舊金山財經商家
文:周威宇Rex Chou・多元投資顧問負責人 9月3日勞工部公布的就業報告,非農就業人數只增加23.5萬人,遠低於經濟學家預估的72.5萬人,顯然因為Del...
文:周威宇Rex Chou・多元投資顧問負責人 8月31日中國國家統計局發布的8月份製造業採購經理人指數(PMI)降至50.1,低於市場預期,也是年內低點。非製造業經理人指數(NMI)更跌破50降至47.5,創去年2月以來最低水準。 隔天9月1日非官方的財新中國製造業採購經理人指數下降1.1個百分點至49.2,也是去年5月以來首次跌落50以下。製造業...
文:周威宇Rex Chou・多元投資顧問負責人 8月17日商務部公布的七月份零售銷售數字,比前一個月下滑1.1%,較經濟學家預期的增加0.3%相差許多。這數據顯示美國民眾可能對Delta變種病毒引發的疫情升溫,與近期通膨的升高感到憂心,所以消費有所節制,股市從前一日創新高的峰頂開始滑落。 另一項密西根大學的8月消費者信心指數,也陡降到去年4月來的最低...
文:周威宇Rex Chou・多元投資顧問負責人 8月13日勞工部公布的就業報告優於預期,7月非農就業人數增加94.3萬人,高於分析師預估的84.5萬人。且7月的失業率更比上月下滑0.5%到5.4%。強勁的就業報告抹掉了疫情惡化的陰霾,美股三大指數在當日再創新高。 雖然非農業就業總人數距離疫情前的高點還差570萬人,表示還有許多人還沒找到工作或是還不願...
文:周威宇Rex Chou・多元投資顧問負責人 近來外出消費,你可有感覺所有的東西都比以前貴?事實上,6月份的消費者物價指數(CPI)高達5.4%,實實在在地反應通貨膨脹已經來臨的事實。然而,10年期公債殖利率卻在近期持續下滑到甚至曾跌破1.2%,房貸利率也隨之走低,跟第一季一路走高的情形相當不同。此通膨壓力上升,而公債殖利率卻走低的現象讓許多專家跌破眼鏡...
文:余亨之・大紀元 灣區健康保險專家(Medicare Agent)Amy Gaw,服務範圍包括Santa Clara健康保險, San Mateo健康保險, Alameda健康保險等縣,每天最多的電話來自於客人的求助:醫保被終止了;遭遇終身罰款;換醫保公司,原公司不退錢,65歲健康保險諮詢……還有生活上的求助,半夜迷路了;英文信件看不懂等等。在Santa...
文:周威宇Rex Chou・多元投資顧問負責人 獨立紀念日長假後,新冠病毒每日新增病例明顯上升(如附圖)。上週末公布的數字,單日新增病例飆高到近八萬例,這是自今年2月以來從未見過的數字,使得投資人擔心疫情再起將影響經濟復甦。7月19日美國股市三大指數同步下跌,道瓊斯下跌725點。資金逃往債券,10年期公債殖利率下滑到1.19%。 所幸在隨後幾日投資人...
文:周威宇Rex Chou・多元投資顧問負責人 7月13日公布的六月份美國消費者物價指數(US Consumer Price Index), 較上個月上升0.9%,比分析師預估的0.5%要高,跟去年同期相比增加5.4%。扣除價格波動較大的食物與能源項目的核心消費者物價指數(US Core Consumer Price Index),比去年同期上漲4.5%...
文:周威宇Rex Chou・多元投資顧問負責人 在投資人感覺通貨膨脹壓力越來越大之際,美國政府十年期公債殖利率卻從四月開始逐步走低(如附圖),一反年初時迅速上揚的走勢,也跌破了許多專家的眼鏡。 何以在經濟強勁復甦、就業持續好轉、通貨膨脹升高的情況下公債殖利率還會走低呢?最主要有兩個原因:一是美聯儲一再表示通貨膨脹只是暫時的,所以短期不會減少目前每月購...
文:林懿・加州會計師 在以往的文章中,我們都非常正經八百地和大家聊很嚴肅的稅法規定。但是今天就和大家聊一聊稅務八卦。 最近幾天熱門的稅務八卦之一,應該就是ProPublica所洩露的美國前25大富豪的「真實稅率」竟然都只有個位數字!嚇得我趕緊去翻看其中的細節,免得客戶上門踼館說:「林會計師,你能不能想想辦法讓我的稅率也變成個位數字?」 要了解這...
文:周威宇 Rex Chou・多元投資顧問負責人 2021年上半年美股表現優異,在市場解封、經濟復甦與資金充沛,三大利好因素下,延續了去年三月底以來的牛市。展望下半年,左右這金牛能否繼續前衝的最主要因素有下列三項: 一、疫情是否受控 從圖1可以看出,隨著美國疫苗施打的普及,每日新增確診人數與死亡人數都逐漸走低,這也是各州願意解封大重啟的主要依據。然而...
