【大纪元2019年10月20日讯】（大纪元记者陈光澳洲悉尼编译报导）澳洲审慎监管局（APRA）对何为自住房贷款做出了重新界定，未出租的度假房和公寓房不再视为自住房，为数超过10万的拥有这类房产的房主将按高一些的利息偿还贷款。
据澳洲广播公司报导，根据7月宣布的一套新的统计数据收集系统，审慎监管局裁定，自2022年1月起，自住房贷款的定义衹能包括借款人的主要住房，不能包括先前规定允许的任何其它住房。
按照新的定义，西太平洋银行所受影响将会是最大的。 审慎监管局的最新银行统计数据显示，该银行账上的自住者房贷总值会下降380亿澳元，但投资者房贷总值则会增长320亿澳元。
在线金融通讯《银行业日》（Banking Day）已对审慎监管局的数字进行了计算，发现在西太平洋银行的房产贷款簿中，投资借款人的风险敞口为45%，而在采用新自住者定义之前，该比例为36%。
《银行业日》的副主编George Lekakis告诉广播公司早间节目（ABC’s AM），鉴于投资房贷款更具风险的性质，更高的投资者房贷风险敞口可能会迫使银行提高资本要求，并将这额外的成本负担转嫁给房贷借款人。
Lekakis说：“这有点像定时炸弹，一枚正在滴答作响的定时炸弹。”
他称说，目前投资者所支付的房贷利息比自住房主的房贷利息多了0.6%至0.8%。“目前这个差异不大，因为我们处于利率下降的环境中。但是，如果利率开始上升，将会看到差异会变大。”
西太平洋银行的一位发言人表示，现在对这一定义的变化所带来的影响进行评论还为时过早，但在咨询期内将会与审慎监管局合作。
联邦银行则已于8月30日对审慎监管局的声明做出了回应，称“不会对客户、住房贷款的保障和服务安排产生影响”。
但据《银行业日》的报导，几大银行内部的消息人士证实，贷款的重新定义可能对未来的监管资本要求产生“深远影响”。
审慎监管局没有对定义的改变所产生的潜在影响发表评论。
责任编辑：简沐
