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在美国遇到欺诈骗局如何处理?

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【大纪元2018年04月17日讯】每年有成千上万的人成为欺诈行为的受害者而浑然不觉。虽然很多欺诈事件都从未被发现,但从长远来看,学习如何尽早发现疑似欺诈行为的迹象,可能会帮助您节省时间和金钱。

欺诈和诈骗罪

欺诈是一个广泛的术语,指涉及不诚实或“欺诈行为”的各种犯罪。实质上,欺诈是指为了获得经济利益或个人利益而对另一个人或实体的故意欺骗。

诈骗罪包含某种错误陈述,虚假陈述或欺骗行为。欺诈的主要目的是通过误导或欺骗某人,使其认为欺诈行为人自身所知的虚假行为来获取某些有价值的东西(通常是金钱或财产)。虽然不是每一个不诚实的行为都是欺诈行为,但知道其显现的迹象可能有助于阻止欺诈行为人在个人、财务或商业事务上获得不公平的优势。

法律关于欺诈的规定

反对欺诈的法律因州而异,可能是刑事或民事性质。犯罪行为需要犯罪者有犯罪意图,可以判处罚金或监禁。另一方面,民事欺诈更广泛地适用于涉及恶意的情况,以及惩罚肇事者,并让受害人恢复到欺诈发生前的情况。

虽然欺诈手段的准确措辞因州和联邦法律而异。一般来说,证明欺诈索赔所需的基本要素包括:(1)对重要事实的误传;(2)由知道或相信该事实是虚假的人或实体所为;(3)某人或实体有理由依赖于该虚假陈述;(4)因其依赖,造成实际的伤害或损失。

大多数州要求每个元素都要用“特殊性”来证明,这意味着每一个元素都必须单独证明是否有欺诈行为。

欺诈类型

诈骗罪的种类很多,其中有几种是通过邮件、网络、电话或电报进行的。常见的类型包括:破产欺诈、税务欺诈(又名逃税)、身份盗用、保险欺诈、邮件欺诈、信用卡/借记卡欺诈、证券欺诈、电话营销欺诈、电汇欺诈。

警惕欺诈行为的迹象

欺诈行为的行迹,根据不同类型,而有所不同。例如,电话营销欺诈的迹象,可能包括未知来电者的电话要求您“立即汇款”;身份盗用的迹象,可能是某人要求您提供社会安全号码或最后一个已知地址的数字。

其它的警告标志可能包括:接收未经请求的邮件;要求您将钱汇入虚假账户;丢失信用卡或驾驶执照;以及个人或公司做出的看起来“太好而不真实”的承诺。

需要提醒的是,欺诈行为并不总是针对个人。企业主也需要关注诈骗犯罪者。房东,贷款代理商和其它小型企业主也应该了解潜在的欺诈迹象,例如,虚假引用错误的电话号码或地址;银行卡上的大额消费,而不考虑价格或商品类型等等。

而防止潜在的欺诈犯罪的黄金法则,是在处理您的商业和个人事务时保持警惕。

对欺诈罪的处罚

欺诈罪的处罚:可能包括刑事处罚、民事处罚或两者兼而有之。大多数犯罪欺诈罪被认为是重罪,可能受到监禁、罚款、缓刑或上述所有惩罚。

民事处罚:可能包括恢复原状(返还原物)或支付巨额罚款(针对恶意行为)。

违法行为的处罚:取决于行为的性质、类型、范围、严重程度以及是否由个人或实体(如企业,公司或集团)实施。

欺诈的受害者的对策

任何人、团体、企业、政府或实体都可能成为欺诈犯罪的受害者。通常,欺诈受害者会有一系列精神上的损害,包括对犯罪者背叛自己的愤怒、羞耻或内疚,或对失去金钱、有价值的事物感到恐惧和挫败。如果您认为自己是欺诈的受害者,那么欺诈受害者援助机构可以帮助您。

在很多情况下,欺诈受害者不会收回丢失的实际金钱或财产。但如果您想防止未来的身份盗用或其它欺诈行为,您可能需要聘请一位律师,了解您所在州欺诈法律的细微差别。(文章由郑博仁联合律师事务所提供)◇

责任编辑:李欣

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2018-04-17 1:53 PM
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