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有人给付大学住宿费?当心成洗钱工具!

做人不能贪图小利,否则会让自己陷入险境。(Depositphotos)

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【大纪元2018年04月13日讯】(大纪元英国记者站报导)大学生朋友,如果有人提出免费帮你支付一半的大学住宿费,你会同意吗?面对这样的“好事”,请务必三思,因为天下没有免费的午餐。这样白捡来的好处,通常都是有原因的。

一名女大学生就遇到了这样的事情,她果断地拒绝了,而那些参与了这个项目的同学,后来都付出了惨痛的代价。

几年前,爱丽丝是赫特福德郡大学(University of Hertfordshire)三年级的学生。她的家境不算好,申请了学生贷款。搬入学生宿舍后,她发现,在购买了书籍、支付了住宿费和日常花销之后,学生贷款所剩无几。于是,她每周都坐车往返三个小时回到在伦敦的家中,利用周末的时间打工。

这时一位朋友的男朋友乔希给她讲了一件“好事”。当时爱丽丝的住宿费是一学期2,000镑,乔希表示,他可以帮助支付1,000镑,条件是爱丽丝把支付学生住宿费网站的登录信息告诉他。

乔希还说,他已经用这个办法帮助了好几名学生,没有什么可担心的,不会有麻烦,而且大学也不会发现。

但是爱丽丝不放心,就询问乔希那1,000镑来自哪里,乔希没有回答。爱丽丝就拒绝了。她对《每日邮报》说:“我感到事情不太对劲儿。我的家人教育我,如果想要钱,就必须自己去赚——没有捷径。”

此后,爱丽丝从一位打击犯罪的专家那里得知,乔希参与的这个项目几乎可以肯定是在帮助犯罪分子洗钱,如果爱丽丝贪图便宜也参加了,她可能会被起诉。

专家还对《每日邮报》表示,英国多所大学都有大学生被变成帮助洗钱的“钱骡”。有组织犯罪团伙的方法就是通过乔希找到需要钱又喜欢贪便宜的学生。他们会给乔希2,000镑赃款,乔希在得到其他学生的住宿费网站登录信息后,利用这2,000镑支付住宿费。他从其他学生手中得到的1000镑会被转交给犯罪团伙,这笔钱来历清楚,是干净的钱。乔希会从中得到一笔钱作为回报。

尽管这件事过程中,犯罪团伙会损失1,000镑,但是得到的1,000镑却是干干净净的钱,这样就完成了把赃款洗净的过程。

警方表示,这种帮助洗钱的罪行,最严重的情况下,帮助洗钱的学生可能会被起诉甚至坐牢,最高刑期可达14年。

而且,尽管一些学生可能是在不知情的情况下参与的,但是他们也会被银行加入到黑名单上,将来申请手机合同、信用卡和银行贷款都会很困难。

银行业打击欺诈的机构Cifas表示,去年,充当“钱骡”的学生人数激增。2017年前九个月,有多达8,652名18至24岁的年轻人的银行账户被犯罪分子利用洗钱,此前一年同期类似的案件有4,958起,增加了75%。

警方还表示,洗钱的骗人伎俩还可能使用其它名目,比如假的工作职位“金钱转移代理”、“付款处理中介”等。犯罪分子会欺骗申请工作的人提供银行资料,然后将钱转入这些账户、再转出,提供账户的人每周会得到比较丰厚的薪水。

据BBC报导,犯罪分子将钱存入钱骡的账户,以隐藏钱最初的来源,然后将钱转入海外银行账户。钱骡通常会获得存入金额8%的钱作为佣金。

警方表示,最初,犯罪分子通常把刚进入英国的人当作目标,想把他们变成钱骡,但是后来,随着互联网的发展,学生、找工作的人也都变成了目标。

不能贪便宜

有些学生以不知道实情为借口,但是英国银行业团体UK Finance负责打击金融犯罪的常务董事表示:“从法律的角度看,无知不能作为犯罪的借口。”

前文提到的爱丽丝表示,当初,当她看到几个朋友接受了乔希提供的好处时,她曾感到有些不平衡。她说:“看到他们有那么多的余钱,而我每个周末都要回家打工,有些让人烦恼。他们中还有一人买了一辆全新的奥迪,他们的生活方式超过一名学生应有的生活方式。”

但是,不久之后,爱丽丝的几名同学就笑不起来了。两个学期之后,警方发现了这件事,乔希帮他们付的钱被银行打回,而他们在这之前已经把一半钱付给了乔希。所以他们最终欠债几千镑、只能打工付钱。

爱丽丝说:“我为那几位朋友感到难过,但是在那之前我警告他们。他们整个夏天都要多打工还钱。”

国际学生

去年BBC进行的调查发现,来自贫困国家和地区的一些留学生为了赚钱而成为钱骡,还有许多学生的银行资料被盗。

伦敦金融城警察局负责打击洗钱部门的负责人表示:“我们知道一些学生被盯上,有人想让他们做钱骡。他们的作用就是把钱转移来转移去,所以钱骡会开账户,向账户里付钱几千镑或者有人把几千镑存进他们的账户,每年英国总共有超过240亿镑钱被洗。”

警方表示,一些伦敦的留学生因为受到金钱利益的诱惑而自愿成为钱骡,而另外一些学生则是银行账户资料被盗,被卷入洗钱的非法交易。

BBC的调查还发现,一些银行的职员参与洗钱,他们会向犯罪团伙提供无辜的人的银行账户信息。

一名来自印度的男生表示:“我是国际学生。我刚来这里的时候,口袋里只有200镑。我没有意识到在伦敦生活需要那么多钱。一名同学告诉我,如果我把银行资料告诉他,比如账号、分行代号等,他会给我500镑。我照做了。我知道这是错误的,他可能是利用我的账户做坏事,但是那个时候我需要钱。”

另一名学生则表示:“我发现有大约10,000镑存入我在Nationwide的账户,所以我直接就去银行询问了。”此后不到24小时的时间里,有近50,000镑被陆续存入他的账户。

他说:“这次调查之后,银行给我的账户做了欺诈的标记,我不能申请银行账户,这意味着我没法申请工作,我没做错任何事,却受到了惩罚。”◇

责任编辑:文婧

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