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海外买家增多 涉借加拿大房市洗钱

加国地产业检查买家洗钱乏力 至少85家地产公司未查购房资产来源

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【大纪元2016年05月25日讯】(大纪元记者周行多伦多综合报导)加拿大个别房市的兴旺程度,已使政府怀疑有人通过房市洗钱。地产行业对反洗钱政策执行乏力被关注。按最新发现,加拿大全国至少有85家地产公司没按规定检查洗钱问题。

按加通社获得的政府内部文件,加拿大金融情报机构Fintrac保存的信息显示,全国至少有85家地产公司没履行检查洗钱的责任。

在2013年1月1日至2016年2月8日间,Fintrac向地产行业1,000家公司,包括对经纪行、经纪及开发商所做的调查,获得了337份合规性报告,从中发现,至少有85家公司没展示他们是如何去检查洗钱及其他可疑的交易。

加拿大地产业约有20,000 家公司需要向Fintrac报告与洗钱相关的信息,这是2001年开始的规定。这次抽样调查中已回应的公司中,38家称他们部分实施了一个合乎要求的制度;47家称还没开始做。

对于1,000家公司中只有337家呈交了报告,Fintrac的解释是,有些公司已经不存在,有些公司根本就没回应。Fintrac可能会视具体情况对有问题的公司做进一步调查。不过,那些没回应的公司,也许存在更大的问题。

Fintrac没提供任何处罚的细节,不过,如果被调查及确认违规,最高罚款是个人10万元,公司50万元。

政府对行业查洗钱一直不满

去年8月,卑诗省主流报纸《省报》(The Province)对卑诗省地产行业洗钱问题的调查报告称,Fintrac认为,加拿大房市比所有其他行业遇到的洗钱风险都要高。银行、赌场及汇款服务等行业须要向Fintrac报告超过1万元的交易及可疑的交易,以打击洗钱行为,但对地产行业没这个要求。

2014年,Fintrac聘请会计师行Grant Thornton所做的调查发现,地产业涉及大量现金交易及不遵守规则行为,洗钱风险大。用海外资金或由海外人士购买加拿大房地产被视为“显着的危险因素”。

不过,政府调查的难度很大。据《省报》报导,政府从2012年1月至2015年5月只收到温哥华地产公司2宗大额现金交易报告及5个可疑交易报告。但是,同期当地金融机构报告了128万次大宗现金交易、8,246宗可疑交易。一名Fintrac官员说,他们大幅增加了对温哥华地区的审查,因为审查官员不满意。

据《环球邮报》今年3月份的一篇报导,Fintrac的调查员走访了温哥华地区80个地产公司办公室后,发现55项违规操作。政府没公开细节,但称有些违规已严重到可能要罚款。这些公司确认买家资金来源做的不够,甚至完全没做。

卑诗省地产行业对存在问题的解释是,Fintrac没有给他们提供相关的证据。因为大部分地产公司不再收超过1万元的现金,而是由律师收这些钱,但律师不受Fintrac要求报告的规定约束。

The Province称,大部分地产公司说他们已经按规定向Fintrac报告,但Fintrac的官员称,这些报告不符合要求。

不过,Fintrac最新发现的85家不合规定公司中,32家在魁省,安省19家,亚伯塔省12家,被各方聚焦的卑诗省只有8家。

海外买家不断增多 中国大陆被聚焦

温哥华和多伦多房市的热度一直超出经济学家们的预测,被怀疑是外国买家在推动,尤其在豪华屋市场,但因为没有合适的记录,没法确认。皇家地产(Royal LePage)5月中旬公布的调查结果,提供了更确实的证据。

这个在2016年2月26日至3月9日间,对全国250名豪华房地产顾问做的采访发现,三分之二的顾问称,外国买家的参与已经增加,中国大陆买家首当其冲。对于哪个国家居外国买家来源地前三甲的问题,在卑诗省,95% 的受访顾问称是中国大陆,48%的人认为是美国;在安省,71% 的受访顾问认为是中国大陆,39%的称是美国。

据The Province之前的报导,前加拿大皇家骑警国际犯罪部门主管、私人洗钱侦探马叙(Kim Marsh)替中方机构在温哥华地产市场寻找不干净的钱。马叙说,他当时在调查7个大宗现金交易个案,其中一个涉及一名中国买家在2014年通过一名华人律师,在8周内购买了四个高价住宅物业。

温哥华地产公司Macdonald Realty Ltd透露给媒体的记录显示,该公司2014年代理的300万以上的、位于温哥华西部、东部及市中心的住宅物业中,70%的资金来自中国大陆。

最近,温哥华格雷岬区一幢豪宅被一名中国留学生以3,110万加元(约合1.5亿元人民币)买下,创下了2016年温哥华豪宅最高成交记录。

按前中国最高法院法官谢卫东的说法,目前中国资金急于转移到国外的原因,一是大陆的房市、股市都不安全;二是人民币贬值;更重要的可能是政治风险。

经济不好 温哥华多伦多房市更旺

加拿大央行去年已把利率降至0.5%,加上加元贬值,还是没能有效地使经济发展提速。但是,温哥华和多伦多的房市却持续走高。

加拿大地产协会(CREA)对今年二手房市的预测是,多伦多和温哥华的房市仍将是供不应求,房价增长分别为8.2%和10%,远高于全国其他地区。

温哥华房市3月份创下销售历史记录后,4月份又比去年同期升14.4%,4月份的房价指数综合基准价比去年同期升25.3%。多伦多4月份的销售比去年同期增7.4%,房价则升12.6%。

温哥华地产局总裁默里森(Dan Morrison)提醒说,买家竞争很激烈,无论是买家还是卖家,都需要先获得足够的信息,以应对目前的房市。

加拿大宏利银行(Manulife Bank Canada)5月24日公布的一个民调显示,过去一年中,37%的家庭至少遇到过一次入不敷出;有些人退休时会看到家庭资产高,却不够钱生活。

CBC就房市问题制作了记录片“种族和房市:温哥华的中国综合症Race and Real Estate: Vancouver’s China Syndrome”。CBC电台5月1日在介绍该片时提到,卑诗省议员伊比(David Eby)曾召开市民会议,听取对房市的意见,原订的150人的会场装不下,改为300人的场所还是不行,最后换了一个700人的会场,还是有很多人在等位置。市民争着发言,海外买家成了他们抱怨的对象,尤其是中国大陆买家。人们呼吁政府立即采取措施遏制房价。

 

责任编辑:文芳

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2016-05-25 9:36 PM
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