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还没报税? 了解增加退税的几种方法

编译:章子言

如果你不确定自己可以申报哪些项目,澳洲税务局会提供特定行业和职业的申报指南,帮助你来准确的申报与工作相关的开支。(Fotolia)

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【大纪元2019年09月22日讯】报税季过去一多半了,如果你还未报税,那么在所剩不多的时间里,赶紧采取行动。不要将你的财务计划留到最后一刻去实施,这样将会错过减税的关键机会。

哪些方法、职业、族群可以申请退税?随本文一起去了解。

你可以通过很多方法提高你的退税额度。

减免税是增加退税金额的最简单方法,但关键是,通常你衹能申报与你的工作或收入相关的项目,以及雇主尚未给你报销的项目。

如果你不确定自己可以申报哪些项目,澳洲税务局会提供特定行业和职业的申报指南,帮助你来准确的申报与工作相关的开支。

申报养老金

退休金(养老金)是一个帮助你获得更多退税金额的好方法。除非你的收入处于最低税级,一般情况下你都可以通过将部分收入存入退休金账户来减少应纳税的部分。

65岁以下的所有人都可以享受这种税收减免,若你在65岁之后继续工作,无论是自雇或受雇佣,仍可享受此优惠。需要注意的是,你可存入退休金享受税收减免的最高额度为2.5万澳元,这包括了雇主缴纳的退休金以及公司福利(salary sacrifice)的金额。

为配偶增加养老金

如果配偶的应税收入总和、可申报的员工附加福利和雇主缴纳的养老金总额低于3.7万澳元,配偶的另一方可申请最高为540元的税务抵扣。你可与你的财务顾问一起检查你是否符合资格。

资产增值税

如果在报税季开始前你通过出售资产有获利的情况,则可能需要缴纳资产所得税。所以在报税前,你应该审查其它可能带来亏损的投资。提前进行销售,并且明确损失,因为这可以抵消你的资产获利从而减少缴税金额。值得注意的是,计算资产增值税的时间以合同时间为准,并不是以结算日期为准。

检查你的保险

澳洲税收系统以自我评估模式为基础,纳税人负责向澳洲税局提交纳税申报表。

你可能已经通过退休金账户获得了收入保障保险,但现在应检查其充足性了。如果你发现自己需要一些额外的保险,你可以在本财政年度以自己的名义投保,并对应你的应税收入,立即对其进行申报。从而降低预付的保障收入的费用,具体额度取决于你的税级。

良好的记录

花些时间确保你保持良好的收入和支出记录。不要将结束财务年度计划留到最后一分钟才匆忙完成,这或许会让你错过减税的关键机会。

考虑这些减税措施并找到适合于自己的方式,并且在不确定时寻求专业人士的帮助。

澳洲人在2016-17财年缴纳了1940亿澳元的个人所得税。其中,大约四分之一的人没有申报任何减免税的项目,而另一些从最高税级到了最低税级的人则申报了许多项目。

申请退税最多的项目?

总体来看,2016-17财年通过减免税的退税总额为365亿澳元,人均减免3445澳元。但并非每个人退税额度都有所提高,根据税务局的数据显示,填写纳税申报表的人中有四分之一没有申报减税。

最常见的与工作相关的税收减免项目是工作服或服装费。大约640万澳洲人(占提交纳税申报表的46%)申报了工作制服、防护服或干洗工作服的费用。

大约44%的人因支付了相关管理税收事务的费用而申报退税,33%的人申报慈善捐款,26%的人申报与工作有关的车辆费用,10%的人申报与工作有关的差旅费。

可申报的与工作相关的费用类型根据不同工作差异很大。 90%以上的火车司机、护理人员、监狱工作人员和警察都会申报制服费用。但几乎没有任何作家、经济学家、统计学家或大学讲师申报服装费用。旅游顾问最有可能申报差旅费,军队人员申报汽车费用,警察则是最有可能申报慈善捐款的职业,四分之三的警察都会申报捐赠或礼品。

哪些工作获最多税收减免?

空乘人员拥有最昂贵的制服,房地产经纪人花费的车辆费用颇多,飞行员累计的差旅费用很高,这些职业相对来说会产生很多与其工作相关的费用,从而可获得最高的减税额度。

如果你需要在工作时使用自己的汽车,你可以申报与工作相关的车辆费用,而与工作出差相关的费用包括膳食和住宿等费用。一些雇主会向员工提供支付这些费用的补贴,如果你获得这些补贴,则不能在申报时减免。

首席执行官是最慷慨的捐赠者,他们人均捐赠近8000澳元。处于最高税级的首席执行官中,几乎有一半的人申报慈善捐款来减免税,平均金额超过2万澳元,按照他们的税率计算,他们可以获得9000澳元的退税。

随着人们的收入层级提高,他们有更多申请减税的项目,申报的金额也会增加。外科医生申报的平均减税金额最大,2016-17财年,外科医生申报金额近2.1澳元。因为外科医生的平均收入水平最高( 为414,767澳元),所以这并不奇怪。

一个判断减税最多的工作的更好方法是按比例,税收减免占总收入的百分比。根据这一指标,税收免除占比最大的职业是演员、立法者(议员、地方政府官员)与宗教领袖。他们的减税金额平均占其总收入的近10%。宗教领袖倾向于捐赠很大一部分的收入,而立法者似乎申报更多的各种与工作相关的费用(如订阅电话费和家庭办公费用)。

税收相关数据

13870745——填写2016/17财政年度纳税申报表的人数。

10593189——申请减免税(至少一项)的纳税人数。

57.6%——拥有私人医疗保险的纳税人比例。

14.5%——有助学贷款的纳税人比例。高等教育的平均负贷款为20,664澳元。

9.4%——具有负增长率资产的纳税人的百分比。

(数据来源:澳洲税务局)◇

责任编辑:宗敏青

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