【大纪元2019年08月29日讯】（大纪元记者庄丽存台北报导）台湾获到亚太防制洗钱组织（APG）最高评等的“一般追踪名单”，不过，金管会为督促金融机构落实洗钱防制29日分别开罚新光银行、联邦银行，新台币400万元罚锾、200万元罚锾。
台湾新光商业银行的缺失，包括第一，该行办理开户作业及汇款作业有未落实执行确认客户身份程序，以及办理防制洗钱作业与汇款相关作业，有账户或交易的持续监控作业未妥适等缺失。
第二，该行办理入金机（存款机）业务、新台币现钞换购外币现钞及临柜存入逾一定金额，对于大额通货交易申报的执行，未建立监督控管的标准作业程序，及未确实执行相关程序规定，导致在2016年8月至2017年7月间，发生多起不同型态漏未依规定申报大额通货交易的缺失。
第三，该行上述作业缺失，非仅属个案缺失，涉有未妥适建立及未确实执行防制洗钱作业相关内控制度情事，违反银行法第45条之1第1项授权订定之“金融控股公司及银行业内部控制及稽核制度实施办法”第3条及第8条规定。
此外，联邦商业银行办理开立信托账户业务及相关内部作业缺失，处200万元罚锾；还有联邦子公司办理利害关系人交易，有碍健全经营之虞，依法处以纠正。
联邦银行缺失，包括第一，该行对已开立存款账户的客户，办理线上申请信托账户开户作业事项，未订有客户身份持续审查作业规范，以评估客户风险等级，未妥适建立内控制度，也不利辨识、衡量、监控洗钱风险的管理作业执行。
第二，联邦子公司联邦国际租赁公司未依内规办理大额的利害关系人交易，核有碍健全经营之虞。
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