【大纪元2020年09月23日讯】（香港大纪元记者黄采文、梁珍采访报导）汇丰银行可能列名中共“不可靠实体清单”的消息披露后，一批外泄的美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）文件显示，汇丰与摩根大通、渣打集团等五家大型银行涉嫌协助罪犯洗钱。汇丰股价应声下跌至25年来新低，9月22日失守29元，半日跌幅超过2%。
前恒生银行法规部调查主任、屯门区区议员卢俊宇接受《珍言真语》专访时表示，汇丰先后面临中美“割席”（断绝关系），是因其近年来希望“吃尽（中美）两边的利益”，最后落得“左右不是人”的后果。他推断这也是中美在当前对峙的大浪潮里角力、拔河，夺取汇丰等金融机构及集团的控制权与话语权。
“很明显早年孟晚舟事件，汇丰是帮助美国一个很重要的角色。”卢俊宇说，但近年汇丰反过来帮中共，不仅关闭香港民主派的众筹账户，也没有明显地严格遵守美国有关的制裁令。
2018年，汇丰提供美方有助于起诉孟晚舟和华为的信息，却也因此得罪了中共，中共利用官媒不断地抨击汇丰“构陷”华为。而近年来，汇丰转向迎合中共，公开支持“港版国安法”，并关闭支援香港反送中抗争者的民间组织“星火同盟”的账户。
美国国务卿蓬佩奥（Mike Pompeo）8月曾发推文指责汇丰拒绝执行美方制裁令，继续保留被制裁人士的银行账户。8月7日，美国公布制裁损害香港自治的11名中港官员。
卢俊宇表示，汇丰未遵循美国的制裁令，“是刺激美国的一个可能性，导致这一次为什么会这么高调地去调查汇丰集团”。此外，美方也借此对香港的金融机构制造“一个明显的力量及压力：要严格遵守美国最新的制裁法规。”他认为这对香港金融界而言是一个明显的“警号”。
美方早已握有汇丰黑材料
此份美国金融犯罪执法网络（FinCEN）文件显示，汇丰2013年9月收到美国当局通知正调查一宗庞氏骗局后，疑明知有关账户交易涉及骗案，仍于2013至2014年间替客户转账，涉款逾3000万美元。
卢俊宇说，早前汇丰因墨西哥洗钱案，被美国司法部起诉，后来与司法部于2012年12月签署为期5年的《延期起诉协议》（Deferred Prosecution Agreement，缩写为DPA），并于2017年12月期满，美国检方撤销了对汇丰的全部刑事指控。
“2012年到2017年5年，他们（美方）会看不到2013年、2014年（汇丰涉及协助罪犯洗钱）的情况？到现在才看到？”卢俊宇因此嗅到美方“有些许秋后算账”的意味。他说：“究竟是不是累积了一些所谓的‘黑材料’，到今时今日才去用呢？这个我是非常保留的。”
汇丰按规定申报 却无冻结资金
曾任恒生银行法规部调查主任的卢俊宇说，在香港，若银行发现疑似涉及洗钱的可疑账户，按规定需向有关机关申报，并在申报后冻结相关资金，待当局发来“同意书”认为账户没问题，才会让该户口重新运作。
“我们看一下记录，这次汇丰是有做申报，只不过申报完之后，它没有冻结有关的资金，反而让有关的资金流入香港的市场。”
美借机重整金融机构 杜绝不明资金流入国际
名列中共“不可靠实体清单”的传闻与涉及洗钱丑闻不断延烧，重挫汇丰股价，汇丰会否因此倒闭？对此卢俊宇持极保守的态度，“这么一间国际性大企业，中美双方的目标都不是想它倒闭。”“现在大家就好像在角力、在拔河，希望从中可以拿到汇丰或者有关的金融机构、集团的控制权和话语权。”
卢俊宇说，涉及洗钱的五大金融机构：汇丰银行、摩根大通、渣打集团、德意志银行以及纽约梅隆银行与美国“并无直接或友好关系”。再加上汇丰、渣打、德意志银行近年来已中资化，“美国政府有关当局是希望借着这个机会，重新整顿一些金融机构，希望不要再倾向于中国。”
此外，他认为，汇丰与渣打银行属传统的大零售银行，“在香港也进占很重要的市场，也是中国和香港一个很重要的桥梁”，有极大的机会成为中国的洗钱渠道。
因此美国除了抢夺控制权外，“还要杜绝打击中国的一些不明资金流到国际市场，另外一方面也是希望借此除了打击洗黑钱，也是希望让银行重新摆位比较重要的角色。”
若被踢出中国市场 对汇丰影响极大
那么名列“不可靠实体清单”，中共是否会下令汇丰撤离中国？卢俊宇说，正式列入不可信靠的实体，将面临限度不同等级的限制业务，最严重的就是被踢出中国市场，这对近年来不断地在中国和香港发展中港业务的汇丰而言，影响极大。
“轻微的可能就是限制一些业务，比如只做零售业务，不可以做贷款或者投资业务。最后的决定，是由中国（中共）和汇丰银行共同来商讨。”卢俊宇说。
若汇丰遭受中美制裁，其它中资银行是否因此惧怕与汇丰合作？“不是说敢不敢的问题，因为它们本身已经有很多合作。”卢俊宇说，银行之间会相互存款、相互投资，以及几家银行一同借贷给一些中资企业的所谓“银团贷款”，“不是说马上就可以‘割席’，因为这是牵一发而动全身，连锁反应是很大的，不是临时说想走就走的。”
那么对于一般存户而言该如何避险呢？卢俊宇说，香港正处于大风暴时代，人人都想有一个安全的避难所，汇丰银行虽不至于结束营业，不过为了免除银行倒闭的担忧，“可以尝试一下不在名单上的银行，会相对安全一点，安心一点，不需要每天都担心，要去银行排队（提钱），或者有不同的危险。”
完整的访谈内容请点击观看《珍言真语》节目。
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