【大纪元2015年09月01日讯】（大纪元记者周行报导）外国人在温哥华大量购买房产已使加拿大政府怀疑有洗钱行为。有媒体获得的政府信息显示，政府的调查遇到困难，但很多证据显示交易异常。
加拿大政府针对温哥华房市的反洗钱审计已经持续了几个月，The Province通过信息自由法案获得了政府内部文件，加上对卑诗省地产行业人士、反洗钱专家及加拿大金融情报机构Fintrac的采访，显示有大量大宗现金交易及可疑交易，地产经纪及开发商应向联邦政府报告但却没有报告。
是否涉及洗钱？
Fintrac认为，加拿大房市比所有其他行业遇到的洗钱风险都要高。比如银行、赌场及汇款服务，这些行业须要向Fintrac报告超过1万元的交易。更重要的是报告可疑交易，以打击洗钱行为。但对地产行业没这要求。
2014年，Fintrac聘请会计师行Grant Thornton调查所有相关的行业，并优先调查地产业。结果发现，地产业的洗钱风险，包括涉及律师和法律信托基金的买家隐瞒漏洞、“大量现金交易”、缺乏“质量或道德基础”及不遵守规则。
所披露的文件称，用海外资金或由海外人士购买加拿大房地产被视为“显着的危险因素”。
中国被认为是温哥华房地产海外买家的最大来源国。前中国最高法院法官谢卫东认为，洗钱是一个很复杂的问题。有些中国人是需要洗钱，有些人可能只是不了解用钱的规矩。
他对《大纪元》说：“就我所知，真正要洗钱的人，他们是有渠道的，在行为上不会轻易显露出来。”
他说，在中国，被认为拥有合法钱财的人，也有把钱转移到国外的需要，而且“需求巨大”。尤其是目前中国的局势，使“更多的人千方百计地、冒着相当的风险，要把钱转移出国”。
谢卫东认为，不需要洗钱的中国人也需要想办法把钱带出国。他们在加拿大买房产可能没做到入乡随俗，而是把在中国大量使用现金的习惯带来了。结果，他们可能被怀疑洗钱。
他说：“资金来源有问题的那些人，他们反而很谨慎，会隐藏得很好。”
调查困难
尽管房市交易被怀疑，但The Province获得的信息显示，政府从2012年1月至2015年5月只收到温哥华地产公司2宗大额现金交易报告及5个可疑交易报告。不过，同期当地金融机构报告了128万次大宗现金交易、8,246宗可疑交易。可惜的是，与地产相关的交易没被区分开。
The Province称，Fintrac的一名官员说，因为审查官员不满意，他们大幅增加了对温哥华地区的审查。
对于报告的个案少，卑诗省地产行业的解释是，Fintrac没有给他们提供相关的证据。因为大部分地产公司不再收超过1万元的现金，而是由律师收这些钱，但律师不受Fintrac要求报告的规定约束。
卑诗省地产协会总裁罗素（Scott Russell）有自己的地产经纪公司。他对The Province提供的解释是，他的公司是这样做的，他知道其他地产公司也是不收现金，这可能是报告少的原因。
罗素称，地产行业已听说是被针对的行业。但是，如果真的知道问题出在哪里，政府应该让行业知道。
The Province称，大部分地产公司说他们已经按规定向Fintrac报告，内容包括核实顾客的身份及其主要生意。但Fintrac的官员称，这些报告不符合要求。
有些地产经纪称，他们没有时间去调查及核实顾客的身份、生意及资金来源；有些则说，他们的理解是，记录下顾客说的话就行，核实这些信息是否准确是加拿大政府部门的责任。
不过，如果地产经纪没能报告大宗现金交易或可疑交易，他们可能每次最高被罚50万元；如果被证明是同谋的话，将面临5年监禁的处罚。
专买高价屋 中国买家被聚焦
据The Province报导，前加拿大皇家骑警国际犯罪部门主管、私人洗钱侦探马叙（Kim Marsh）在替中方机构在温哥华地产市场寻找不干净的钱。马叙说，他目前在调查7个大宗现金交易个案，其中1个涉及1名中国买家在2014年通过1名华人律师，在8周内购买了4个高价住宅物业。
温哥华房市不断高升的主要是高价房产。据温哥华地产公司Macdonald Realty Ltd给媒体的记录，该公司2014年代理的300万以上的、位于温哥华西部、东部及市中心的住宅物业中，70%的资金来自中国大陆。
中国有现实的需求
The Province之前的一个调查发现，温哥华机场发现的中国公民入境不申报现金量，领先全北美。2012年6月至2014年12月间，机场发现了约1,000万未申报现金，后来都退还给了中国籍旅客。不过，专家的看法是，这些被发现的偷带入加拿大的现金，只是冰山一角。他们相信，更多的资金正试图从中国流入卑诗省，通过投资地产洗钱。
谢卫东认为，目前中国资金急于转移到国外的原因，一是大陆的房市、股市都不安全了；二是人民币贬值。更重要的可能是政治风险。他说，中共官员“抢钱”的做法很普遍。“看到你有钱，但没什么背景的话，给你定一个罪，公检法合作，把你判20到30年监禁。然后他们就分你的钱。”
“你没有任何地方去说理、申诉。”他说，你要喊冤就会变成访民，“法官当上访民后，也被抽大嘴巴；警察当了访民后，也被抽大嘴巴。”
谢卫东说，县委书记把别人的钱变成自己的钱后，就有钱向市委书记、省委书记及中央领导行贿了。“懂事”的企业家会给书记送钱，然后会得到保护。“这形成了一个很恶的利益链。大家都干缺德事而形成利益链。”
他说，面对目前中国的局势，对很多人来说，“逃离是现在唯一的选择”。所以出现大量资金外逃，洗钱的需求“极其巨大”。
责任编辑：岳怡
