美国证券交易委员会下属的投资教育和推广办公室（U.S. Securities and Exchange Commission’s Office of Investor Education and Advocacy）和美国移民局最近联合发布警示消息，提醒投资者注意提防利用投资移民项目（又称EB-5）欺诈投资者的骗局。美国证券交易委员会和美国移民局察觉有人利用投资移民项目进行针对外国投资移民申请人进行欺诈，美国证券交易委员会在主管投资移民项目的移民局的配合下，采取了紧急措施以制止投资移民项目中的欺诈行为并和移民局联合发布此警示提醒投资者提高警惕，并且提供了一些如何进行自我保护的具体措施。我在上两周曾撰文对此警示向大家初步介绍了一些目前出现的投资移民项目欺诈的情况，下面我将向大家继续介绍美国证券交易委员会和美国移民局提供的一些投资额者如何如何进行自我保护的具体措施，供大家参考。
美国证券交易委员会和美国移民局的警示特别提醒大家要注意以下一些典型的欺诈迹像：
– 承诺一定能够拿到绿卡。通过EB-5项目进行投资使投资人有资格申请临时绿卡，但没有保证移民局一定会批准临时绿卡或永久绿卡的申请。移民局将对每一份申请进行严格审核并且将拒绝不符合条件的申请。任何关于一定能够拿到绿卡或在什么时间拿到绿卡的承诺都是欺诈的迹像。
– 保证投资的退还或没有任何投资风险。对EB-5项目的投资必须承担商业风险。投资者需要对任何全部或部分退还EB-5投资资本的承诺持提高警惕。
– 过分稳定的高投资回报（overly consistent high investment returns）。投资回报通常在一定时期内会有上下波动，尤其是那些高回报的投资。投资者对那些声称在任何市场环境下都会提供或继续提供高回报的投资项目提高警惕。
– 没有注册的投资项目。虽然一个地区中心可能获得移民局的批准，但大部分通过地区中心推出的投资机会都没有没有在美国证卷交易委员会或州政府注册（registered with SEC or any state regulators）。没有注册的投资项目（offering）的项目发行方（issuer）不需向投资人提供注册项目发行方必须提供的关于公司管理、产品、服务和财务方面的重要信息。在这种情况下，投资人应当获取更多的关于公司的信息以确保该投资项目是真实的。
– 没有执照的推销商。美国联邦和各州证卷法有关规定要求推销投资项目的投资专业人士及其公司所持有专业执照或注册（to be licensed or registered）。获得移民局地区中心的批准并不满足之一要求。许多进行欺诈的投资项目都涉及没有专业执照或注册的个人或公司。
– 同样的人员经营多层次的公司。一些地区中心投资项目的结构涉及有同样人员经营管理的多层次的不同公司结构。在这种情况下，投资人需要确认可能出现的利益冲突得到充分披露并且尽可能地减少。
近年来美国移民局和美国证券交易委员会联手做了很多工作以完善EB-5投资移民项目，其中包括紧密注视美国联邦证卷法的有关条款得到了遵守。美国移民局和美国证券交易委员会两大政府机构还在涉及EB-5项目的整体结构和某些具体投资项目的一些问题上密切合作，共同参与旨在进一步加强EB-5项目方和投资人对EB-5项目中可能存在的欺诈情况的认识的公众活动。此次发布的警示消息就是美国移民局和美国证券交易委员会在此领域合作的一个典型范例。
以上是美国证券交易委员会和美国移民局联合发布的消息，提醒投资者注意提防利用投资移民项目欺诈投资者的骗局和投资额者如何进行自我保护的某些具体措施。投资人如果一旦投资到进行欺诈的投资项目就可能既损失了所有的投资金额又无法取得绿卡，所以投资人在投资前一定要对投资项目进行详细调查，尽量在力所能及的范围内降低投资风险。
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