【大纪元2013年05月21日讯】（大纪元记者秦雨霏编译报导）在距离澳门举步之遥的一个地下商场里，三十多个小商家排成一排，清一色的金色招牌。路透社报导说，它们跟大陆游客进行快速而神出鬼没的交易，其中许多人准备前往赌场。
“划算的兑换率。比银行好。”推销员们吆喝着招徕顾客，一沓沓的人民币百元大钞易手并在点钞机上发出哗哗的声响。这些商店注册为酒水商店或干货商店，货架上堆积着米酒和香烟，但是许多是经营地下银行，里屋里坐着汇款代理人。
“这非常简单。”一个要求匿名的代理Choi说，“你给我人民币。我们在澳门给你寄送港元。我们可以每天转移数千万。”
地下钱庄跨境资金转移
路透社5月20日报导说，随着中国经济和金融市场成熟并且变得复杂，巨大的地下银行产业提供快速、廉价和低风险的跨境资金转移，其每天可以转移数亿美元资金。其中许多活动公开在广东省街上进行，其中的业务和个人依靠地下网络逃避严格的货币控制，目的包括合法的商业用途或者出于保护资产免受当局追踪。
北京发现它越来越难以遏制投机和非法套现的大潮。自从中国开始打击洗钱以来的十年，政府已经修订了它的刑事法律并加强了商业银行规则，但是对资本转移松散的限制使得热钱跨境流动比较容易。
“中国的金融市场不是那么成熟。”中国社科院经济学家余永定说。“当然有很多资本控制造成了这种活动。而腐败和洗钱也扮演了一个重要角色。”
在广东省珠江三角洲城市比如珠海，深圳，广州和东莞是中国热钱主要的地下通道。广东省去年的进出口达到9840亿美元，相当于中国外贸的四分之一，它自从中国经济开放三十年来一直是作为中国资本流动的一个口岸。总的来说，这些城市是地下钱庄的温床并延伸到澳门和香港。
地下钱庄到处都是
根据六名代理向路透社透露，在珠海，超过10亿人民币每天通过地下网络被转移，这是由100多个在边境地区运营的代理编织的一张严密的网络。“我们的业务在过去三年增加了30%。”一个代理说。
除了在珠海边境上群集的零售代理，有另外一个影子银行梯队遍布广东省，它们隐藏于公共视线之外，常常在秘密办公室工作，交易在彼此信任的关系良好的各方之间进行，常常一个电话搞定。
“我曾经探访过一个这样行业里的朋友。”一个香港商人陈先生说，他在广东省经营一个工厂。“它就是一个小小的房间，堆满了银行支票。你可以想像那里有多少钱吗？它们到处都是。在每一个小村庄，小镇和城市。”
全球金融诚信，一个旨在制止跨境非法资金流动的华盛顿的组织，估计从2005-2011年间有2.83万亿美元非法流出中国大陆，香港是最大的接受地区。
巨大规模的洗钱
路透社报导引述一个香港高级执法官员说，“洗钱的巨大规模现在成为一个问题。” “中国在香港的银行基本上是一个黑洞，即使是现在。”
复旦大学反洗钱研究中国中心秘书严厉新估计大约三分之一的通过地下渠道转移的资金是被洗的脏钱。“根据我的范围和我的经历所作的统计，至少大约有30-40%。”“这个情况在恶化。”
根据中共央行所说，不像在中国东部的影子银行倾向于放高利贷给小企业，广东省地下钱庄常常扮演把非法资金转移海外的角色。
一份2007年中共央行的反洗钱报告说，将近三分之一的中国非法私营银行源自于广东省。在2009年，根据人民日报报导，警察在福建，江西和广东省关闭了超过40家地下钱庄，涉及1000亿元人民币。报导说，“地下银行是作为洗钱和非法外汇兑换的重要渠道。”
在最近的公共统计当中，在2009年被调查的洗钱案件达970例，涉及3010亿元人民币。广东省是这个活动的主要中心。
（责任编辑：高静）