文:周威宇Rex Chou・多元投資顧問負責人 6月23日美國商務部公布,5月份的新屋銷售比4月份下滑5.9%,是一年以來的低點; 5月份成屋銷售也減少了0.9%,已是連續4個月的下滑,新屋銷售與成屋銷售的成績雙雙下滑,似乎反應購屋熱潮的高峰已過。 房屋銷售力度減弱,主要是因為房價高漲與供應吃緊。疫情期間,因居家上班的需求所掀起的換更大住房的需求提高...
文:林懿・加州會計師 最近辦公室接到好一些的詢問電話是關於1031交換的問題。這個走向有可能是因為今年4月28日,由白宮簡報室所推出的美國家庭計畫(The American Families Plan)中提到的要投資美國高等教育及發放育兒津貼(Child Tax Credit)等等。但是支票開很大,錢從那裡來?其中有一條來錢的方法,就是限制1031交換的遞...
文:周威宇Rex Chou・多元投資顧問負責人 6月16日的美國聯邦公開市場委員會(FOMC)會後聲明,將基準利率維持在0%到0.25%,但暗示2023年時可能會升息兩碼,改變了原本在2023年底前都不會升息的貨幣政策。聯準會也修正了今年美國經濟的各項預測值:國內生產毛額(GDP)從上次公布的6.5%上修到7%,以個人消費支出為基礎的通貨膨脹率從2.4%上...
文:周威宇Rex Chou・多元投資顧問負責人 5月28日公布的美國核心個人消費支出物價指數(US Core PCE Price Index)比上個月上升0.7%,比起去年同期增加3.1%,此增幅不僅高於分析師的預期,並且是過去18年來最高的。 核心個人消費支出物價指數是美聯儲衡量通貨膨脹的重要指標,從附圖該指數急速上升的走勢來看,通貨膨脹來襲應已是...
文:Amanda Wu・灣區退休理財顧問 今天我們要介紹的長期護理產品,與傳統的長期護理產品不一樣,傳統的長期護理有期限,用完就沒有了,大約6年的時間。如果沒用到,保費也白花了。新型長期護理保險,您沒有用到錢可以以人壽保險的方式還給小孩,活著退保的話也可以把保費退回來。但是,如果一旦需要用很久,超過6年,例如像中風、老人癡呆、帕金森症等等這些,可以用超過1...
文:周威宇Rex Chou・多元投資顧問負責人 本週美國商務部公布,4月份的新屋銷售比3月份下滑5.9%;另一份報告顯示 4月份中古屋銷售也減少了2.7%,是房市銷售的熱潮已經消退了嗎? 新屋銷售力度開始減弱普遍被歸咎於房價高漲與供應吃緊。因為疫情期間大家待在家裡時間變長,需要有更大的住宅空間,所以購屋與換屋的需求熾熱。然而,建商卻因為建築成本增加與...
文:周威宇Rex Chou・多元投資顧問負責人 5月19日週三,比特幣價格暴跌,當日盤中下跌超過3成,短暫觸及30,000元最低點,雖然隔日有強勁的反彈,但如果從4月中,盤中的最高點65,000元算起,跌幅超過4成。 這波比特幣價格重挫的原因,起初是因為特斯拉執行長馬斯克稱,比特幣不夠環保,開礦消耗過多能源,特斯拉隨即宣布不再接受比特幣購車。之後中國...
文:Amanda Wu・退休理財顧問 相信大家在灣區經常聽理財講座,尤其聽到年金的講座都覺得非常誘人,其實這裡有沒有誤區呢?今天我要為大家講解一下年金的概況。 年金與社安金的目的都是養老保障,但是很多講座對年金的過分敘述,讓大家覺得買了年金以後就會發大財,覺得他是一個好的投資產品。舉個例子,我們在美國工作的都會得到社會安全金。社會安全金是一個好的養老...
文:周威宇Rex Chou・多元投資顧問負責人 5月12日公布4月份的美國消費者物價指數,比上個月上升0.8%,遠高於分析師的預期,比起去年同期上揚了4.2%,創下12年來的最大增幅。投資人因為擔心通貨膨脹顯現,導致聯儲局提早緊縮貨幣而拋售持股,當天美國三大指數同步重挫,跌幅都超過2%。 日前聯儲局主席鮑爾表示,近期通貨膨脹的上升是可以預見的,因為去...
