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美中贸易战台商回流 专家:造就台湾新契机

面对美中贸易冲突局势诡谲多变,台湾金融研训院10月16日举办研讨会,产官学专家出席座谈脑力激荡。(钟元/大纪元)

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【大纪元2019年10月17日讯】(大纪元记者钟元台北报导)美中局势紧张,为因应贸易冲突可能对台湾的影响,台湾金融研训院举办研讨会,出席座谈的产官学专家都认为,在美中贸易战台商争相回流下,将造就台湾未来的新契机。

金融监督管理委员会主委顾立雄表示,目前美中贸易争端并未对台湾经济或金融市场产生重大不利影响,部分学者甚至分析,台湾与部分东南亚国家可能受惠于贸易纷争下的转单效应。他说,金管会近期有提出相关金融政策,期望透过金融与产业携手合作促进经济发展,包括明定境外资金汇回从事金融投资管理运用范围、研议财富管理方案、吸引国际企业来台挂牌、提供企业发展所需资金等措施。

中央银行副总裁陈南光表示,台湾企业在这变局表现出不寻常的韧性与弹性,相较于韩国、新加坡及香港,台湾今年整体经济表现还不错。在全球供应链重组之际,政府趁机促进产业转型升级,并推出“欢迎台商回台投资行动方案”、境外资金汇回条例等,做好相关预备措施,以防止回流资金用于房地产炒作。

对于香港反送中引发的资金移动潮,陈南光指出,台湾应把握资金汇回契机,除放宽资金汇兑规范以及提供更多元商品之外,也可进一步扩大引进金融人才,加强金融基础设施,以建设国际理财平台。

美中贸易战引发台商回流热潮 今年可达7,800亿元

台湾金融研训院院长黄崇哲表示,美中贸易战迄今已可见到台商回流潮,尤其香港反送中撼动了香港金融中心地位,对于可能的资金、人流,台湾当然不能置身事外。如今台湾位处美中贸易纷争中,此时政府施政,以及厂商因应配套措施更加重要,而政府相关措施已初步见效,并让业者有所期待。

至于金融业要如何看待美中贸易纷争、香港反送中等事件可能带来的商机或机会?金融监督管理委员会副主委张传章表示,根据经济部预估,美中贸易战引发的台商回流热潮今年可达7,800亿元(新台币,以下同),当这些实质投资资金在台湾深耕后,必然会进入金融市场、资本市场,为因应这波国际变局,金管会加速推动国际理财平台。

“壮大自己才能抓到机会,若不壮大自己,即使机会来了也无法把握。”张传章指出,产品多元、税负低、资金自由流动、国际化等四大优势造就香港成为东方明珠。为强化台湾财管业务,金管会力促商品多元化,并推动“境外资金汇回管理运用及课税条例”,以引导回台资金投资实体产业及金融市场,根据财政部保守预估,将有1,333亿元流入资本市场。

此外,张传章说,台湾发展财富管理平台还可聚焦二代传承,主因台湾产业多达99.7%为中小企业,目前逾五成中小企业主年龄逾50岁,但有接班传承计划的比率仅6%,远低于国际的15%,即台湾发展国际理财平台除可关注商品面外,还可多朝二代接班传承着手。

银行公会理事长吕桔诚认为,美中贸易战不仅是贸易战,更涉及地缘政治、国家战略发展,他研判美中贸易战将延续很久,而台湾政府适时推出台商回台方案,企业在大陆有经商的敏锐度,他们已用脚投票为股东、员工做出最好的抉择。而资金回台不仅有助实体产业发展,后续的融资需求也有助资本市场资金的去化,甚至将带动产业升级并创造就业机会。

“有钱人的钱在哪里,他的心就在哪里。”独立记者、财经评论员姚惠珍说,自2000年后,台湾汇到中国的资金高达2.4兆元,令人触目惊心,以鸿海集团汇出2千多亿元的资金为最高,但今年至今却没汇出1毛钱,如果连汇出第一高的鸿海集团钱都没有再汇出去了,那你说他的心在哪里?”

