【大纪元2019年07月24日讯】（大纪元记者庄丽存台湾台北综合报导）近日国安人员涉嫌藉总统出访勤务走私大批烟品，国安局少校军官吴宗宪以刷卡方式支付高达645万的购买免税烟款，遭外界质疑是否为先缴后刷的类洗钱手法。金管会银行局表示，根据信用卡防制洗钱规定，信用卡异常的溢缴款项的确列为一个洗钱的态样，但目前还在调查中。
根据信用卡业务机构防制洗钱相关规定，银行若发现客户无正当理由且与收入不相当的溢缴金额超过新台币50万元，必须申报调查局。但为何一个少校军官能刷这么多钱，且钱从哪来？检调已掌握吴宗宪的银行账户明细，并动员法务部调查局洗钱防制处配合金管会追查金流，厘清购买烟品人士名单，及走私烟品款项的收、支付方式。
吴宗宪身为公务员，有这么钜额又有违常理的刷卡过关，是否为异常溢缴款项？银行局表示，根据办理信用卡业务机构防制洗钱及打击资恐注意事项范本的第9项规定，的确有将信用卡异常的溢缴款项列为其中一个洗钱的态样，但目前都还在调查当中。
银行局指出，根据规定，客户无正当理由且与其身份、收入明显不相当，突然同一营业日累计溢缴且领取新台币50万元（含等值外币）以上金额者，银行必须主动了解，发现有问题必须在交易日起10个营业日内向法务部调查局办理申报。
至于这次私烟案异常溢缴款，玉山银行是否有风控不当？银行局表示，目前都还在调查当中，一般来说，如果持卡人平常没刷这么大笔金额，突然要刷个上百万，银行一定会询问是否为本人交易或者是否为风险交易，就算银行检视完发现完全没有问题，调查局还是会检视其正当性。
不过，金额太大，让人质疑如何过关，有银行业者指出，就算再怎么调高额度，都不足以支付此次刷用，唯一变通之道是吴透过溢缴卡费，先缴个5、600万元到卡片里，让可用额度增加，才能刷这么多钱。对此，银行局表示，一旦确认有疑似洗钱的交易，就会移给洗钱防制相关调查单位或警察局，最后才由检察官决定是否起诉。
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