【大纪元2016年08月10日讯】（大纪元记者吴英编译报导）2008年金融风暴后，美国企业向银行融资变得困难，转而透过投资移民（EB-5）项目吸引外资，区域中心如雨后春笋般成立。然而美国政府批准的EB-5区域中心，并非万无一失，外国投资人仍要考虑投资风险及避免欺诈。
根据美国EB-5相关规定，外国投资人只要在美国投入50万美元，并提供10个工作机会，就可申请绿卡。对有意移民美国的外国人而言，这是相当便捷的入籍途径，而对缺乏资金的项目开发商来说，EB-5是以最低成本取得资金的最佳通道。
《福布斯》（Forbes）杂志报导，近年来美国EB-5诈欺案日益增多，外国投资人不仅未拿到绿卡，反而落到身陷庞氏骗局、违约和财务损失的结局。越来越多的外国投资者，不甘平白损失金钱，个别或集体到法院控告诈骗者，案件增多的同时也突显了EB-5的监管问题。
诉讼中的EB-5欺诈案
在所有EB-5欺诈案中，佛蒙特州杰伊峰度假村（Jay Peak Resort）开发案最受人瞩目。美国证券交易委员会（SEC）今年4月针对这个开发案提出民事诉讼，指控开发商及执行长在长达8年的诈骗阴谋中，有系统地“掠夺”（systematically looted）外国投资人逾5,000万美元。这个开发案同时也面临数百名投资人提起的集体诉讼。
在西雅图，一名EB-5开发商向外国投资者募集1.25亿美元，遭控告私吞其中的1,760万美元。
在洛杉矶，SEC指控一名医生及其同事，将外国投资人交付的1,000万美元挪为它用，这笔钱原应用于建造属于EB-5项目的疗养院。
去年在南达科他州，35名中国投资者因EB-5欺诈损失1,850万美元，集体控告南达科他州以及负责EB-5项目的前官员博伦（Joop Bollen）。
数名韩国投资人状告洛杉矶EB-5项目的基金经理人Justin Moongyu Lee及其公司涉嫌诈欺，另外很特别的是，同时还控告了威尔希尔银行（Wilshire Bank），因为原告认为这家银行未善尽责任，告知被告的恶行，等同是共犯。
金融风暴后EB-5快速增长
美国1992年推出EB-5计划，每年发放最多一万张绿卡（包括外国投资人及其家人），大约九成申请人来自中国。假设其三分之一绿卡是投资人、每名投资人投入金额为最低门槛50万美元，那么每年美国可引进的EB-5资金至少为16.7亿美元。
根据美国移民局（USCIS）数据，自2012年到现在，美国至少已吸引EB-5投资金额87亿美元，以及创造35,150个就业机会。
2008年金融风暴后，由于美国企业银行融资变得困难，纷纷转而透过EB-5投资项目吸引外资， EB-5区域中心开始如雨后春笋般成立。
USCIS提供的数据显示，截至今年7月5日止，全美计有867个EB-5区域中心，2014财年结束时只有588个区域中心，2007财年更只有11个区域中心。
获政府批准的EB-5区域中心仍存在风险
然而随着EB-5区域中心的增多，欺诈案件也跟着多起来了。任何投资，都会有风险。EB-5移民投资计划同样无法避开风险，而且区域中心，虽然是USCIS批准，但并没有背书保证没有风险。
SEC曾在一份声明中表示：“USCIS批准区域中心，并不意味着USCIS、SEC或其它政府部门同意该区域中心的投资或者对该投资质量的认可。”
EB-5投资人也要注意，获USCIS批准的区域中心，并不保证会遵守美国证券法；更大的风险是，对于剩余资产，EB-5投资人通常只有第二顺位或第三顺位的留置权，优先顺位贷款人几乎拥有所有权利。这意味着很多EB-5项目，投资者基本上没有资产追索权。
美国政府加强监管
EB-5欺诈案增加，引起美国相关部门的关注，为了避免欺诈行为，USCIS去年做了一些组织调整，加强侦测欺诈和增加工作人员。另外，增多随机实地考察的次数和撤除不符合要求的区域中心；去年SEC也加强追踪犯罪行为并适时提起诉讼。
去年9月由于预期EB-5投资门槛会调高，EB-5投资申请案激增。目前USCIS待审的EB-5投资申请案已累积22,000件，通常USCIS批准比例大约八成或九成。#
责任编辑：林琮文
