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国宝银行房贷欺诈案庭审追踪系列报道之七

辩方:问题贷款未坑房利美 检方:弄虚作假已“违约”

位于纽约华埠的国宝银行。 (杜国辉/大纪元)

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【大纪元2015年02月28日讯】(大纪元记者蔡溶纽约报导)国宝银行案涉嫌房贷欺诈“美国联邦国民房贷协会”(房利美)一案,法庭2月26日继续安排在房利美工作超过20年的客户主任Susan Roma出庭,接受检控双方对住宅房贷风险控制及审核内容的盘诘。
  
检方提出,国宝银行2009年12月11日发现贷款专员余启斌(Ken Yu)一笔即将成交的贷款违规后,虽然停止了该笔贷款并开除了余启斌,但是直到2010年4月26日才将此事报告房利美,案发后国宝银行随后进行的内部调查也没有通知房利美。

房利美在2010年收到报告后,派人抽查国宝的贷款数据,最后要求国宝银行回购在2005年至2010年间出售给房利美的31笔不良贷款,这些有问题的贷款并不仅仅由余启斌一人经手。

辩方律师John R. Wing回应说,国宝银行出售的这31笔问题贷款,要么已经付清,要么运作良好,在房利美不同风险级别的贷款中,国宝银行大多数都是低风险的贷款,对应的收益率也高,这31笔问题贷款并没有坑到房利美。相反,房利美还赚了200多万美元。

但是检方强调,房利美与国宝银行签订的合约中,购买抵押房贷的前提是“银行必须验证贷款人所填资料正确、真实”,弄虚作假就已经“违约”。

辩方律师反驳,国宝银行的高层并没有要求下属伪造文书,高层对此的确不知情,否则不会聘请一名赫赫有名的资深国家级调查员展开内部调查。

责任编辑:钟鸣

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