site logo: www.epochtimes.com

保险理财专家赵世文,详解顶级退休理财组合

硅谷退休理财规划,8倍收益,终身免税收入(上)

兼获万全宝:寿险、重大疾病险、长期护理险

做好退休规划,享受有品质的退休生活。(fotolia)

人气: 94
【字号】    

【大纪元2019年02月12日讯】文字整理:李翔
古人讲“凡事预则立,不预则废”。生活充满不确定性,人人都想“老有所依,病有所养”,硅谷退休理财规划助您实现愿望。前5年注入资金,“1对3融资”,每年回报率高达12%,免税增值,退休后可领取8~10倍本金的退休金,兼获生前万全宝。为什么会有如此丰厚的收益呢?来看硅谷保险理财经纪赵世文(Simon Chew)分解。本文为上篇。

旧金山湾区退休理财,解决“养老金不够用”难题

据洛杉矶时报(LA Times)报道,加州政府各级公务员退休金有3千多亿的巨大缺口。此外,美国税率目前属于宽松期,日后税率极有可能增加。

硅谷保险理财经纪赵世文有29年专业经验,连续12年获“百万圆桌”顶尖经纪等殊荣。他说,人们生活条件好了,平均寿命延长,由于上述原因,极有可能面临“人在世辛苦工作几十年,养老金却不够用”的窘境。硅谷退休理财规划“1对3融资”,让投资人士在65~90岁时领取免税养老金,兼获生前万全宝:免税收入、人寿险、重大疾病险、长期护理险。

旧金山湾区投资,“1对3融资”全存入个人账户

赵世文说,人们对风险投资401(K)、IRA、403b、457,或者Cash CD都不陌生,但对“1对3融资”的了解有限。

以贷款买房为例,大部分人交首付(Down Payment)之后,银行支付贷款给个人,用于购买房屋。之后,银行会逐月扣除贷款利息,在未全部支付贷款前,屋主只有居住、享用的权利,银行有所有权。个人缴清贷款本金、利息之后,房屋的所有权归个人所有。

退休理财规划运用同样的原理,“1对3融资”个人投入100元,融资公司投入300元,相当于个人从融资公司借贷300元,一共400元全存入个人账户中。我们将其用于投资,累积增值。10~15年期满,把贷款连本带利归还银行,剩下的资金都属于账户所有者,供您终生养老。

退休理财规划免税增值,每年有高达12%的收益

赵世文提到,有的客户账户有上百万退休金,投资401(K)、IRA、403b、457,或者Cash CD,扣除税费,1万元只能领到6千多元。

现行税率比较宽松,1万元退休金30%多的税。以后税率继续增加,如果达到40%、50%,100万的退休金扣除税费,可用金额也只有50万元左右。

美国税法对某些理财规划免税,这是税务局允许的合理合法避税,但对投资者的资产、背景、收入有一定要求。“1对3融资”善用这些达到免税增值,使账户回报率每年有高达12%的收益。

对比其它种类投资,如Roth IRA虽然可以在取用时免税,但每人一年只能存5,000元,所以为了晚年有稳定的收入来源,请做好投资规划。

“1对3融资”硅谷退休理财计划适合的人士

赵世文说,为了更多的人士能加入硅谷退休理财规划“1对3融资”,我们降低了投资门槛。年纪大、未来极可能需要长期个人护理的人士,满足下面条件之一即可:

1. 每年10万以上的固定收入。如:工程师、自雇人士、商业物主、医生、牙医、CPA、金融人士、房产经纪等都有资格。

2. 有较多的个人资产需要规划。在世时享用个人资产;如果不在世,后代继承财产,通过投资理财规划,使一部分资产免交遗产税。◇

硅谷保险理财经纪赵世文(SIMON CHEW)简介:

29年专业经验,连续12年获“百万圆桌”顶尖经纪,荣获“终身会员”殊荣,连续19年荣获北加健保业全体亚裔保险Agent第一名,连续19年健保业最高业绩获“终身金鹰奖”。赵世文在北加州拥有5间分公司。#(待续)

湾区资深理财经纪Simon Chew(赵世文)。(大纪元资料图片)

湾区理财专家赵世文(Simon Chew, CIC)团队联系方式
Amazing Wealth Insurance Agency
旧金山分公司:1550 Noriega St., Suite 100, San Francisco
圣荷西分公司:4320 Stevens Creek Blvd., Suite 191, San Jose
菲利蒙分公司:43018 Christy St., Fremont
奥克兰分公司:638 Webster St., Suite 420, Oakland
电话:1-888-746-6688,415-661-3885 转各分公司
网站:www.Simon888.com

本文根据“生活百分百:硅谷退休理财规划:8倍收益 终身免税收入”整理。

以上信息由赵世文提供,做为参考资讯,并非投资决策依据。投资理财有风险,请咨询有执照的专家。本文仅供介绍,本媒体不承担相关风险责任。

本文刊载于旧金山1月26日理财版

每周为您献上旧金山最新消息


责任编辑:李欧

评论