【大纪元2016年09月15日讯】（大纪元记者周行多伦多综合报道）加拿大反洗钱机构对超过800家地产公司的实地调查，发现60%在反洗钱及反恐怖融资控制方面有严重问题。
据CBC报导，加通社取得的政府内部文件显示，联邦政府反洗钱机构Fintrac从2012年至2016年6月间，对全国823家地产公司进行了实地调查，结果发现在执行反洗钱及反恐融资控制政策时，468家公司违规“严重”，28家公司违规“非常严重”。同时，324家公司存在“有限违规”问题。
按Fintrac的解释，“有限违规”意味着发现了轻微违规事例，或者是只跟从了部分规定；“严重违规”意味着有过多的轻微违规事例，或相当数量的更严重问题；“非常严重违规”包括所发现的轻微及严重问题数量多得“无法接受”，或者有性质“非常严重”的违规。
处罚有限
按联邦反洗钱及反恐融资法规定，包括银行、赌场、地产公司在内的机构，必须确认其客户的身份，保存交易纪录，向Fintrac报告大额现金交易及其他可疑交易。违规者个人最高罚款为10万元，公司最高罚款为50万元。
尽管政府调查的结果令人吃惊，但文件显示，在过去近5年中，仅出现过9次处罚。Fintrac对此的解释是，在决定是否处罚一家公司时，要考虑的因素包括相关公司的违规历史、违规严重程度，及这些公司已采取措施纠正问题的程度。
被处罚的个案包括：安省皮克灵（Pickering）地产公司Countrywide Generations Realty在2015年7月因6项违规被罚11,440元，包括交易纪录不完整、有些客户没有身份认证等；密西沙加的ReMax Active Realty在2013年因4项违规被罚6,770元，包括未能设立及运用政策与程序，去检测洗钱行为。
按CBC报导，从2008年12月30日至今，Fintrac总共对地产公司作出过12次罚款处罚，绝大多数被罚公司的名字未被公开。
在媒体大量曝光温哥华房市可能涉及洗钱及地产行业执法不严时，地产行业抱怨有关规定不清晰。Fintrac似乎也意识到这问题，去年夏季给加拿大地产协会（CREA）专门做了一个相关培训。
联邦法律规定，地产经纪须确定其客户的身份、核实他们的资金来源，遇到可疑或大额现金交易时，要向Fintrac报告。不过，加拿大地产协会的反馈是，该行业符合要求的比率低。
中国人成温哥华房市焦点
海外热钱不断涌入温哥华房市，但还未见有洗钱的破案报导。不过，中国买家已成为媒体持续的报导焦点，无论是买房者的故事，还是地产从业员的爆料，都显示中国人是海外买家中的主力，且涉嫌大量使用现金交易，涉嫌利用各种政策逃税。
甚至华人之间因合作纠纷对簿公堂，将他们向中国人筹资炒房，如何利用政策逃税的故事，都做成了法庭记录。一名中国商人在大陆借出人民币，要在温哥华拿回加币，因出现纠纷把温哥华的华裔地产商告上法庭，不但曝光了这种疑似地下钱庄的转移资金手法，也曝光了华裔地产商的大规模炒房行为。
中国最高法院前法官谢卫东在接受《大纪元》采访时称，目前大陆房市、股市及政治环境的风险，使“更多的人千方百计地、冒着相当的风险，要把钱转移出国”。洗钱是一个很复杂的问题，有些中国人是要洗钱，有些人可能只是不了解用钱的规矩。
他说，中共官员使用各种方式“抢钱”的做法很普遍。面对目前中国的局势，他们洗钱的需求“极其巨大”。
加拿大房市看起来提供了这种机会，正如多伦多反洗钱顾问边西门（Jack Bensimon）所说，他打过交道的地产公司，极少有专人负责保证运作符合规范。因此，地产行业非常难对付洗钱。#
责任编辑：滕冬育
