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无折存款3万元以上须留资料 台明年元旦上路

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【大纪元2018年11月12日讯】(大纪元记者庄丽存台湾台北报导)日前有名网友账户突然多了六万多元,却找不到汇款人,当事人害怕被告侵占,因此上网请大家帮忙找钱的主人,原来对方是用“无折存款”的方式存入,才导致出现找无人的情况。金管会表示,现行的无折存款业务存有法规漏洞,将进行修正,新规定于明年1月1日开始施行。

据了解,金管会原本订有“金融机构办理国内汇款作业确认客户身份原则”,依这项规定,汇款3万元以上、50万元以下的现金汇款、3万元以上的转账汇款,都必须留存汇款人姓名、身份证号码及电话(或地址)等资料,但这项规定只规范“汇款”,没有规范到“无折存款”。

将无折存款用于商业行为其实并不是问题,近年来屡传出有犯罪行为透过无折存款进行洗钱或销赃的行为,因为很难追踪款项来源,就算发现账户问题也不好找到实际存款人。

因此,金管会表示,将修正现行规定为“金融机构办理国内汇款及无折存款作业确认客户身份原则”,未来无折存款将与汇款相同,必须留下存款人身份资料及连络电话。汇款及无折存款客户需留存资料,是为使洗钱防制作业更趋严谨及打击犯罪,并有利于金融机构认识客户及保障用户的权益。◇

责任编辑:尚琳

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