【大纪元2018年11月12日讯】（大纪元记者谭安旧金山采访报导）随着中美贸易战越演越烈，全球股市动荡不断，加上美国联准会升息，纽约、旧金山等大城市房地产价格下跌，许多投资人急欲寻找避险的策略。
在这环境下，博宏理财推广的“社会责任投资（SRI）”是非常好的一种途径，配合“长线资产轮换（Asset Rotation／Risk Parity）”，不仅在短期内让资本有稳妥的配置，长期更能使投资表现持续成长。
保障未来 既赚钱又能为世界尽一份力
社会责任投资（SRI）有三项评估标准，包括“环境、社会和商业公德（Environmental, Social and Governance，简称ESG ）”。简单来说，它的运作方式是将资金投入ESG三项有助社会及环境正向发展的领域当中，例如投资绿能来促进环保，投资医疗产业来帮助研发进步⋯⋯等，让投资人在投资的同时，宝贵的资金也能发挥影响力。
投资人既获得报酬又兼顾未来效益，因此，社会责任投资又被称作“永续投资”、“绿色投资”或“道德投资”。或许听起来新鲜，其实它在欧洲、美国早已行之有年。数据显示，因为它的正面功效符合市场需求，投资人能得到持续性的优渥报酬。
Uplift Investing兼顾投资收益与风险管理
那么这样的投资机会要上哪找、又该如何选择项目呢？
博宏理财公司（Uplift Investing）专门采用此投资战略，利用数据精心挑选符合标准的投资项目，加上经验丰富的优秀团队，投资回报不但持续成长，甚至超越市场表现（Beat The Market）。
这样的成绩是如何达到的呢？博宏理财投资公司有许多突出的特点：
风险控管佳、有保障
首先，投资若想有稳定收益，关键是“风险管理”。在这方面，博宏理财可说是面面俱到：
1. 谨慎选择投资项目：在找出ESG标准的公司之后，博宏理财仔细检查每家公司的历史纪录和具体表现，分析并评估其风险和安全性后，才谨慎挑选出适合的投资标的。
2. 产品种类齐全：“鸡蛋不放在同个篮子里”，博宏理财产品有美国股票也有美国债券，好处是当股票市场和地产市场风险大时，能转而投资债券作为“避风港”。
3. 投资板块多元：多元投资其实是风险管理及收益的关键，博宏理财精心挑选ESG的五大投资面向，包含：永续性、创新科技、医疗保健、生态优化和多元反歧视概念，全方位跟进市场趋势及社会潮流，还可以按投资人喜好订制投资项目的板块。
4. 掌控风险和收益：博宏理财根据投资人愿意承担风险的风险胃口（Risk Appetite）来调整投资方式，即使是低风险也能保障投资收益。
美国的社会责任投资ESG评估标准成熟，博宏理财只投资美国上市公司和美国债券，降低信用风险，更能保护投资资金安全。
收益、投资表现超群
数据会说话，博宏理财在网站上有公开透明的投资回报率历史，近十年投资纪录显示，其表现不仅超越美国市场，2018年仍在持续稳定地升高。
和最普遍具市场指标性的标普 S&P500（SPY）表现相比，在股票市场动荡风险巨大的2018年，直到第二季度SPY表现年收益率（Annual Return）仅有2.2%。但博宏理财公司的五大投资板块年收益率都超越了SPY。
详细图表可到博宏理财网站ESG Portfolios分页查看。
投资周期可长可短
博宏理财的投资周期可长可短，随时应对市场改变，让投资无论长短，都能获得相对的收益。以财富管理的独特能力，把投资时间分成相应的组合，定期重新检查，将资金重新分配，这么做有两个好处：
第一：对风险管理有好处，在股市、证券市场动荡的情况下，可以随着风险调整资金分配，帮助投资人保本尽量避免损失。
第二：对获利有好处，随时针对国家政策调整投资策略。以今年的情况为例，随着美国联准会升息，跟着利率做调整分次进入市场，比起一次进入市场利息回报率更高。
投资门槛低
旧金山硅谷、湾区和洛杉矶等地投资盛行，金融产品多、投资公司也多，但因为投资门槛设限，不是每个人都能轻易投资。
难得的是，博宏理财最低投资金额只要5万美金，投资人不需要通过身家或收入认证，只要合法审核过关，银行过款就能投资。
服务华人、国内也可投资
华人理财精明，因为美国市场容量大，且美元相对稳定、相对安全且风险低，让许多华人特别喜爱投资美国市场。
然而，对华人而言，最大的难题常是如何进入美国市场，许多投资机构对外国投资人收取相当高昂的费用，且税务相当复杂难搞。为了服务华人，博宏理财也接受国内投资人，让您在国内没有美国身份的亲朋好友也能顺利投资。
最重要的是，国语也通！博宏理财有中英文双语网站，财富管理顾问精通中英文，能提供详尽的国语、粤语咨询服务。特别适合不说英语的老年投资人或者初来乍到的美国华人。
退休金有保障 还能获利节税
提到老年退休理财计划，许多投资人关心管理公司如何利用不同的渠道去增长养老金。
博宏理财建议善用IRA来投资节税。IRA也有不同的种类，要根据个人情况来决定。如果您全年单身收入低于$135,000，或家庭收入低于$199,000，您可采用Roth IRA。如果您在美国开公司、做生意——企业主在2018年可以将收入的 25%，或最多5万5千美元放入SEP IRA账户中以享有最好的省税优惠。
如果您在不同的公司工作过，离开后最好把这些公司提供的退休计划汇聚到一个Roll-over IRA里以便整体管理。通常在审核确认开设IRA退休账户资格后，理财公司就能帮助投资人管理退休金，让退休后也能有稳定收入和保障。
公司背景：
博宏理财（Uplift Investing）财富管理公司位于美国加州（California）和康涅狄格州（康乃狄克州Connecticut），投资和理财顾问的专业知识雄厚，有超过20年以上的经验。
创始人叶璇和邱晓娜是女性创业者，秉持社会责任与财富管理双赢的理念，协助客户在获得财富收益的同时，开创人类与社会自然和谐进步的未来，推广一举两得的投资新模式。
Syl Yip（叶璇）：联合创始人，执行总裁
简介：纽约大学MBA，加州大学伯克利分校经济统计系双学士。拥有多项金融资格执照（Series 7, 63, 65, 52 and 53 Licenses）。近20年美国华尔街投资经验，有丰富的金融产品交易，宏观策略，风险控制和数据分析经验。曾任国际资产控股公司INTL FCStone董事总经理，负责固定收益类产品的战略项目。之前曾任职于花旗银行对冲基金部门Citi Alternative Investment，和摩根士丹利资本国际公司（明晟）MSCI Barra。为了回馈社会，还在华盛顿智囊团之一美国女性问题研究机构，担任董事会成员和财务部长，致力于女性权利的改善。
Grace Qiu（邱晓娜），CFA：联合创始人，投资总监
简介：美国罗切斯特大学MBA，复旦大学世界经济系学士。2007年获美国特许金融分析师CFA资格。近15年美国华尔街工作经验，有丰富的金融策略、行业分析、金融产品量化交易模型、宏观经济周期分析和数据分析的经验。曾任美国花旗银行Citi高级副总裁，任职于战略管理、财务管理和决策分析等部门，熟悉银行业内部各种业务。之前还曾在微软（Microsoft）中国担任技术工程师。#
风险声明（Disclosure）：
基金过往业绩不代表未来实际表现，市场有风险，投资需谨慎。
本文刊载于旧金山11月3日理财版
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责任编辑：李欧
