【大纪元2015年05月10日讯】（大纪元记者张小清编译报导）假货制造与跨国网络销售已成全球公害。美联社7日的报导披露，以保护中国主权、保密客户信息等为名，包括中国银行、中国工商银行与招商银行在内的多家大陆国有银行不配合它国的调查要求，使中国几乎成为造假售假者的仅存避风港。据一项统计，中国假货行业今年的市值已达1.8万亿美元。
新西兰基督城一位女子金‧斯巴西亚（Kim Sbarcea）就是买假货上当的消费者之一。当她娴熟地键入售价450美元的蒂芙尼钻石形耳环的名称“Tiffany Elsa Peretti mesh earrings”，图片搜索网页马上显示出很多无懈可击的照片，随着鼠标的滚动，她点入一个网页，其中写有“折上折”（deal of deals!）字样，只售32美元一副，网址为tiffany-outletsale.com（蒂芙尼大卖场），貌似合法。斯巴西亚想，蒂芙尼不会让未经授权的网站使用其名称，再说，她可以用信用卡支付，按常规，钱款去向可通过转账银行查询。于是，她点击了“购买”选项。
这是2011年一个周六的上午，一瞬间，斯巴西亚的32块钱就汇入了全球假货市场的资金流，其流向几乎只有一个，就是中国，而中国的银行已成为这一不法行业的关键资金管道，其市值据最新估计已达1.8兆（美元，下同）。无良商家大都通过中国的银行接收国际信用卡汇款，或在全球范围内转账。
关于中美两国此类案件的数百页法庭文件，包含对律师、探员、官员和行业代表的采访，充分显示了西方国家与中国之间缺乏司法协作，使得造假者得以利用中国的银行作为金融庇护所。美国和欧洲的公司多年来为假货的劫掠所苦，近期都下决心追踪假货货款汇入大陆银行后的走向，但全吃了闭门羹。
美国诉中国假货案 纷纷碰钉子
由美国公司提起诉讼的五桩假货案显示了大陆银行是如何被利用来转移资金、逃脱美国执法的。造假者在美国进行网上销售，用信用卡或贝宝（PayPal）来完成付款。几百万美元的涉案收入旋即被转入中国几家最有名的国有银行。
这些银行并不否认被告开有其账户，但拒绝遵照美国法院的命令披露任何个人信息或冻结相关资金，声称这会违反中国的银行保密法。他们宣称不支持造假，也未犯法，只是在中美两国关于司法管辖权争议的夹缝中进退维谷。
蒂芙尼公司（Tiffany & Co.）在纽约联邦法庭向一个跨越三大洲的假货销售链索赔5,850万。该公司发现，不法收入通过贝宝转入中国银行、中国工商银行和招商银行的总计五个账户，也发现中国银行帮一名被告进行信用卡转账。法庭记录显示，拉脱维亚一家银行提供了不法资金流向的记录，但中国的银行拒绝合作。
2010年6月，古驰（Gucci）与法国开云集团等其它品牌一道，在纽约法院对运营六个假货网站的十人提出起诉，并索赔1,200万美元，被告涉嫌向美国人出售价值超过200万美元的假冒手袋和钱包。假货从中国运到圣地亚哥，被重新包装作为正品出售。这些假网站甚至购买谷歌广告，以便出现在关键词搜索结果的前列。
据摩根大通提供的银行记录，古驰追踪到有53万美元被转移到中国银行的账户上，纽约法院法官遂下令冻结中国银行的有关资金，但遭到拒绝。从中共法院的文件看，中国银行自己却另行在北京提出诉讼，法院准许其冻结5,534,595元（合892,000美元）的资金，但不是支付给古驰，而是为该行与古驰打官司的法律开销埋单。
另两宗案子由美国司法部起诉，其调查发现，美国网上销售假冒运动衫的几百万收入，最终都进了中国银行和中国工商银行的账户。第五宗案子也是蒂芙尼提告的同类案件。
报导指：中国的银行成为造假者的自然选择，这一点并不奇怪。美国国土安全部的最新数据显示，美国海关查获的假货中，10件有9件从中国或香港来。
国家主权与银行保密法成挡箭牌
据悉，中国的银行先前曾据美国法庭的命令公开过一些账户资料，但这种合作很不稳定。现在中国的银行、中共执法者和外交官都在传递同样的信息：银行账户保密是个国家主权问题。
2013年5月，中共驻华盛顿特区大使馆向美国国务院抱怨说，他们经常收到法庭传票，“一次又一次”要求中国的银行发布有关账户的信息，并冻结有关资产。使馆写道，这些要求是“错误的举措”，相当于“不尊重中国的主权和法律”。中国监管机构随后警告说，这件事可能会“有损”中美关系。
来自中国的银行记录，其作用显而易见。在一个案例中，美国律师利用上海一家银行据美国法庭要求提供的账户信息，查封了向美国600家药房供应假冒血糖检测试剂盒的商业网络，美国食品与药物监督局（FDA）表示，这些假冒产品可能会造成“严重伤害或死亡”。
纽约著名律师事务所“Patterson Belknap Webb & Tyler law firm”的合伙人杰弗里‧波特（Geoffrey Potter）向美联社表示，“我已经和中国的银行合作多次，但我不能说今天我能拿到（记录）。它或许违反（中共）法律，或许不违反。现在这些银行公开如此表态，可能会从此保持一致口径。”
