【大紀元3月13日訊】誠如臺銀總經理羅澤成所言，客戶一向是銀行最重要的伙伴，而理專是銀行面對財富管理業務的第一線，其重要性不言可喻。根據2006年台灣地區財富管理決勝關鍵調查報告顯示，在一切可能的項目，包括「產品豐富程度」、「客戶服務系統」、「品牌信賴程度」，以及「通路點密集程度」在內，「理財顧問的素質」獨佔鰲頭，佔總項比重的32%。
過去，理專常為人所詬病者，過度行銷，短視近利，為他的利益而剝削您的荷包。
金融海嘯來襲，66.7%的財富管理客戶虧損；「談投資氣餒、聞理財色變」，對理專愈發敬而遠之。金融產業的理財專員真的如明日黃花，已乏人問津了嗎？公營行庫的理專，基本上就是行員，一介公務員，任由他行銷多少，他的收入不出杯水車薪的範圍，所謂獎金，那只是一點行政獎勵，談不上收入。現階段後金融海嘯的特殊時期，對理專、客戶與銀行而言，都是價值重整與定位重整的調整期。
首先，金融服務業的產業發展仍屬正向，還是值得投入的產業。因為：一、就薪資面，金融產業屬高薪行業之一，其平均薪資相對吸引人；二、就行業面，財富管理仍有發展空間，高資族群的財富全球估計以7.7%的成長率增加；三、就需求面，客戶始終有投資理財需求，想要過更好的生活，投資理財便不可或缺。次貸引發的金融風暴後，投資人也上了寶貴的一課，對於理財與投資會有更務實的想法，而投資理財是可以幫助投資人達成讓自己和家人過更好生活的願望。
其次，「非常的建設要有非常的破壞，絕望的開始就是希望的到來」，理財業務人員處在此特殊歷史時期，從新調整心態與觀念，確立自己的職責及角色定位，益發顯的重要：一、理財業務人員的職責首在幫客戶理財，其次才是幫客戶賺錢；眼前不賺錢，並不代表永遠不賺錢，財就理不好，理財業務人員不要枉自菲薄。二、逐利的同時，也要考量對客戶的責任。針對不同類型的客戶，在其可承受的風險範圍內，建議適合的投資商品，並且著重資產配置。
更甚者，理財業務人員應努力擺脫給人的「短視近利」形象，與客戶建立良好互動往來新關係，專注解決客戶問題，聯繫客戶以維繫不墜。最後，加強改善理財業務人員本身之不足，更注重對商品、投資規劃、溝通與行銷等方面的專業訓練與素養，才是上策。◇
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