【大纪元2014年07月15日讯】（大纪元记者秦雨霏编译报导）上周，中共央视对中国银行提出洗钱指控。尽管中国有货币限制，多年来，中国富豪转移数十亿美元的财产到海外，在纽约、悉尼和温哥华等海外抢购昂贵的房地产。
不过中国银行称，这个被称为“优汇通”的转账业务得到监管机构的许可并且向它们汇报。这个试点计划是在2011年推出，用于在海外购买房地产和移民，但是不包括洗钱。
北京放松货币流动的控制
彭博社报导说，中国外汇规则限制个人每年允许兑换5万美元并且禁止他们直接转账国外。为寻求提高人民币的全球地位，当局最近采取包括允许更自由的转移资本出入境的诸多措施。
澳新银行经济学家周浩说：“这是一个不可逆转的趋势。”
巴克莱分析师May Yan说，央视的节目是又一个迹象显示，在完全可兑换之前，中共在试验允许人民币外流的方法。当局自从九十年代以来就开始试点，这是试图让上海在2020年成为国际化都会的计划中的一步。
中央银行二月份推出规则，进一步放松货币流动的控制，让上海自由贸易区的公司转移人民币出入境更加容易。
据大陆媒体《时代周刊》2013年四月报导，国家外汇管理局广东分行选择中国银行，中信银行和一家外国借贷机构，允许个人汇款人民币到国外，但是它们被告知不要对外宣传。
虽然中国银行没有提供数字，但是《21世纪经济报道》引述知情人估计，该银行通过优惠通计划转移了大约200亿元人民币到国外。中国银行在声明中说，许多在广东的商业银行提供类似的服务。
在央视网站上，从7月12日开始，抨击中国银行的报导已经被删除。
交易记录被调查
彭博社报导说，原本本周中国银行有赴法兰克福计划，讨论人民币结算服务的问题，在央视指控中国银行洗钱后取消了行程。
根据知情人说，“优汇通”业务被暂时停止，央行和反洗钱局要求银行出示先前交易的所有记录。
知情人告诉彭博社，“优汇通”客户的转账一般需要数周到一个月时间批准。他们需要提供显示被转账的钱是如何获得的文件，诸如缴税单和收入证明，以及购房协议或移民证明文件。
汇丰银行规避外汇兑换限制
知情人向彭博社透露，在中国运营的最大外国银行–汇丰银行提供另外一个方式帮助客户获得海外按揭，同时避免外汇兑换限制。
客户将人民币存在汇丰银行大陆分行或购买它的理财产品，然后该银行的海外分行发放外币按揭，用中国存款作为抵押。
中国富豪一直转移资金到海外。
在大陆，中国基准股票指数已经比2007年的最高纪录暴跌66%，同时当局欲遏制上升的房价避免房地产泡沫。
大陆资金外流催旺海外房地产市场
彭博社报导说，截至今年三月份之前的一年，华人买家花费220亿美元购买美国房屋，比2013年同期飙升72%，超过任何其他国家。
瑞穗证券分析师Jim Antos说，“显然如果没有大陆的资金，房地产市场不会如此像今天这样强劲。”
“他们怎么做到这样的？通过中国银行的帮助。一直有巨大数量的大陆资金流向海外，如果没有官方的许可，这不会发生。”
中国人已经成为澳大利亚商业物业和住宅物业的最大投资者。在截至2013年六月的一年内，他们购买的房产飙升42%，达到59亿澳元。
温哥华的房地产市场也看到这个效果，根据房地产经纪公司Malcolm Hasman的信息，这里在过去两年“充斥着高端中国富豪和香港买家”。
2.7万亿美元不明资金流向海外
彭博社报导说，一名前政府顾问Anthony Neoh引述诚信国际的数据说，在截至2012年之前的十年时间内，在2.7万亿美元的不明资金流向海外之后，北京需要改善它的资本流动监督。这些资金点燃了许多城市的房地产泡沫，如香港。
“我们知道（资金）流向海外的需求在那里。”澳新银行的周浩说，“即使你施加各种限制，钱仍然会找到它们的渠道流出中国，通过地下银行或其他方式。”
（责任编辑：李穹）
