【財商天下】全球銀行連環爆 瑞士信貸再崩盤

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【大紀元2023年03月19日訊】繼矽谷銀行倒閉案之後,3月15日晚,風暴再次席捲歐美銀行業,瑞士信貸(Credit Suisse)在紐交所開盤後一度暴跌了將近30%,而且帶動了其它銀行股大幅下跌。在市場一片恐慌之中,瑞士信貸在16日宣布,將向瑞士央行瑞士國家銀行(Swiss National Bank)借款大約540億美元以增加流動性,成為2008年金融危機以來,首家獲供資金活水的全球性重要銀行。

目前,雖然瑞信的危機已經得到暫時的緩解,但其實,瑞信這些年一直深陷各種危機之中,甚至處於破產的邊緣。那麼,瑞信作為一家有著一兩百年歷史的知名國際大投行,是怎麼走到今天這一步的呢?我們今天就來談談這方面的內容。

瑞士信貸股價崩盤 瑞士央行出手相助

瑞信成立於1856年,有167年歷史,是瑞士第二大的銀行,也是全球第五大財團。瑞信的業務遍布全球,到2022年底,它的資產大約為5,800億美元,是矽谷銀行規模的兩倍多。這也意味著,它一旦破產,肯定會比矽谷銀行產生更大的輻射效應。

那麼,瑞信這一次為什麼會爆煲呢?

我們看到,就像BBC總結的,導致這次瑞信股價崩跌的原因主要有三個方面。

首先,我們看一下背景,3月14日,瑞信在公司財報中披露出內部監控有重大缺陷,隨即股價開始暴跌。而在這之前,審計機構羅兵咸永道,對瑞信的財報給出了否定意見,3月9日,美國證交會(SEC)在瑞信提交2022年報的最後一刻提出質疑,隨後,瑞信不得不推遲發布年度報告。

其次,3月15日,瑞信的最大股東沙特國家銀行表示,「絕對」不會向瑞信提供進一步的流動性支持以幫助它脫困。沙特國家銀行為什麼這麼說呢,因為去年10月,在瑞信傳出破產危機,被迫進行大規模戰略改組後,沙特國家銀行以14億瑞郎的價格收購了瑞信9.9%的股份,成為第一大股東,但不幸的是,沙特國銀在入股後的短短幾個月就蒸發了5億瑞郎。

第三個因素,我們看到,就是高度緊張的外部環境。隨著矽谷銀行的倒閉,市場避險情緒嚴重,而現在瑞銀的麻煩,又加劇了這種擔憂。

瑞信近年危機不斷 持續走在破產邊緣

但事實上,瑞信的麻煩早就開始了。

自2021年開始,瑞信便開始一路蹚雷。首先,瑞信在2021年3月的Archegos基金「世紀爆倉」中蒙受了巨額損失。雖然Archegos基金爆倉,導致整個華爾街的損失超過100億美元,但是,瑞信一家的損失就超過了一半,達到55億美元;其次是野村證券,損失了28.5億美元。

而幾乎就在同一時間,英國供應鏈金融公司格林希爾資本(Greensill Capital)的倒閉,也讓為它提供資金支持的瑞信,蒙受了大約30億美元的損失。

這一系列重大的財務損失,可不是運氣好不好的問題,它凸顯了瑞信的風險管控存在重大的漏洞。

而且,壞消息還在後面,在一年後的2022年2月,瑞信又被爆出接受包括寡頭、毒販等超過1.8萬名罪犯客戶的資金,為他們提供洗錢等服務。去年6月,瑞信還因此被瑞士檢方起訴幫助保加利亞毒販洗錢等,成為瑞士歷史上第一家在刑事案件中被判有罪的大型銀行。

由於涉嫌不當行為、破壞制裁、洗錢和逃稅等多宗案件,瑞信深陷一系列醜聞和動盪,再加上重大的財務損失,所以,許多受夠了的客戶選擇「用腳投票」。

媒體報導稱,客戶去年自瑞信提款1,230億瑞士法郎,其中多數在去年第四季度。在多重打擊下,瑞信去年的淨虧損有近73億瑞郎,是2008年全球金融危機以來的最大虧損,等於是把前十年的獲利一次敗光。

而瑞信,自從去年10月份發生了最嚴重的資金外流以來,就展開了「激進」的重整計劃,比如裁掉9,000名全職員工、分割旗下投資銀行並專注財富管理。不過,瑞信也表示,直到2023年前幾個月,客戶資金外流的狀況仍然沒有逆轉。

瑞士凍結俄羅斯資產 嚇壞中共高官?

有意思的是,雖然我們無法具體得知,瑞信的哪些客戶撤出了他們的資產,但其中肯定不乏中共官員。

那麼,中共官員在瑞士存了多少錢呢?

