股市动荡 澳人退休金投资亲睐现金储蓄

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【大纪元2011年10月16日讯】(大纪元记者苏珊澳洲悉尼编译报导)动荡的全球金融市场,让焦郁的工薪投资者们为了不让他们的退休梦想泡汤,正在将退休金的投资从混乱的股市转向风险较小的现金储蓄。

据每日电讯报报导,自从全球金融危机以来,有630亿的巨额退休金转向了诸如定期存款和其它保守资金管理的投资形式。

居领先地位的金融研究公司CoreData的分析显示,自2007年以来,澳洲1.3兆亿退休金投资中的储蓄账户比例翻倍,达到将近9%。自1998年以来,存为现金及诸如固定利率产品的退休金比例创最高记录,从12%升至25%左右。

专家们警告将退休金投资转向储蓄存款有弊端。长期数据显示均衡的投资组合比“安全的”现金选择回报更大。

CommSec的首席经济师詹姆斯(Craig James)表示退休金选择储蓄存款是对一系列戏剧性事件的反应,包括“全球金融危机,可怕的山火,洪灾,更不用提像过山车般起伏的澳元”。“如果将这些事件放在一起,你不得不认为这是一个非常不稳定的环境。”他说。

财务策划机构Chan & Naylor的合伙人哈西(David Hasib)认为人们在改变他们退休金投资结构时应该谨慎。他说:“如果人们为了减少损失,当股市很差时,抽走权益投资离开股市也是他们的风险。因为,历史上,股市总是会大幅度反弹的。”

基金投资公司Morningstar对过去15年退休金不同投资选择的表现进行研究发现,虽然10年内现金为基础的退休金表现最好,但是15年的数据给出的结果却非常不同,保守投资、均衡投资及增长投资的基金,年回报率分别是4.3%、4.79%和4.95%。而现金的年回报率只有3.53%。

8月份,当澳洲和国际股市再次跌入低谷时,57岁的加津(Doug Gudgeon)感到难以承受。在5天内,澳洲股市1,000多亿以上的市值蒸发。其中48小时的恐慌,即便是在2008年雷曼兄弟垮台时也未曾见过。

加津是麦觉理港(Port Macquarie)的公交车司机。他说:“当我看到越来越多的新闻报导多少钱在股市上蒸发,我的心都要停止跳动了。”“我快退休了。我想,我的退休金今年损失了10%。”当专家们警告更糟糕的情况将要来临时,加津将其三分之一的退休金投资转为现金。然而,出乎意料的是,市场又反弹。尽管上周五的股市收盘时下降了0.9%,澳洲股市比今年最低点上涨了11%。如果加津的退休金能坚持更进取的投资结构,大大投资股票,他可能已经赚回一些早些时候的损失。

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