【大纪元2019年06月28日讯】(大纪元记者天睿澳洲悉尼编译报导)经历了投资市场6个月来的强劲增长后,专家预计本财年退休基金“增长”类投资将获7.1%的回报,有望创下连续10年保持正回报的纪录。
据悉尼晨锋报报导,退休基金研究机构Chant West的资深投资研究主管莫汉库马尔(Mano Mohankumar)说,绝大多数的退休金账户选择的是“增长”类投资,7.1%的回报远超大部分基金的长期收益目标,也高于3.5%的通胀率,这样的数据应该能让退休基金客户感到高兴。
过去10个财政年度中,退休基金的年均投资回报率已经接近9%。“这是很了不起的过程,但我们得记住,它确实代表着从全球金融危机挫折中的复苏,如果认为会一直这样持续下去将是个错误。”
Chant West的数据显示,2018-19财年是个“一分为二”的财年,从2018年7月到12月这前6个月中,退休基金亏损了2.4%,但2019年1月之后的这半年中又增长了近10%。
这在很大程度上是受益于股票市场的强劲增长。迄今为止,澳洲股市上涨了11.5%,国际股市上涨了5.6%。莫汉库马尔表示,退休基金平均53%的资金都投入到了澳洲和国际股市上,所以股市表现对基金收益有很大影响。
此前,退休金与财务服务助理部长休姆(Jane Hume)示意政府将在2021年前对价值2.8万亿澳元的退休金行业进行重大改革来提高其效率。他说,让澳洲人把钱存到一个没有效率的退休金系统里是不道德的。
2021年,雇主支付给雇员的退休金将从薪水比例的9.5%提高到10%。
2018/19 财年退休金投资回报预估一览
投资类 |
投入到增长的资金 | 中位数回报 |
全增长 |
96% 至100% | 7.9% |
高增长 |
98% 至95% | 7.7% |
增长 |
61% 至80% | 7.1% |
平衡 |
41% 至60% | 6.3% |
保守 |
21% 至40% | 5.4% |
责任编辑:尧宁