【大纪元2018年01月26日讯】（大纪元记者伊莲澳洲悉尼编译报导）澳洲证券投资委员会（ASIC）在近期开展的行业合规性审查中发现，包括澳四大银行和AMP在内金融机构的多数理财师在对客户提供的退休金理财服务时，没有遵循“符合客户最佳利益”的原则，非合规性建议比例高达75%，至少10%的客户“财务状况显着恶化”。
据悉尼晨锋报报导，ASIC在周三（24日）表示，在对2015-2017年期间文件的审查后发现，澳新银行（ANZ）、澳洲国民银行（NAB）、联邦银行（CBA）、西太银行（Westpac）和AMP银行中的金融理财师，在对客户提供理财咨询时，更倾向于推荐其受雇银行门下的理财产品，面对此种审查结果，委员会备感不安。
ASIC发现，上述大银行中的理财师们给客户提供的退休金投资建议中，四分之三的建议违背“符合客户最佳利益”的原则，相关原因是这些理财师未对产品进行充分研究，或是没有考虑客户的具体情况。10%的客户财富由于支付了不必要的高额保险费，或者是退休金管理费，导致财务状况恶化。
ASIC在报告中表示，金融理财师在提供建议时，尽管将外部理财产品列入选项，在“核准理财产品清单”中有79％的金融理财产品来自理财师受雇银行的外部，但是，却有68％的客户资金是投资于理财师受雇银行的内部理财产品之中。
在今年皇家金融委员会（Royal Commission）介入行业不当行为调查之前，ASIC的调查结果再度显现出金融业“一体化”模式的弊端，该模式让银行有机会持有自家金融理财产品且该产品销售给自己的客户。 ASIC表示，利益冲突在“一体化”模式中是“必然”结果。
ASIC警告上述金融理财企业说，有必要改善与客户之间的利益冲突，并确保在需要时支付补偿金。该机构代理主席凯尔（Peter Kell）说：“目前正在集中整治与不当建议相关案例，本轮审查结果将体现到此次整治工作之中。”
新州参议员威廉姆斯（John Williams）表示，当务之急是采取进一步的行动来解决对“一体化”的担忧。他认为，未来金融建议（FOFA）改革并未完全解决这个问题。
针对ASIC给出的“不合规”审查结果，澳洲金融服务协会（FSC）表示，这只是监管机构对该原则的“自我解释”，而没有征询理财师和客户的反馈。虽然如此，FSC仍表示将与行业监管机构合作，改进其行业流程。
责任编辑：尧宁