美联社报导说，中国的银行信息可以通过在中国提起诉讼来获得，但有三位大陆知识产权律师表示，中共的法院并不愿公布详细的账户记录；另一种选择是通过《海牙公约》提出要求，但被指程序过于繁琐。
律师们表示，美国也限制金融信息的传递，但无论世界任何地方的案子需要证据，美国金融机构都会提供方便。美国法官可以要求银行提供账户的详细信息，而无需经过漫长的诉讼。英国、香港等国家和地区也有协助打击跨国犯罪的类似规定，中国却没有。
据美国法庭记录，对比中国银行和大通银行的迥异做法，古驰的律师罗伯特‧威格尔（Robert Weigel）曾十分不解。美国地区法官理查德‧苏利文（Richard Sullivan）当庭回应：“美国国会可以修改法律——如果他们想的话，只需要说我们不会允许这种事情发生；而我们了解到，中国是大规模欺诈者的避风港，我们将不会支持他们的银行保密法。”
中国假货大爆炸 从多家国有银行走账
那位新西兰女顾客不知道，在她下单五天前，蒂芙尼已对223家假网站提起诉讼，要求全部关闭。蒂芙尼的律师表示，目前各公司都意识到互联网上假货泛滥，这类诉讼为数巨大。而海关查封假货集中箱的传统方法效用不大，因为造假者直接向订户发货，包装都很小，可能一次只寄一副耳环。
另一方面，假货商家复杂的付款和物流网络也很难破解。如蒂芙尼案的涉案网站分别注册于丹麦、拉脱维亚、塞浦路斯、英国和香港。被告中有的人有两国地址，还有六个中国人、一个俄罗斯人隐瞒地址。信用卡付款是通过网站、由拉脱维亚和中国的银行处理的。
美联社报导援引国际反假联盟（IACC）的观点：全球几乎所有假货商家的钱都用中国的银行转账，有些网站甚至宣传自己与中国银行的联系。IACC总裁巴切斯基说，“这些年来我们发现，这些银行有90%以上在中国。”该联盟2012年以来已协助查封了超过20万个假货网站的4,900个银行账户。据悉，不只是中国银行，交通银行和中国农业银行也帮无良商人处理信用卡付款。
大陆银行被征罚款 向调查方索报酬
另一方面，在海外信用卡公司的努力下，中国的银行正面临高额罚款。万事达卡（MasterCard）要求有关交易银行确保他们的客商是合法经营，并留意不正常的金融活动迹象。如果银行不做适当监督，会被处以罚款。该公司亚洲区客户安全负责人巴里‧王（Barry Wong，音）并未透露他们向中国的银行追索多少罚款，只表示，中国的银行比亚洲任何地区的银行都有利于售假。“他们是否在明知资金是假货赃款的情况下提供方便，不得而知。”维萨卡（Visa）则在电邮中表示，公司“致力于从支付系统剔除从事非法交易的商户”。
上面提及的中国银行都在美国开有分行。美联社报导说，他们表示将致力于打击假货，但必须先考虑中国的法律。中国银行在一份电子邮件中回应说，美国的诉讼已经把该行放在一个“两难位置”，一方面美国法庭命令中国银行冻结、移交或公开在中国的银行账户，另一方面，中国法律要求银行不要冻结或移交中国的账户。这些银行还否认、或者声称不知万事达或维萨卡征收假货相关罚款。
IACC总裁巴切斯基说，如果中国的银行能配合万事达与签证卡的要求，尽职调查，假货将得到明显遏制，但中国银行业的高管在北京的一次会议上竟然问他要报酬。“我说：‘你得到的报酬就是你保有能与Visa或MasterCard往来的商业账户。你想要赏金？’”
中共打假乏力 假货网站屡禁不止
有批评认为，中共的贪污腐败、保护主义、执法不力和司法控制，都使打假变得很棘手。而中国法庭裁定的赔偿金额也很小，从一桩知识产权案中得到的赔偿金最高为8万美元，且很难收讨。2008年以来，古驰从在中国胜诉的三个案子中总共得到65万人民币（合104,760美元）的赔偿。其中一桩案子的被告是北京秀水市场，但该地至今还在卖假古驰。
在新西兰南岛，当斯巴西亚收到装在蒂芙尼蓝色盒子的货品，她感到盒子的颜色有些偏差，且内置塑料盒中的耳环就像是锡做的。她不但拒绝自负邮费退货，还愤怒地要求退还被偷偷从信用卡扣除的11美元运费。
斯巴西亚没能追回她的钱，也从未佩戴那副她称为“垃圾”的耳环。据悉，去年蒂芙尼关闭了至少199家假网站，但大批鱼目混珠的新网站已然涌现，其中，另一家“蒂芙尼大卖场”就在谷歌搜索结果的前列，9,800美元的戒指（Elsa Peretti Sevillana ring）只卖49美元，且声称免运费。
贝宝告诉美联社说，他们不能容忍他们的服务被用于侵犯知识产权。该公司在声明中表示，“作为全球在线支付的领导者，贝宝正在帮助中国商人理解尊重知识产权以创造可持续性国际增长的重要性。”**
责任编辑：林妍