文:Amanda Wu・退休理財顧問 除401K、IRA 以外,公司的Pension 也是退休收入的重要組成部分。然而,不是每個人的公司都提供Pension。如何為自己建立一個終生退休金Pension,又可以延稅呢?也許終生收入年金能做到,以下是目前年金市場上表現最好、最熱門的計畫,大家可用作參考,在五六月的促銷活動中,該Pension年金將短暫提高其紅利...
文:周威宇Rex Chou・多元投資顧問負責人 近期印度疫情嚴重惡化,新增確診病例在3天內增加超過百萬人,死亡人數急速攀升,許多屍體因為火葬場爆滿只能就地火化,印度許多地方恍如人間煉獄。何以世界疫苗的生產大國會陷入如此慘況,其遭遇值得其他國家借鏡。 今年2月印度每日確診病例大約只有1.2萬個,許多印度人認為印度已躲過這場大流行最嚴重的階段,但隨著人們...
文:周威宇Rex Chou・多元投資顧問負責人 4月18日週日比特幣價格突然從6萬多美元下跌到盤中最低的51,300美元,如果從4月13日的高點63,500美元算起,跌幅近兩成。比特幣價格這種跳水似的下跌,在隔日引起了投資人對風險性資產的警覺,導致成長類股連續兩天的下跌。 比特幣價格突然下跌的原因,一方面可能是最大的加密貨幣交易所Coinbase,在...
文:周威宇Rex Chou・多元投資顧問負責人 4月2日上週五公布的就業報告。3月份美國非農就業人數增加91.6萬人,遠比市場預期的64.7萬多很多,顯示疫情降溫經濟重起後,就業市場復甦動能強勁。週五因為復活節股市休市,所以反應在週一股市,週一的股市因此大漲,道瓊斯和標準普爾500指數紛紛創下新高。 4月6日公布的2月份的就業機會,來到2年來的新高...
文:余亨之・大紀元 保險理財產品要「貨比三家」,非專業人士很難做到。不同經紀的保單,看起來放錢方式是一樣的,可是20年後,有的客戶就可能少了一萬多的收入。目前保單多數都含有長期護理險,可是在實際理賠時,有的保單會有額外費用;有的必須人在美國才支付理賠費;有的理賠費直接給醫護人員,保單受益人拿不到⋯⋯灣區保險理財經紀Linda Ye,近二十年來幫助成百上千的...
文:周威宇Rex Chou・多元投資顧問負責人 美國三大指數在三月全部上揚,道瓊工業指數與標準普爾500 指數分別上漲6.62%與4.24%,表現亮麗。但以科技類股為主的那斯達克指數則表現落後,只上漲0.41%,年初以來的漲幅也相對落後,跟去年領先群倫的表現差距很大。 指數名稱 3/31/2021指數 2021年3月回報 2021年迄今...
文:林懿・資深灣區會計師 在疫情之中,對於中小企業的急難救助,有很多的中小企業的理解僅僅停留在PPP Loan(薪資保障計劃)、SBA Disaster Loan (急難貸款),而不曉得除了上述的貸款之外,聯邦政府還釋出了其它的紓困工具,來幫助中小企業主。其中有一條是留任員工的稅務補助(ERC)。我個人認為這一條規定應該是可以很好地協助中小企業主來順暢金流...
文:周威宇Rex Chou・多元投資顧問負責人 暨法國3月18日宣布,對巴黎和其它幾個地區進行為期一個月的有限封鎖,3月23日德國總理默克爾宣布將目前的封城措施延至4月18日,以因應第三波疫情的來襲。此情勢的變化使全球經濟邁向復甦之路蒙上了陰影,當日全球股市主要指數都以下跌做收。 美國的疫情是否會隨著歐洲的疫情開始惡化,值得關切,畢竟投資人已經滿懷希...
文:周威宇Rex Chou多元投資顧問負責人 3月17日的美國聯邦公開市場委員會(FOMC)會後聲明,將基準利率維持在0%到0.25%,並暗示2023年底前,基本仍會維持目前零利率的貨幣政策。聯準會也修正了今年美國經濟的各項預測值:國內生產毛額(GDP)從上次公佈的4.2%上修到6.5%,失業率從5%下修至4.5%,以個人消費支出為基礎的通貨膨脹率從1.8...
文:周威宇Rex Chou・多元投資顧問負責人 隨著美國疫苗的漸趨普及,疫情也有漸漸走緩的趨勢。以附圖加州近期新冠病毒每日確診病例與疫苗接種率比較,可以看出兩者有高度的關聯性:疫苗接種率提高後,每日確診病例也開始降低。 雖然距離完全控制疫情的階段還有一段時間,但人們已經開始預期經濟即將恢復常態。反應到股市來,景氣循環類股開始走強,道瓊斯與標準普爾50...
共有約 257 條記錄