姚惠珍:美中贸易战被视为新冷战的开始

姚惠珍认为,此时有钱人心回来了的关键,在于美中贸易战已不再只是贸易战、关税战,甚至被视为美中新冷战的开始,美中贸易战涉及价值观对立问题,即民主自由与威权体制的对抗,也因此美国众议院于16日通过《香港人权与民主法案》,该法案将重新审视美国自1992年起,对香港政策的定位。

她表示,美国在1997年香港政权转移后,仍把香港视为截然不同于中国内地的城市,给予香港多项保障,包括独立关税、汇率制度及多项出口优惠,甚至承认香港的护照,主因英国治港期间建立了香港的“法治”基础。但反送中事件正冲击香港最后的堡垒“法治”,假若香港的法治无法透明,无法被外界信任,香港东方明珠的荣景恐会一夕黯淡,“若法治不重要,为何上海、深圳等城市仍无法超越香港?”

“如今香港资金严重外逃”,姚惠珍指出,香港外汇存底8月单月锐减156亿美元至4,328亿美元,创自香港1988年首次公布数据以来最大跌幅,同期间,8月港元存款骤降1,110亿港元,而外逃的香港资金流入了邻近的新加坡,对台湾来说,重要是如何建置制度让这些外逃的钱,外逃的心来到台湾。

专家:台湾金融业跃上一阶的关键时刻

针对台湾金融业要如何跃上一阶,吸引香港外逃资金?吕桔诚表示,台湾保险业者海外资产高达17兆元,且台湾金融人才散布全球各地,不少金融高层都曾在华尔街历练,“至于有钱人为什么钱不给台湾人管?”他认为,除了考量财不露白外,台湾缺乏丰富的投资标的物。他说,如何吸引具国际网络的外资机构在台设点,并吸纳台籍金融人才,是台湾财富管理业务的发展重点。

台湾要如何建构财富管理中心?张传章说,法治及信心是国际理财平台的基石,人才也很重要,对此金管会推动金融引才,体现在境内外基金业者的跃进、深耕计划、以及台湾金融研训院对银行业人员的培训等。金管会并务实推动国际理财平台建置,拟开放符合条件的高资产客户可在DBU(外汇指定银行)买卖OBU(国际金融业务分行)商品,鼓励开发具台湾特色商品,以及聚焦二代传承问题。

张传章说,“有钱人的理财方式迥然不同于常人,我们要有提供量身定制商品的能力,而这是目前台湾银行业较缺乏的”。他也指出,香港之所以能成为国际理财中心,还有一个重要因素就是国际化,即英文环境,因此金管会逐步要求上市柜企业年报,及股东会议手册等相关资料的英文资讯揭露,这措施正与政府的双语政策不谋而合。

姚惠珍说,台湾艺术品收藏买盘一直以来都很稳定,发展艺术品拍卖有很好的利基,因此1996年前苏富比、佳士得等都是在台湾进行艺术品拍卖,但自从台湾把艺术品拍卖的全部获利纳入个人综合所得后,这些艺术品拍卖活动自2000年后都跑到邻近的香港、新加坡进行。

她以联电荣誉董事长曹兴诚于2017年香港秋拍释出30亿元古董,获利约25亿元为例,若以台湾当时的税制计算,25亿元获利将全额计入个人综所税,幸好台湾意识到这样的税制恐不利艺术品拍卖市场的发展,之后降低相关税负门槛,改为最高纯益的6%纳入个人综所税,即曹兴诚计入个人综所税的金额从25亿元大幅减为1.5亿元。

姚惠珍表示,尽管台湾已大幅下修富豪们的税负负担,但对曹兴诚来说,台湾的税负优惠仍比不过香港拍卖只需缴500万元的印花税,且这笔费用还是由拍卖公司支付的来得诱人。以香港艺术品拍卖一年可创造2,000亿港币产值来看,大家可以好好动脑该如何吸引艺术品买卖重回台湾。她也提醒台湾在吸纳全球富豪的过程中,应重视相关租税平衡,勿顾此失彼扩大贫富差距、加深民怨。

张传章提到,政府在揽才方面多有努力,例如金管会配合国家发展委员会的“外国专业人才延揽及雇用法”,拟定“外国特定专业人才具有金融领域特殊专长之资格条件及认定原则”,适用对象为高阶金融人才以及具特殊专业人士,以利金融机构延揽具杰出专业才能或有跨国经验的外国人才,这措施不仅不会影响国内既有金融从业人员就业,且能提升国内金融产业的know-how(技能知识)。#

责任编辑:林妍

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