最近,有外界傳聞說,「100位中國人在瑞士存款7.8萬億人民幣,平均每人780億人民幣,還不包括保險箱裡的黃金鑽石」等。

普通人自是不知道消息真假,但澎湃新聞闢謠說,這個數據可能是來自瑞銀集團(UBS)聯合羅兵咸永道發布的《2018年億萬富翁報告》,但這份報告是稱,截至2017年,中國共有373名億萬富豪,他們擁有1.12萬億美元的資產,當時折合7.8萬億人民幣,並且說,報告所指的,也並非他們在瑞士銀行的儲蓄額。

不管消息如何演變,但能確認的是,中共貪官存在瑞士銀行裡的錢肯定是天文數字。也正因為如此,當瑞士在俄烏戰爭爆發後放棄中立立場,跟隨西方世界凍結俄羅斯資產,就讓中共的貪官和富豪們特別震驚。

今年2月,瑞信報告說,已經凍結176億瑞士法郎的俄羅斯資產,金額超過俄羅斯在瑞士所有資產的三分之一。瑞士《週日報》(Sonntagszeitung)也報導說,瑞士信貸所凍結的俄羅斯資產遠高於瑞銀集團(UBS)。

顯然,瑞士的做法,嚇壞了中共的貪官和富豪,因為如此一來,他們這些年掠奪的驚人海外財富,很可能在一夜之間也會被凍結。

而且,在2022年7月底,瑞士國際經濟發展祕書處主任弗萊施還說,如果中國大陸入侵台灣,她認為瑞士將採取歐盟對中國發起的任何制裁措施。她還指出,對中國的制裁將遠比對俄羅斯的制裁更為激烈,因為經濟關係要重要得多,不過,她也希望永遠不會走到那一步。

英國《金融時報》報導說,瑞士十大行的高層人士表示,有數百名富有的東亞客戶,曾經想在瑞士的銀行開戶,但這些客戶已經打消了這一念頭。《金融時報》還提到,有知情人士曾透露,去年4月,中共財政部以及中共央行,緊急召集數十家中國和國際銀行的高管舉行內部會議,討論如何保護中共海外資產免遭類似俄羅斯受到的國際制裁。但最後的結果是,沒有答案。因為,連過去認為最安全的瑞士的銀行,都失守了,還有哪裡對中共是安全的呢?

瑞信遭遇重大虧損 但仍看好中國市場?

當然,對於瑞士政府的立場,瑞士的銀行業是頗有些微詞,他們擔心,政府的舉措會把中國客戶都嚇跑,所以正想方設法安撫中國客戶。

以瑞信為例,在遭遇重大虧損之後,可能更加看重中國市場帶來的機會。

比如,2022年9月初,瑞信獲得了方正證券轉讓的49%的股權,成為瑞信證券的全資控股人。瑞信證券也成為繼摩根大通證券和高盛高華證券之後,中國第三家外資全資控股券商。

去年10月27日,瑞信公布第三季度巨虧40億瑞郎,同時發布了一系列架構調整和自救措施,財新網也做了相關報導,但同一天,也發表了另一篇報導,標題是《瑞信:始終將中國視為當前以及未來長期業務增長的主要市場》。

報導稱,瑞信中國區行政總裁胡知鷙表示,瑞信不僅將中國視為具有巨大發展潛力的市場,更是為雙方的合作和互贏提供機遇的重要市場。

那麼,胡知鷙是誰呢?百度百科說,胡知鷙,是中共中央原總書記胡耀邦的長孫女。在2021年7月9日,被任命為瑞信中國區行政總裁(CEO)。胡知鷙在2001年加入瑞信,在瑞信任職了將近二十年。

其實,華爾街投行圈充斥著紅二代、官二代,早就不是什麼祕密。《華爾街日報》早在2013年就發文說,有數家跨國投資銀行,長期以來一直僱傭中共高官親屬,以爭取獲得關鍵的上市交易,其中,美林和摩根大通在僱用「太子黨」方面更為活躍。報導說,獲得聘用的這些太子黨,不僅了解中國金融系統,而且在中國大陸有廣泛的人脈。此外,這些人大都畢業於西方名牌大學,受過良好教育。

今年3月8日,陸媒又紛紛報導說,繼去年底完成獨資控股後,瑞信在中國的布局再下一城,瑞信證券正在向全牌照券商進發。瑞信也表示,中國是全球財富增長最快的市場之一,此次獲批三項新牌照,是瑞信集團在中國推出財富管理業務的重要里程碑。

看起來,瑞信還是對中國市場寄予希望,但是,它可能忘了,瑞信走到今天這一步,本身就是拜中共所賜。

瑞信從去年10月爆出破產危機,最主要的原因就是Archego基金爆倉。根據相關報導,瑞信當時跟Archegos的韓國裔投資家比爾·黃簽署了對賭協議,把槓桿放大到了5倍,但沒想到中概股突然集體崩盤,導致Archegos瞬間爆倉。《金融時報》報導稱,Archegos在5天之內就損失了1,100億美元,被稱為「人類史上最大單日個人虧損」。也就是說比爾·黃押寶中共,最終拖垮了瑞信。

當然,在過去幾十年中,押寶中共,和中共勾搭在一起共同「割韭菜」的國際大投行,也不僅瑞信一家,華爾街的大投行幾乎都是如此。雖然在這幾年中,個個都吃了中共不少的啞巴虧,但是直到現在,高盛、摩根大通等投行仍然口口聲聲地「唱響中國」。但它們是真的看好中國呢?還是因為跟中共深度綑綁而脫不了身,只能繼續忽悠「韭菜們」來接盤呢?我想,大家心裡也都有數。

策劃:宇文銘
撰文:李松筠
編輯:蔚然、宇文銘
剪輯:曲歌
監製:陳思雨
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責任編輯:連書華

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