票和ETF的交易獲利都要納稅。
•兩者都在證券交易市場上交易,其特定的價格指數都會不時變化。
•它們都提供了許多選擇,如果操作得當,都能夠為投資者創造收入流。
•兩者都可以以保證金買入或賣空。

如何在股票和ETF之間做出選擇

一些行業專家把買賣個股股票等同於賭博。即使是專業人士也很難一直作出跑贏市場的決定。個股會受到諸多不可預測因素的影響,包括時間、行業消息、信息不足、經濟和環境因素以及市場情緒等等。

相對於買賣個股股票,投資ETF被認為是一種更安全的投資選擇。如果你投資於ETF,指數基金中的證券種類多樣性,將幫助降低你的投資風險。此外,作為投資者,你可以選擇與你的目標相一致的ETF:可以按照規模、行業細節或交易所等不同標準,對所選擇的公司股票進行分組。

因此,沒有能力研究和分析個別公司股票的投資者可能會發現,由於ETF的相對多樣性、較低的風險和較長期的投資性質,選擇它會更容易。◇

本文僅代表作者的觀點和主張,內容僅作一般資訊參考用,沒有任何推薦或招攬之用意。大紀元不提供投資、稅務、法律、財務、房地產之規劃或其它任何個人理財建議。大紀元不擔保文章內容的準確性或時效性。

責任編輯:葉紫微#

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