【大纪元2017年07月22日讯】金融机构警示账户飙破3万户，创逾5年新高，金融监督管理委员会表示，已注意到这现象，将提醒内政部警政署，同时也会要求金融机构在洗钱防制工作上加强教育宣导。
根据金融监督管理委员会统计，截至106年6月底，包含银行、中华邮政、信合社在内的金融机构警示账户有3万1707户，创100年3月以来新高，较今年第1季底增加1977户，较去年底多出4067户。
金管会表示，警示账户是为了警方侦办刑事案件的需要而设定的，即法院、检察署或司法警察机关基于侦办刑事案件需要，会通报金融机构将某个存款账户列为警示，另外，金融机构加强洗钱防制，对疑似不法、异常交易账户的通报，也可能促使警示账户数窜高。
当存款账户遭通报为警示账户时，金融机构会立即透过联征中心的警示账户网路，通报全国金融机构，因此，金融机构会暂停对警示账户的全部交易功能，即汇入警示账户的款项，也会退回汇款行。
银行局表示，警示账户遭通报后，警示期间长达2年，且若欲提前解除，须由原通报机构，也就是警方才能解除，因此，民众的存款账户若有被警方通报为警示账户时，民众可以备妥身份证明文件，亲自到住家或办公场所最近的警察机关，请求协助调查，警方将依调查结果进行解除事宜。
同时，银行局也表示，在警示账户数飙高的同时，警示账户总额则维持40多亿元的水准，未明显飙高，显示诈骗集团利用不法账户遭警察机关等发现的情况愈来愈频繁，因此，每个账户平均可使用的额度愈来愈低。
根据金管会统计，106年5月底，警示账户余额约45亿元，较去年底的44亿元增加1亿元，104年底的余额则为41亿元。
另外，为降低民众账户误遭通报为警示账户的不便，以及协助受诈骗民众尽早取回其尚滞留于警示账户内的款项，近年银行对警示账户余额的还款率逐步提高，从早年部分银行的不到5成，近年还款率维持在平均75%左右。
银行局表示，当警示账户内款项厘清后，银行基于以客为尊的服务态度，都会尽速还款，并呼吁民众不要轻率根据简讯或电话指示将金钱汇给不认识的人，以免被诈骗而遭受损失。
同时，金管会也会持续要求金融机构在洗钱防制工作上，加强宣导提供个人帐会给诈骗集团使用，或利用伪变照证件在金融机构开户，都可能触及洗钱防制法或刑法，将面临刑事责任。（转自中央社）
