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互联网金融公司被封 有658家分支 数万人被套

数月以来,一场P2P网贷平台爆雷潮席卷全国。(大纪元资料室)

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【大纪元2018年04月17日讯】(大纪元记者刘毅综合报导)大陆互联网金融公司善林金融日前被封,董事长自首。该公司分支机构多达658家,遍布一、二线主要城市。这次公司被封涉及数万人投资款。

4月9日,有消息说善林金融法人周伯云涉嫌违法犯罪投案自首。

10日上午11点左右,善林金融总部遭上海经侦调查,人事部、会议室、高管室等重要地方被控制。员工被告知善林金融总部从2018年4月11日起将会被封禁,让员工回家等待进一步通知。

11日,周伯云投案自首的消息被证实。

至此,又一家网贷平台出事。

善林金融全称为善林(上海)金融信息服务有限公司,成立于2013年12月,注册资本12亿元(人民币,下同),法人代表为周伯云,该公司由周伯云100%控股。善林金融是一家从事P2P信息分享、咨询服务、投资贷款、理财交易于一体的大型互联网金融集团,包括注销的公司在内,善林金融的分支机构竟多达658家,还对外投资了14家机构。

虽然已有“网络借贷信息中介机构不得在互联网、固定电话、移动电话及其他电子渠道以外的物理场所开展业务”等相关规定,但是部分P2P平台依然对线下理财门店乐此不疲。

有业内人士分析,从以往的经验来看,P2P线下资金端业务主要对象是中老年投资者。这个人群手中有大量闲钱,不太善于使用互联网,并且普遍风险防范意识较差。在善林财富上,最大投资人待收是436.7万。

据中时电子报4月16日的消息显示,截至2018年3月底,善林金融旗下善林财富、善林宝和亿宝贷三家主要平台累计交易金额111亿元,累计投资人数超过21万,待还余额31亿元。其中,善林财富累计成交量达41.52亿元,待还余额20.24亿元;亿宝贷累计成交量49.67亿元,待还余额8.54亿元;善林宝累计成交量20.15亿元,待还余额2.27亿元。

事实上,善林金融出事早有端倪。

2015年,善林金融因“利用广告对商品或服务作虚假宣传,欺骗和误导消费者等”两次被上海市工商行政管理局处以总计65万元的罚款。

2016年8月,善林金融就被前员工举报存在开线下门店、自融资、虚构借款人信息,通过线下门店POS机直接划扣投资人的投资款到善林金融的账户上,直接或间接接受、归集出借人的资金,私设资金池,明显存在违规和偷税漏税等问题。

2017年10月26日,官方机构称善林金融因涉嫌违反《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,因不具备从事网络借贷信息中介机构经营资质,正在对该公司进行调查,在取得网络借贷中介机构经营资质前暂停经营活动。

一位元网贷CEO表示,根据以往经验,自融平台风险远大于独立经营的平台。不排除善林金融将平台吸收的资金投向房地产,用于弥补地产专案开发资金不足问题,如果地产专案经营不善,巨大的财务窟窿瞬间就能将网贷平台击穿。#

责任编辑:李沐恩

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2018-04-17 3:59 PM
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