site logo: www.epochtimes.com

中國非法資金流入危及加國房市 細節曝光

2022年,滙豐銀行成為第一家在其中國子公司設立中共黨委的外國銀行。 (JUSTIN TALLIS/AFP via Getty Images)
人氣: 376
【字號】    
   標籤: tags: , ,

【大紀元2024年02月29日訊】(大紀元記者Shawn Lin、Lynn Xu報導/周行編譯)最新的一份調查報告顯示,為了從銀行獲取貸款而策劃的中國收入騙局,以及從中國流向加拿大的非法資金,對加拿大房市場造成了重大損害。

2月6日,加拿大調查新聞網The Bureau公布了加拿大滙豐銀行(HSBC)一名舉報人發起的調查結果,此人被稱為「DM」。DM聲稱,多倫多地區滙豐銀行分行向華人買家發放了巨額房貸,而這些買家聲稱的中國收入不太可能或根本不存在。

可能是系統性騙局

DM是加拿大商學院畢業生,曾在位於大多地區奧羅拉(Aurora)的滙豐銀行分行工作。他擔心,滙豐銀行向未經核實收入來源的華人購房者提供貸款,可能存在系統性問題。

他曾告訴滙豐銀行的管理層,銀行員工在核實房貸申請人的銀行和就業記錄時,可能與中國的詐騙團伙勾結。

對於DM的舉報,加拿大滙豐銀行通訊主管莎朗·威爾克斯(Sharon Wilks)說:「我們不會與我們認為從事非法活動的個人或實體做生意。」

據英國《金融時報》報導,2022年,滙豐銀行成為第一家在其中國子公司設立中共黨委的外國銀行。

數以十億元計的可疑房貸

DM聲稱,一名中國移民謊報個人收入為76萬3,689元。她利用偽造的中國就業記錄,獲得了滙豐銀行的抵押貸款,將她在大多地區擁有的房產數量增加到至少6套。調查報告稱此人為D女士,她自稱的身分,包括地產經紀人、家庭主婦、學校教師和醫療技術公司高管。

根據該調查報告,滙豐銀行因擔心洗錢問題,於2016年4月停止和D女士交易。但是,她繼續「輕鬆」地從加拿大其它主要銀行獲得抵押貸款。儘管存在洗錢問題,滙豐銀行在2020年又開始為D女士提供抵押貸款。

The Bureau就DM的指控進行了為期7個月的調查,並邀請當地專家介入。調查結果顯示,滙豐銀行和其它幾家加拿大銀行,可能向華人購房者發放了數以十億元計的可疑房貸。報告稱,此類騙局加劇了加拿大的住房負擔力危機。

偽造的中國收入

DM在滙豐分行抵押貸款審批團隊工作時,曾發現一些可疑的抵押貸款。在COVID-19大流行期間,可疑個案大幅上升,當時該銀行向華人購房者提供的貸款數量激增。

在深入研究該銀行的貸款記錄並詢問同事後,DM得出結論,自2015年以來,多倫多地區超過10家滙豐分行,累計至少有5億元給華人購房者的抵押貸款中,申請人聲稱的收入是被放大或者不存在的。

2022年4月,DM向滙豐高管發送了一封長達4頁的電郵,揭露潛在的貸款欺詐,並稱懷疑銀行員工從中受益。

該投訴導致滙豐銀行內部發生一些變化,但DM認為做得不夠。一年多後,他冒險向媒體曝光了這些指控。

DM提到的幾個案例中,幾乎所有借款人都聲稱,自己在中國有巨額收入。例如,一名有3套房產的女士在加拿大兼職做理髮師,同時聲稱在中國廣州擔任「業務經理」,收入相當於53萬6,280加元。

加拿大的房市泡沫

多年來,逃離中國的人一直在增加。中共當局向境外轉移資金設置了每年5萬美元的限額,結果,地下洗錢活動激增。

根據The Bureau的調查,加拿大銀行可能向華人購房者發放了數以十億元計的不正當抵押貸款,加上從中國向加拿大的非法資金轉移,對加拿大房市造成了重大影響,尤其是對多倫多和溫哥華的房市。

2023年7月,反洗錢監管機構加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)發布了對4.8萬筆銀行交易的調查,其中大部分涉及來自中國的電匯。隨後,這些資金的一部分,流入了房地產市場。The Bureau的報告稱,DM提供的證據與FINTRAC的調查一致。

FINTRAC發現,在COVID-19大流行期間,隨著加拿大賭場關閉,中國地下洗錢者的洗錢手段開始多樣化,大量資金從中國,尤其是從香港電匯至加拿大銀行帳戶。這些帳戶的所有者,通常自稱是學生、家庭主婦、辦公室經理或失業者。

FINTRAC發現,這些帳戶的所有者,在複雜的犯罪網絡中充當「錢騾」的角色。他們有時還充當「稻草人買家」,即代海外個人或實體在加拿大買房。

「錢騾」是指接受他人現金,然後使用自己的帳戶代他人轉移資金的人。這種方法已成為轉移非法資金並逃避監管的主要手段。

責任編輯:岳怡#

評論