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从投资到房产买卖 小心形形色色的诈骗

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【大纪元2014年03月07日讯】(大纪元记者周月谛多伦多报导)每年3月是加拿大诈骗防范月( Fraud Prevention Month)。诈骗涉及的领域也越来越广,从金融投资到地产买卖,甚至还有就业诈骗,安省证监会(OSC)报告显示,5%的加拿大人是投资诈骗受害者,几乎全国30%的人遇到过“潜在”诈骗陷阱。

证监会执法部门经理菲尔德(Allister Field)表示,这些数字“只是冰山一角,很多时候民众没有报案,”实际情况更“令人震惊”。民众被骗后甚至不想告诉自己的伴侣。事实上,9成人受骗后不愿谈这些事。

安省证监会(OSC)执法部门经理菲尔德(Allister Field)告诉《大纪元》:每年的投资诈骗数量基本不变,证监会每年收到“不少”投诉,不知道具体数字。

OSC投资者办公室总监费瑞尔(Eleanor Farrell)告诉《大纪元》,回报越高意味着风险越高,“太高的回报率往往是骗局”。绝对没风险的投资(GIC)只有1.25%的回报。相比之下,18%的回报“太高”。

多伦多社区基金会4 Life总监Joseph Khargie表示,有100万加拿大人是电话推销诈骗的受害者,这给国家造成高达100亿元的经济损失。

*理财诈骗 回报率高达18%

据Global电视台报导,卡尔加里居民埃德蒙(John Edmunds)从他的注册养老储蓄计划(RRSP)取出10万元,给投资按揭集团(T.I.E. Mortgage)做投资,为他今后养老做准备。

该投资项目承诺埃德蒙18%的回报率。他过去与这间公司有生意往来,又有房地产做抵押,所以他认为按揭“投资是安全的”。

亚伯塔省证监会(ASC)至少在一年前就开始调查该投资公司,随后控告其老板Ken Fowler与Doug Schneider有3项违规行为。他们涉嫌证券欺诈、误导投资者、交易前未注册。

埃德蒙投资10万元后再没拿回一分钱,这给他将来养老造成困难。80名投资者联名起诉Fowler和Schneider。证监会官员表示他们两人现已失踪了。

菲尔德表示,投资者从RRSP取钱对个人所得税有直接影响。这导致客户“需要多缴税”,投资项目“承诺的回报未必多过这些税”,所以不值得。

“除了RRSP,免税储蓄账户(TFSA)与注册教育储蓄计划(RESP)也是类似情况。如果有人劝你从其中任何一个账户里取钱,要提高警惕,”菲尔德还说。这些账户都能享受政府的免税政策。

菲尔德建议民众,如果有极特殊情况,最好先咨询会计师,了解要多交多少税再决定。

费瑞尔提醒民众:先调查投资公司再掏出钱,登录OSC网站查看顾问是否有牌照(www.osc.gov.on.ca/en/Investors_cbyi_index.htm)。
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地产诈骗利润大

【大纪元记者周月谛报导】据CBC报导,一名渥太华女子想卖市中心的公寓,叫价26万加元。在两个网站(Kijiji与Grapewine)上登广告,配有图片。罪犯在另一网站刊登同样卖房广告,图片与介绍都一样,唯一的区别是价格。假广告开价不足房主的一半(10.8万元)。

罪犯声称“急需钱所以才降价”。有意买房者拨打假广告上的电话后, 对方拒绝出来见面,声称其律师会与客户联系。

假广告要求买家先付10%订金,把钱电汇到皇家银行。该银行表示,账户是真实的,但律师与律师楼根本不存在。警方调查后提醒卖家留意网上广告被复制、篡改。

多伦多警方侦探方梓礼(Alan Fazeli)专门负责调查房地产诈骗。他告诉《大纪元》: 多伦多也有这类房地产诈骗。地产诈骗“利润很大”,所以近年来“越来越多”。罪犯喜欢对没有债务的房产下手。

方梓礼建议:想买房的人看到网上广告后,即使房子很好,也不要马上付订金。要先了解房主的律师,与律师见面,到律师协会网站上确认他是否有牌照( www2.lsuc.on.ca/LawyerParalegalDirectory/index.jsp);并且亲自去看房,跟邻居聊天。

*个人信息很重要

有些人伪装成卖家与买家,不光骗10%订金,还“卖掉整套房子”。方梓礼举例:假买主伪造文件,请律师与假房主演一场戏。“买家”从银行申请按揭,得到一笔钱后与“卖家”分赃。其实那个房产“根本不存在”。

不法份子使用盗用来的房主信息,比如银行文件、税单。有的租客偷房主的个人信息。方梓礼说,他们“只需要在别人面前冒充房主,就能卖掉不属于自己的房产,根本不需要有房产证”。

有的房主发现收不到地产税单,问政府部门后,“惊讶地”发现自己不再拥有这套房子。他们还要“花很多钱、克服很多困难才能拿回房子”,甚至要上法院。

方梓礼还说,房主保护好个人证件“很重要”。他建议房主:从银行收到文件后,如果没用了,不要直接扔进垃圾箱,要用碎纸机全部剪碎。
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就业诈骗针对大学生

【大纪元记者周月谛报导】据CBC报导,有些人谎称雇主,要雇佣“神秘购物者”,从而测试汇款公司Western Union的汇款系统。假雇主表示先寄来一张支票,要求雇员用假名字把钱汇给一个假的收款人。

假雇主会说,因为汇款人、收款人名字都是虚构,所以汇款不会成功,最终还会返回你的账户。然而,大部分汇款成功了,假雇主马上在Western Union的服务部把钱取走。

加拿大反诈骗中心(CAFC)表示,这类案件已造成民众被骗150万元。在反诈骗中心服务17年的辅导员高福瑞 (Brock Godfrey) 告诉《大纪元》,就业诈骗在加拿大“很普遍”,已经存在“好几年”,受害者通常是大学生。有时在多伦多泛滥,有时在蒙特利尔较多,有时在小镇出现。

高福瑞还说,汇款公司Western Union没参与就业诈骗,但是陷入尴尬局面。

电汇钱(Wire)“非常危险”,因为“根本查不到钱去哪了”,所以犯罪份子喜欢这种方式,汇款时“没有具体地址,只有号码”,要特别小心了。一旦汇给罪犯,就再也找不回来。

高福瑞还说,罪犯通常在周报上登广告,应聘“秘密购物者”。比如,假雇主会给学生1,000元支票去购物,谎称需要报告某商场的售货系统是否有问题。

“雇主”给的支票远超过购物所需要的钱。如果你按照假雇主要求去商场购物,花了300元。 “雇主”就会要求你把剩下的钱电汇给他。因为支票到账需要几天时间,你会发现购物的支票是假的,这时候,“雇主”已把你的钱卷跑。

(责任编辑:滕冬育)

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2014-03-08 11:28 PM
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