【大纪元2016年05月25日讯】(大纪元记者周行多伦多综合报导）加拿大个别房市的兴旺程度，已使政府怀疑有人通过房市洗钱。地产行业对反洗钱政策执行乏力被关注。按最新发现，加拿大全国至少有85家地产公司没按规定检查洗钱问题。
按加通社获得的政府内部文件，加拿大金融情报机构Fintrac保存的信息显示，全国至少有85家地产公司没履行检查洗钱的责任。
在2013年1月1日至2016年2月8日间，Fintrac向地产行业1,000家公司，包括对经纪行、经纪及开发商所做的调查，获得了337份合规性报告，从中发现，至少有85家公司没展示他们是如何去检查洗钱及其他可疑的交易。
加拿大地产业约有20,000 家公司需要向Fintrac报告与洗钱相关的信息，这是2001年开始的规定。这次抽样调查中已回应的公司中，38家称他们部分实施了一个合乎要求的制度；47家称还没开始做。
对于1,000家公司中只有337家呈交了报告，Fintrac的解释是，有些公司已经不存在，有些公司根本就没回应。Fintrac可能会视具体情况对有问题的公司做进一步调查。不过，那些没回应的公司，也许存在更大的问题。
Fintrac没提供任何处罚的细节，不过，如果被调查及确认违规，最高罚款是个人10万元，公司50万元。
政府对行业查洗钱一直不满
去年8月，卑诗省主流报纸《省报》（The Province）对卑诗省地产行业洗钱问题的调查报告称，Fintrac认为，加拿大房市比所有其他行业遇到的洗钱风险都要高。银行、赌场及汇款服务等行业须要向Fintrac报告超过1万元的交易及可疑的交易，以打击洗钱行为，但对地产行业没这个要求。
2014年，Fintrac聘请会计师行Grant Thornton所做的调查发现，地产业涉及大量现金交易及不遵守规则行为，洗钱风险大。用海外资金或由海外人士购买加拿大房地产被视为“显着的危险因素”。
不过，政府调查的难度很大。据《省报》报导，政府从2012年1月至2015年5月只收到温哥华地产公司2宗大额现金交易报告及5个可疑交易报告。但是，同期当地金融机构报告了128万次大宗现金交易、8,246宗可疑交易。一名Fintrac官员说，他们大幅增加了对温哥华地区的审查，因为审查官员不满意。
据《环球邮报》今年3月份的一篇报导，Fintrac的调查员走访了温哥华地区80个地产公司办公室后，发现55项违规操作。政府没公开细节，但称有些违规已严重到可能要罚款。这些公司确认买家资金来源做的不够，甚至完全没做。
卑诗省地产行业对存在问题的解释是，Fintrac没有给他们提供相关的证据。因为大部分地产公司不再收超过1万元的现金，而是由律师收这些钱，但律师不受Fintrac要求报告的规定约束。
The Province称，大部分地产公司说他们已经按规定向Fintrac报告，但Fintrac的官员称，这些报告不符合要求。
不过，Fintrac最新发现的85家不合规定公司中，32家在魁省，安省19家，亚伯塔省12家，被各方聚焦的卑诗省只有8家。
海外买家不断增多 中国大陆被聚焦
温哥华和多伦多房市的热度一直超出经济学家们的预测，被怀疑是外国买家在推动，尤其在豪华屋市场，但因为没有合适的记录，没法确认。皇家地产（Royal LePage）5月中旬公布的调查结果，提供了更确实的证据。
这个在2016年2月26日至3月9日间，对全国250名豪华房地产顾问做的采访发现，三分之二的顾问称，外国买家的参与已经增加，中国大陆买家首当其冲。对于哪个国家居外国买家来源地前三甲的问题，在卑诗省，95% 的受访顾问称是中国大陆，48%的人认为是美国；在安省，71% 的受访顾问认为是中国大陆，39%的称是美国。
据The Province之前的报导，前加拿大皇家骑警国际犯罪部门主管、私人洗钱侦探马叙（Kim Marsh）替中方机构在温哥华地产市场寻找不干净的钱。马叙说，他当时在调查7个大宗现金交易个案，其中一个涉及一名中国买家在2014年通过一名华人律师，在8周内购买了四个高价住宅物业。
温哥华地产公司Macdonald Realty Ltd透露给媒体的记录显示，该公司2014年代理的300万以上的、位于温哥华西部、东部及市中心的住宅物业中，70%的资金来自中国大陆。
最近，温哥华格雷岬区一幢豪宅被一名中国留学生以3,110万加元（约合1.5亿元人民币）买下，创下了2016年温哥华豪宅最高成交记录。
按前中国最高法院法官谢卫东的说法，目前中国资金急于转移到国外的原因，一是大陆的房市、股市都不安全；二是人民币贬值；更重要的可能是政治风险。
经济不好 温哥华多伦多房市更旺
加拿大央行去年已把利率降至0.5%，加上加元贬值，还是没能有效地使经济发展提速。但是，温哥华和多伦多的房市却持续走高。
加拿大地产协会（CREA）对今年二手房市的预测是，多伦多和温哥华的房市仍将是供不应求，房价增长分别为8.2%和10%，远高于全国其他地区。
温哥华房市3月份创下销售历史记录后，4月份又比去年同期升14.4%，4月份的房价指数综合基准价比去年同期升25.3%。多伦多4月份的销售比去年同期增7.4%，房价则升12.6%。
温哥华地产局总裁默里森（Dan Morrison）提醒说，买家竞争很激烈，无论是买家还是卖家，都需要先获得足够的信息，以应对目前的房市。
加拿大宏利银行（Manulife Bank Canada）5月24日公布的一个民调显示，过去一年中，37%的家庭至少遇到过一次入不敷出；有些人退休时会看到家庭资产高，却不够钱生活。
CBC就房市问题制作了记录片“种族和房市：温哥华的中国综合症Race and Real Estate: Vancouver’s China Syndrome”。CBC电台5月1日在介绍该片时提到，卑诗省议员伊比（David Eby）曾召开市民会议，听取对房市的意见，原订的150人的会场装不下，改为300人的场所还是不行，最后换了一个700人的会场，还是有很多人在等位置。市民争着发言，海外买家成了他们抱怨的对象，尤其是中国大陆买家。人们呼吁政府立即采取措施遏制房价。
责任编辑：文芳
