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產權與按揭詐騙多發 經紀核實客戶身分須謹慎

專家:僅提醒不夠 多重身份核實是關鍵

大紀元記者李平多倫多報導

安省房地產監管部門提醒地房經紀在核實賣房人身分時要格外小心,以防不法之人盜賣他人房屋。(Fotolia)
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【大紀元2023年03月29日】(大紀元記者李平多倫多報導)最近多倫多房屋盜賣和按揭詐騙多發,安省地產委員會(RECO)要求經紀和代理在核實客戶身分時提高警惕性。

房子被盜賣為何無人負責?

RECO在上月備忘錄中,提醒會員法律規定必須核實交易中各方真實身分,經紀在保護客戶利益和交易安全過程中起到關鍵作用,必須隨時警惕可疑或矛盾之處。

RECO發布這份備忘錄幾週前,CBC報導多倫多幾十幢房屋在未經業主同意情況或知情的情況下被人盜賣或申請抵押按揭,其中至少6幢房屋被盜賣,都是業主均不在國內,物業出租,被人冒充業主盜賣房屋。

有人質疑,RECO為何到現在才發布備忘錄提醒經紀,不遵守規定的經紀如何記他們承擔責任?

備忘錄中一條建議是,經紀最好對照身份證上的照片和本人相似,年齡基本符合。多倫多居民沃爾希(Melissa Walsh)透露,1年前,93歲的叔公位於多倫多Beach社區的房子差點被人盜賣,當時騙子裝成租客獲取出入房子的權利,騙子同夥再冒充叔公將房子掛牌,房子掛牌後吸引多個買家,還好叔公和家人及時發現阻止。

沃爾希認為,RECO提醒經紀加強警惕性,是好事,但提醒得有點遲。備忘錄提醒經紀嚴格核實各方身份這種理所當然的操作,經紀們過去為何不遵守?沒能核實客戶身份的經紀,為何沒人要求他們承擔責任?這種事情又不是隻發生一次,而是發生好長時間了。

幾大建議

RECO其他建議還包括:核實駕照上的身高和眼睛顏色,確認是否與租客或賣家一致,通過安省駕照核查系統查看駕照狀態;密切關注和跟蹤文件細節,如買家或賣家名字或郵箱拼寫錯誤、或其他古怪或不同尋常錯誤等任何不一致的細節。

CBC新聞報導的2起房屋盜賣案例中,一起房子被盜賣,另一起因賣房文件上拼寫錯誤、租客和冒充業主的同夥使用偽造身份證被發現使得盜賣得逞,此外,經紀收到的租客信用評分和雇主推薦信也被發現是偽造。

RECO建議還有:詢問賣家一些基本問題,如鍋爐或屋頂年限,真正的業主肯定非常清楚這些信息,要求賣家提供房屋維修作業發票、物業或個稅文件等;房屋購買時間、經手經紀姓名等網上可查詢信息。

備忘錄提醒,不正確核實客戶身份的,須承擔法律責任,如最高5萬加元罰款,經紀註冊牌照被吊銷和撤牌等。

安省地產協會(OREA)表示,備忘錄提出的許多建議,經紀一般都會遵守。經紀、銀行、律師、按揭機構與執法機構須共同合作,確保這類產權詐騙不要再發生,今後完全杜絕這類詐騙。

專家:多重身份核實是關鍵

房屋盜賣詐騙多發,也引起省府關注。省公共與商業服務廳(MPBSD)上月透露,省府已根據《省地產與商業經紀法》(REBBA)更新經紀行業行為準則,4月1日正式實施。目前更新具體條款細節尚未公布,只知更新內容涉及詐騙相關條款。

加拿大4大產權保險公司之一的芝加哥產權保險公司(Chicago Title Insurance Company)高級副總裁萊德(John Rider)表示,希望所有地產交易中,都要求多重身價認證步驟,如照片身份證核實,信任報告搜索認證,電話號碼核實,確認電話不是一次性號碼。

萊德認為,身份偽造很容易,地產交易簽字過程中不能只用一種身份驗證。RECO建議雖能起到作用,提醒經紀們在身驗證過程中保持警惕,但僅憑這些仍無法杜絕按揭和產權欺詐。◇

責任編輯:文芳

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