【大纪元2018年11月12日讯】（大纪元记者庄丽存台湾台北报导）日前有名网友账户突然多了六万多元，却找不到汇款人，当事人害怕被告侵占，因此上网请大家帮忙找钱的主人，原来对方是用“无折存款”的方式存入，才导致出现找无人的情况。金管会表示，现行的无折存款业务存有法规漏洞，将进行修正，新规定于明年1月1日开始施行。
据了解，金管会原本订有“金融机构办理国内汇款作业确认客户身份原则”，依这项规定，汇款3万元以上、50万元以下的现金汇款、3万元以上的转账汇款，都必须留存汇款人姓名、身份证号码及电话（或地址）等资料，但这项规定只规范“汇款”，没有规范到“无折存款”。
将无折存款用于商业行为其实并不是问题，近年来屡传出有犯罪行为透过无折存款进行洗钱或销赃的行为，因为很难追踪款项来源，就算发现账户问题也不好找到实际存款人。
因此，金管会表示，将修正现行规定为“金融机构办理国内汇款及无折存款作业确认客户身份原则”，未来无折存款将与汇款相同，必须留下存款人身份资料及连络电话。汇款及无折存款客户需留存资料，是为使洗钱防制作业更趋严谨及打击犯罪，并有利于金融机构认识客户及保障用户的权益。◇
责任编辑：尚琳
